Делдалдық сатылымдағы мансап туралы нақты нұсқаулық
Егер сіз қаржыға қызығушылық танытсаңыз және басқалардың ақшасын басқару сіздің сөмкеңіз болуы мүмкін деп ойласаңыз, онда сіз биржалық брокер болудан айрылып қалуыңыз мүмкін. Инвестициялық кеңес берушінің бұл түрі болу оңай емес, ал процесс кейде қарқынды және стрессті болуы мүмкін. Мектептен шыққан көптеген адамдар олардың қатарына қосылғысы келеді. Нәтижесінде, көптеген адамдарда сұрақтар туындайды және осы қызықты мансап туралы тереңірек түсінуді талап етеді, ол қазір бұрын қол жетімді болғаннан гөрі көп нұсқаларды ұсынады.
Тілек және дағды
Биржалық брокер ретінде жұмыс істеу керемет мансапқа ұқсайды, бірақ факт бірінші курстың көптеген брокерлері бизнесті тастап кетеді, өйткені жұмыс әдетте ұзақ уақытты қажет етеді, шамадан тыс стресске ұшырауы мүмкін, және бизнес айтарлықтай адалдықты қажет етеді.
Негізгі өнімдер
- Биржалық биржалар өз клиенттерінің атынан инвестициялық бағалы қағаздарды сатып алады және сатады.
- Биржалық брокер болу үшін нақты білім беру талаптары жоқ, бірақ көптеген фирмалар талапкердің колледж дәрежесін иеленуін талап етеді.
- Биржалық брокер болу үшін 7 серия және 63 серия лицензиялау емтихандары қажет.
- Брокерлердің кейбіреуі толық қызмет көрсететін фирмаларда жұмыс істеп, жоғары деңгейлі клиенттерге қызмет көрсетсе, басқалары дисконтталған брокерлерде жұмыс істейді және жеке инвесторлардың барлық түрлеріне қызмет көрсетеді.
- Көптеген брокерлердің түпкі мақсаты – олардың іскерлік кітабы болып табылатын клиенттерді құру.
Брокер болу үшін белгілі бір жеке қасиеттер талап етілмегенімен, жалпы айтқанда, табысты адамдарда табысқа жетуге деген ішкі ұмтылыс бар және олар бас тартуы мүмкін. Брокер күнінің көп бөлігі болашақ немесе бар клиенттерге акциялар идеяларын ұсынып, телефонмен өткізілуі мүмкін екенін ескере отырып, бұл маңызды қасиеттер. Қолдануға болатын басқа негізгі дағдыларға мыналар жатады:
- Сату мүмкіндігі
- Тиімді қарым-қатынас жасау мүмкіндігі
- Күрделі идеяларды кішірейтіп көрінбей түсіндіру мүмкіндігі
Дегенмен сыныптар мен семинарлар байланыс қабілетін және адамдардың қызығушылығын білу жақсарту үшін ұсынылады, бұл уақыт пен ақша алады. Сондықтан, егер сіз осы дағдыларды өріске шықпас бұрын білсеңіз жақсы болады.
Білімге қойылатын талаптар
Қазіргі кезде колледжде білім алу өте қажет, өйткені белгілі бір фирмалар мен оқу бағдарламаларына түсу үшін бәсекелестік өте күшті болуы мүмкін. Алайда, лицензиялық емтихандарға оқудан басқа ешқандай ресми білімі жоқ табысты сатушыларды кездестіру мүмкін емес.
Брокер болуға ешқандай ресми білім беру талаптары болмаса да, ( CPA немесе қаржылық талдаушы болу керек ), көптеген фирмалар, ең болмағанда, бакалавр дәрежесі бар, жақсырақ кәсіпкерліктің немесе қаржының қандай да бір аспектісіне бағытталған кандидаттарды іздейді; Осы пәндер бойынша оқитын адамдар байқауға қатыса алады. Сонымен қатар, магистр дәрежесі үміткерге басқалардан ерекшеленуге көмектеседі, өйткені бұл жұмысқа пайдалы болуы мүмкін коммуникация және қаржы саласындағы қосымша дағдыларды білдіреді.
