Инвестициялық клубқа кіруге арналған 4 кеңес
Қор нарығына инвестициялау алдымен қорқынышты болуы мүмкін.
Инвесторлар әртүрлі бағалы қағаздар түрлерін, инвестициялау стилін, сауда стратегияларын, нарықтық мәліметтер мен қаржылық жағдайларды қалай саралау керектігін анықтауы керек. Қаржылық жоспарлаушылар мен делдалдар кеңес берудің жақсы көзі болып табылады, бірақ егер сіз қор нарығы туралы және ақшаңызды қалай бақылауға алу туралы білгіңіз келсе, инвестициялық клуб туралы ойлануға тұрарлық шығар.
Инвестициялық клубтарды көптеген муниципалитеттерде және аймақтарда табуға болады, және оншақты жылдан бері қаражаты шектеулі адамдар үшін үлкен инвестицияларға қатысуға және қатысуға, сондай-ақ бірінші тәжірибе мен білім алуға мүмкіндік береді. Инвестициялық клубтар дегеніміз — жай акцияларға немесе облигацияларға бірлескен инвестицияларды салу үшін ақшаларын біріктіретін адамдар тобы. Олардың негізгі мотивациясы мүмкіндігінше көп ақша табу болса, клубтар — бұл инвесторлар үшін ой бөлісуге және нарық туралы білуге тамаша мүмкіндік.
Негізгі өнімдер
- Инвестициялық клубтар кеңінен таралған және жеке адамдар үшін қор нарығы туралы білуге, үлкен көлемдегі инвестицияларға қатысуға және алғашқы тәжірибе алуға мүмкіндік береді.
- Инвестициялық клубтар көбінесе заңды серіктестік немесе жауапкершілігі шектеулі серіктестік (ЖШҚ) ретінде құрылады.
- Инвестициялық клубтардың көпшілігі инвестициялау мақсатында ай сайынғы жарналар үшін алғашқы бір реттік төлемді талап етеді.
- Инвестициялық клубқа кіруге арналған кеңестерге қысқа мерзімді емес, ұзақ мерзімді инвестиция туралы ойлау, инвестициялық стиліңізді анықтау, клубтар қауымдастығына кіру және клубта ұсынылған білімді бағалау кіреді.
Инвестициялық клубтар қалай құрылады?
Инвестициялық клуб дегеніміз 10-нан 20-ға дейін мүшеден тұратын заңды серіктестік немесе жауапкершілігі шектеулі серіктестік (ЖШҚ). Ол заңды түрде бекітілгеннен кейін ол үшін стандартталған бухгалтерлік жазбаларды құру өте қажет. Қор нарығына тікелей инвестиция салатын тәуелсіз адамдардан айырмашылығы, инвестициялық клуб әр қатысушыдан ақша жинайды.
Мүше бастапқыда инвестициялық мақсатта бастапқы біржолғы жарнаны енгізгеннен кейін, әдеттегі инвестициялық клуб мүшелерінен ай сайын шамамен 80 доллар көлемінде жарна талап етеді. Осыған қарамастан, мүшелер бірдей мөлшерде жарна сала алмайды және бірдей мерзімге қатысушы бола алмайды. Сондықтан, инвестициялық клуб белгілі бір уақытта әр қатысушының үлесін анықтайтын тәсілге ие болуы керек, өйткені мүшелер мезгіл-мезгіл қаражат салып отыруы мүмкін және белгілі бір уақытта клуб активтеріндегі өз үлестерінен қаражат шығарып алуға ниетті. болашақ.
Сондай-ақ, клубты алғаш ашқанда міндетті түрде клубтың атына брокерлік шот ашыңыз. Жақсы брокерлік фирманы сатып алу жақсы идея болып табылады, өйткені әр түрлі брокерлердің инвестициялық клубтарға арналған ерекше ұсыныстары бар.
Инвестициялық клуб кем дегенде ай сайынғы кездесулерді жоспарлауы керек. Мұндай кездесулер көңілді және түсінікті болуы мүмкін, өйткені мүшелер өздері зерттеген қорды, қорды немесе биржалық сауданы (ETF) ұсынады және клуб сатып алуды ойластырғанын қалайды. Кездесулер арасында цифрлық байланыста болу өте маңызды.
