Толық сервистік брокер
Толық сервистік брокер дегеніміз не?
Толық қызмет көрсететін брокер – бұл өз клиенттеріне ғылыми-зерттеу және кеңес беру, зейнеткерлікке шығуды жоспарлау, салық кеңестері және басқа көптеген қызметтерді қамтитын көптеген лицензияланған қаржылық брокерлер-дилерлік фирма. Ретінде, әрине, бұл барлық, баға бойынша жеткізіледі комиссиялары толық қызмет брокерлік жеңілдік брокерлер кезінде әлдеқайда жоғары болып табылады.
Толық қызмет көрсететін брокерлер салық немесе жылжымайтын мүлікті жоспарлау сияқты күрделі мәселелерден хабардар болуға уақыттары жоқ адамдарға тәжірибе ұсына алады; дегенмен, тек қосымша қызмет көрсетусіз сауда-саттықты жүзеге асырғысы келетіндер үшін жеңілдікті брокерлерге баруға болады.
Негізгі өнімдер
- Толық қызмет көрсететін брокер өз клиенттеріне көптеген қаржылық қызметтерді, зерттеулер мен кеңестер ұсынады.
- Қосымша қызметтерге портфолионы талдау және салу, жылжымайтын мүлікті жоспарлау, салық бойынша кеңес беру, IPO акцияларына қол жетімділік, сыртқы нарыққа шығу және т.б.
- Жеңілдік брокерлеріне қарағанда қымбатырақ болғанымен, жеңілдік брокерлері көбінесе өзін-өзі басқаратын инвесторлар мен трейдерлер үшін қарапайым орындау қызметтеріне бағытталған.
Толық сервистік брокер түсіндірілді
Толық сервистік брокерлер сауда-саттықты жеңілдету, портфолионы басқару, қаржылық жоспарлау және клиенттерге байлықты басқару қызметтері бойынша тапсырыс пен қолдауды ұсынады. Клиенттер жеке биржалық биржаларға және / немесе қаржылық кеңесшілерге тағайындалады. Олар толық қызмет көрсететін брокерлік фирманың негізгі байланыс нүктесі.
Толық қызмет көрсететін брокерлік қызметтердің клиенттері жеке инвестициялық қажеттіліктерді жеке брокермен басқарудың ыңғайлылығын жоғары бағалады. Бұл инвестициялау және қаржылық менеджменттің бір терезесі. Толық қызмет көрсететін фирмалардың көпшілігі онлайн режимінде қол жетімділікті және сауда алаңдарын ұсынады. Өзін-өзі басқаратын инвесторлар бұл ұсыныстарды пайдалануға бейім. Бұл платформаларда іргелі зерттеулер, тапсырыстарды орындау және техникалық талдау құралдары жүктелген.
Биржалық биржалар және қаржылық кеңесшілер
Биржалық биржалар – бұл клиенттердің инвестицияларын басқаратын және клиенттерге қаржылық кеңес беретін лицензияланған мамандар, олар лицензия алу үшін 7 серия, 63 серия және 65 серия емтихандарынан өтуі керек. Қаржы фирмаларында жұмыс жасайтын брокерлер де Қаржы индустриясын реттеу органында (FINRA) тіркелуі керек. Лицензияланған биржалық брокерлер акцияны, облигацияны және опционды жақсы біледі деп күтілуде.
Биржалық брокер мен қаржылық кеңесшінің ара жігін ажырату маңызды. Биржалық биржалар бағалы қағаздар өнімдерін және транзакцияларға негізделген қызметтерді ұсынуға бейімделген, ал қаржылық кеңесшілер мүлікті жоспарлау, қаржылық жоспарлау және бюджеттеу, сақтандыру өнімдері және тіпті салық бойынша кеңестерді қамтитын қызметтердің кең спектрін қамтиды.
Толық қызметтің қосымша артықшылықтары
Толық қызмет көрсететін фирмаларда клиенттерге арналған жеке есептер мен ұсыныстар беретін талдаушылары бар үлкен зерттеу бөлімдері бар. Олар сондай-ақ белгілі бір аккредиттелген инвестор клиенттеріне алғашқы қаржылық ұсыныстар (IPO), жоғары деңгейлі ноталар, артықшылықты акциялар, қарыз құралдары, коммандиттік серіктестіктер және әртүрлі экзотикалық және альтернативті инвестициялық мүмкіндіктер сияқты арнайы қаржы өнімдеріне қол жеткізуді қамтамасыз ете алатын инвестициялық банк бөлімшелері бар. Бұл толық қызмет көрсететін фирмалардың басты артықшылықтарының бірі. Толық қызмет көрсететін брокерлердің көбінесе инвестициялық қорлар, портфолио менеджменті, сақтандыру, несиелік қызметтер және биржалық саудалық қорлар (ETF) сияқты өздерінің жеке өнімдері болады. Барлық толық сервистік делдалдар клиенттердің келуіне офистің нақты мекен-жайларын ұсынады.