Лицензиялауға қойылатын талаптар
Тіркелген өкіл болу үшінжәне іс жүзінде тәжірибе алмасу үшін барлық биржалық бағалы қағаздардан бағалы қағаздарға бірдей стандартты лицензия қажет. One өтуі тиіс Series 7 және сериясы 63 Қаржылық Индустрия Нормативтік орган (FINRA) әкімшілік емтихан.1 Осы сертификаттар өкілдерге акцияларды, облигацияларды, пай қорларын және бағалы қағаздардың басқа түрлерін сатып алуға және сатуға, сондай-ақ өз клиенттеріне заңды түрде кеңес беруге құқық береді.
7-сериядағы емтиханды дәстүр бойынша бастаушы брокерлер қабылдайды.Бұл жеке тұлғаға акциялар сияқты бағалы қағаздарды сатуға мүмкіндік беретін жалпы бағалы қағаздар лицензиясы, ал 63 сериядағы емтихан мемлекеттік заңдар мен ережелерге бағытталған.2
Брокерлер болашақ емтихан оңай емес екенін түсінуі керек. Сонымен қатар, сіз оларды алу үшін заңды брокердің демеушісі болуға тиіссіз, ал емтиханға демеуші болған фирма сізден өтеді деп күтеді.
Содан кейін көптеген биржалық биржалардан жұмыс беруші басқа лицензияларды алуды талап етеді (немесе таңдайды), мысалытауарлар мен басқарылатын фьючерстерге арналған 3 серия немесе 31 серия, 65 серия немесе 66 серия, тіркелген инвестициялық кеңесші болу немесе өмір және / немесе өмірді, мүгедектікті және ұзақ мерзімді күтім өнімдерін сатуға медициналық сақтандыру лицензиясы, сондай-ақ тұрақты және өзгермелі аннуитет шарттары.345
Болашақ брокердің қылмыстық және қаржылық тарихын зерттейтін қатаң фондық тексеруден өту маңызды болып отыр.Жақында банкроттыққа ұшырағандар, салықтық кепілдемелер немесе қайтарып алу мүмкіндігі бар үміткерлер тізімінен тез арада шығарылып тасталынады.
Бәсекелес брокерлік фирмалар арасында шешім қабылдау
Демеушілік фирмаға қалай кіруге болады? Беделді және құрылымдық оқыту бағдарламалары бар компанияларға назар аударыңыз. Бұл компаниялар сатудың кейбір әдістерін, уақытты басқару дағдыларын және осы саланың қыр-сырын үйретуде өте пайдалы болуы мүмкін: осы ақпаратты табу үшін интернеттен іздеу, жұмыс хабарландыруларынан іздеу, дәлірек айтсақ, веб-сайттардан. жеке фирмалардың.
Бұдан басқа, сіздің жеке басыңыз бен қалауыңызға сәйкес келетін фирмаларды қарастырыңыз. Мысалы, болашақ брокер ретінде сіз үлкен, халықаралық танымал қаржылық супермаркетте немесе кішігірім мамандандырылған фирмада жұмыс істегіңіз келетіндігіңізді ескеріңіз.
Кейде ірі фирмалардан бастайтын делдалдар өзін шексіз болып көрінетін тоғандағы кішкентай балықтар сияқты сезінеді. Алайда, кішігірім фирманың минусы – клиенттерді қондыру немесе фирмаға деген сенімділік оның аз танымал болғандықтан, қиын болуы мүмкін.
Биржалық биржалардың түрлері
Биржалық биржалардың үш түрі бар, олардың қайсысы сіз көбінесе жеке қалауыңызға, сондай-ақ клиенттермен ептілікпен жұмыс істеу қабілетіңізге байланысты болады.
Толық Service Broker: а Жұмыс толық қызмет фирма немесе wirehouses сияқты Банк Америка / Merrill Lynch (NYSE: BAC) немесе Morgan Stanley (NYSE: инвестициялар. Осы фирмаларда жұмыс істейтін брокерлерге сату мен өнімді оқытуды, сондай-ақ әкімшілік процедуралар мен сәйкестік ережелерін оқуды қамтитын кешенді оқыту пакеті ұсынылады. Олар сондай-ақ, әдетте, кеңсе кеңістігімен (немесе, ең болмағанда, жұмыс үстелімен), визиткалармен, кепілдендірілген жалақымен немесе комиссиялық сыйақымен қамтамасыз етіледі және егер олар жұмыс істегісі келсе, салыстырмалы түрде қысқа мерзімде кездесуге тиісті жоғары сату квотасымен қамтамасыз етіледі..