Клуб мүшелері клуб үшін ықтимал инвестициялық сатып алуларды зерттеу және өз активтерінің нәтижелері мен болашаққа деген көзқарасы туралы хабардар болу жауапкершілігін алады.
Инвестициялық клубқа кіруге арналған кеңестер
1. Ұзақ мерзімді ойланыңыз
Егер сіздің уақыт көкжиегіңіз бір жыл немесе одан аз болса, акцияларды инвестициялық клуб арқылы сатып алмаңыз. Қысқа уақыт аралығында ақша табуға тырысу — бұл жаңадан бастаған инвесторлар үшін ғана емес, клубтар үшін де жаман тәсіл. Қысқа уақыттың көкжиегі клубтың ақшасын басқаруды қиындатады, өйткені қысқа мерзімді перспективада қорларды сатып алу немесе сату туралы шешімдерді тез қабылдау керек және көптеген клубтар ай сайын ғана жиналады.
Үш жылдан бес жылға дейінгі көкжиекке ие болу — бұл инвестициялық клубтар стратегияларының жалпы көрінісі. Осылайша, әлеуетті мүшелер инвестициялық клубқа кіруді үш жылдан бес жылға дейінгі ұзақ мерзімді міндеттеме ретінде қарастыруы керек. Әдетте клуб мүшелері қысқа уақыттан кейін ақшаларын алып кетуге шешім қабылдаса, бұл өте пайдалы емес.
Маңызды
Кейбір инвестициялық клубтар жинақталған қаражаттарды салмайды, бірақ мүшелер өз қаражаттарын жеке-жеке салады.
Инвестициялық клубтардың көпшілігі клуб пайда болғаннан ерте шығу үшін қандай ережелер немесе айыппұлдар белгілейді. Көбісі тарату бағасын немесе мерзімінен бұрын алынатын айыппұлды белгілейді, олар мүшелер өз қаражаттарын алу кезінде төлеуі керек, бұл әдетте олардың салымдарының құнынан сәл төмен.
2. Өзіңіздің стиліңізді анықтаңыз
Жеке инвесторлар бір-бірінен инвестициялау стилі, мысалы, құнды инвестициялау, кірістер қоры стратегиялары немесе GARP сияқты бір-бірінен қатты ерекшеленетіні сияқты, инвестициялық клубтар да өзгереді. Әрбір инвестициялық клуб үшін нақты анықталған инвестициялық стильдің болуы өте маңызды, идеалды мөлшерде белгілі бір мөлшерде ережелер немесе клубтың инвестициялық портфелінде шектеулер болады. Мысалы, инвестициялық клуб мүшелер сатып алу үшін тек акциялардың нарықтық капитализациясы бар акцияларды ұсына алады немесе әртараптандырудың минималды деңгейі әрдайым бар екенін қамтамасыз ету үшін клуб портфолиоға секторлық шектеулер қоя алады деп анықтай алады.
Сондай-ақ, мүшелер үшін жаңа инвестициялық клуб үшін әлеуетті сатып алу үшін акцияны қараудың стандартталған критерийлерін енгізу пайдалы болуы мүмкін. Бұл клуб мүшелеріне меншікті капиталды талдаудың нақты бағыттары бойынша тәжірибесінің артуын қамтамасыз етеді, сонымен бірге топтың барлық мүшелеріне жиналыстарда қамтылған стандартты материалдар туралы өздеріне қысқаша ақпарат беруге және оларға ұсынылған материалды жақсы түсінуге мүмкіндік береді.
Инвестициялық клуб өзінің стилін анықтағаннан кейін, әрбір мүше клубтың инвестициялық стилі туралы білуі және осы нұсқауларды орындауға дайын болғаны маңызды. Инвестициялық клубтың атмосферасына өте зиянды әсер етуі мүмкін, егер кейбір мүшелер клуб қаражатын қауіпті пенни акцияларына салғысы келсе, ал басқалары көк фишкаларға ұмтылады. Егер сіз клубты құрып жатқан болсаңыз, әр мүшенің клубтың тәсілін түсінетініне және қолдайтынына көз жеткізіңіз. Егер сіз клубқа қатысатын болсаңыз, оның стилі сіздің қажеттіліктеріңізге сәйкес келетініне көз жеткізіңіз. Егер ол сіздің қажеттіліктеріңізге сәйкес келмесе, басқа клуб бар шығар.
3. Клубтар қауымдастығына қосылыңыз
мұнда. NAIC деректері бойынша, ассоциацияға тіркелген инвестициялық клубтардың саны 21 ғасырдың басында қарқынды өсуді байқады және барлық тіркелген клубтардың жартысына жуығы S&P 500-тен асып түсті; пайлық қорлардың көпшілігінің үстеме кірістілік деңгейіне үнемі қол жеткізе алмайды. Бұл жағдайда, дегенмен, нарықтық соққылардың нәтижелері мүшенің жақсы басқарылған инвестициялық клубтан алатын барлық құнды қамтымайды.
Ұлыбританияда бұл ProShare инвестициялық клубтары деп аталады, ол ақпараттық ресурстар, интернет-портфолио құралдары, мүшелер үшін хабарлама тақтасы және инвестициялық клуб туралы нұсқаулық сияқты көптеген ресурстар ұсынады. Канадада Канада инвесторлар қауымдастығы (IAC) жеке қаржы білімі, кітаптарға жеңілдіктер және сол сияқтылар туралы терең жаңалықтар бюллетендерін ұсынады.
4. Әрдайым білімді бағалаңыз
Инвестициялық клубтар нарықта мүмкіндігінше көп ақша табуға тырысуы керек, ал білім клубқа кірудің негізгі себептерінің бірі болып табылады. Өз мүшелеріне білім беру мақсатында жұмыс жасайтын клубтар табыстың әрине келетіндігін анықтайды. Бұл инвестициялық клубтар клубтың портфелі орнына жай ғана олардың көріп, өсті неге көмек оларды анықтау, бұл білім беру және тәжірибесі бар мүшелерін қамтамасыз ететін, бәлкім, одан да маңызды болып табылады таза құны өседі. Егер инвестор өзінің нарықтық білімін арттыруға қызығушылық танытпаса, инвестициялық пай қоры немесе толыққанды қызмет көрсететін брокер инвестициялық клубқа тән міндеттемелер мен іс-әрекеттерсіз ақылға қонымды кірістер бере алады.
Маңызды
Инвестициялық клубтарды кез-келген бақылаушы орган тікелей бақыламайды, бірақ кейбір клубтар органдарда тіркеліп, шамалы қадағалауға мәжбүр болуы мүмкін.
Инвестициялық клуб сонымен қатар барлық мүшелердің өздерінің мүшеліктерінен салыстырмалы түрде бірдей деңгейдегі білім алуларын қамтамасыз етуге бағытталуы керек. Шындығында, клубқа кіруге шешім қабылдамас бұрын, клуб мүшелерінің біліктілік деңгейін бағалау өте жақсы. Бұл сіздің шеберлік деңгейіңізбен ақылға қонымды сәйкестікті қамтамасыз етеді. Сонымен қатар, барлық клуб мүшелері бірдей қатысуы керек; кейбір мүшелер басқаларға қарағанда көбірек көшбасшылық рөл атқарады, бірақ егер кейбір мүшелер клуб жиналыстарына мезгіл-мезгіл қатыспаса, бүкіл клубтың атмосферасы зардап шегуі мүмкін, әркім өзінің мүшелігінен алатын құнды төмендетеді.
Төменгі сызық
Инвестициялық клубтар — әділетсіз брокерлер күйіп қалмай немесе жұлып алмастан инвестициялауды жеңілдетудің тамаша әдісі. Сіз өзіңіздің жеке клубыңызды ашсаңыз да, жұмыс істеп тұрған клубқа қосылсаңыз да, сіз клубқа мүше болу — бұл сіз үшін керемет тәжірибе.
Сондай-ақ, инвестициялық клубтың, әсіресе жаңадан бастаған инвесторлар үшін ең құнды артықшылықтарының бірі — инвестициялық шешімдерді әртүрлі көзқарастармен талдауға қабілеттілік. Егер инвестициялық клубтар тиісті негізде және күтіп ұсталса, өз мүшелеріне жыл сайын инвестициялық қорларынан артық пайда әкелуі мүмкін, сонымен бірге оларға өмір бойына баға жетпес білім беру тәжірибесі беріледі.