Кейбір фирмалар өздерінің модельдерін өзгертті және олардың өкілдеріне үлкен еңбекақы төлеуге мүмкіндік береді, сондықтан олардың табысқа жету мүмкіндігі жоғары болады. Бірақ тыңдаушылардың әр класының салыстырмалы түрде үлкен пайызы осы бағдарламалардан шығады, өйткені олар өздерінің квоталарын қанағаттандыру үшін жеткілікті бизнес құра алмайды.
Көптеген табысты делдалдар ақыр соңында осы толық қызмет көрсететін фирмаларды тастап, Raymond James (NYSE: делдал-дилерлерге ауысады. Бұл фирмалар әдетте кең ауқымды өнім мен қызмет түрлерін ұсынады және олардың өкілдерінен меншікті өнімдерді сатудың кез-келген түрін талап етпейді. Олар, әдетте, толық қызмет көрсететін фирмаларға қарағанда комиссиялық төлемдерді әлдеқайда жоғары, ал кейде жылы және достық атмосфераны ұсынады. Алайда, олар әдетте оф-офиске әкімшілік қолдау көрсетуге ғана қабілетті және кеңсе бөлмелері сияқты ыңғайлылықты қамтамасыз етпейді. Бұл фирмаларда жұмыс істейтіндер барлық шығындарын және үстеме шығыстарын төлеуі керек.
Алдын ала білімі немесе лицензиясы жоқтар осы заттарды ақысыз түрде ұсынатын толық қызмет көрсететін фирмадан бастаған жөн; егер мұндай киім ақыр соңында олар қалаған жерде болса да, олар кетіп бара жатқанда оларды әлдеқайда тауарлы ететін дағдыларға ие болады.
Жеңілдік брокерлері: Егер сіз табиғатынан супер сатушы болмасаңыз да, инвестицияларды басқаруда өз күшіңізді сынап көргіңіз келсе, онда сізге Charles Schwab (NYSE: жеңілдік делдал болуы мүмкін. Бұл фирмалар кіріп-шығатын клиенттерге тиімді қызмет көрсетуге бейімделген және әдетте олардың брокерлеріне тұрақты жалақы төлейді (шамалы бонустармен немесе басқа жеңілдіктермен болса да).
Толық сервистік фирмаларда жұмыс істемейтін көптеген брокерлер жеңілдікпен жұмыс істейтін фирмаларға барады, сонда олар бизнесті шынымен үйренуге және нарыққа деген көзқарасқа ие болады. Кейбір делдалдар ақыр соңында бейресми клиенттерді жеткілікті мөлшерде жинай алады, сондықтан олар толық қызметке немесе тәуелсіз брокерлік дилерге ауысып, сол жерде өмір сүре алады.
IRA ролловерлері немесе қызметкерлердің акцияларының опциондары сияқты белгілі бір салаларда мамандандырылған көптеген толық қызмет көрсететін брокерлерге қарағанда әлдеқайда кең тәжірибе жинақтайды. Шваб немесе Фиделити сияқты фирмада жұмыс істейтін өкіл негізгі техникалық және фундаменталды талдаулар, ролловерлер, акцияларға опциондар, маржалық есеп, туынды құралдар, облигациялар баспалдақтары, пай қорлары, соның ішінде көптеген зерттеулер мен қызметтерді ұсына алады деп күтілуде. жабық қорлар, биржалық саудалық қорлар, серіктестіктер, қайырымдылық сыйлықтар, 1035 биржалар және басқа да көптеген инвестициялар, зейнеткерлікке шығу және меншікті жоспарлау салалары.
Көбінесе кассирлеу, жаңа шоттар ашу, қор сертификаттарын өңдеу және басқа құжаттар сияқты әкімшілік міндеттерді орындау үшін өкілдерден талап етіледі. Бірақ олар сатылым қысымына ұшырамайды, өйткені олардың толық қызмет көрсететін аналогтары және, әдетте, кез-келген түрдегі өндірістік квоталар өте төмен немесе мүлдем жоқ.
Банк Брокерлер: а кезінде брокер бола банктің Merrill Lynch немесе Fidelity жұмыс істейтін қарағанда мүлдем басқа ұсыныс болып табылады. Көптеген дисконттық фирмалар сияқты, көптеген банктер бұрынғы тәжірибесі бар лицензияланған брокерлерді іздейді, бірақ банктік жүйенің брокерлік әлемге ұқсамайтындығы соншалық, жаңадан келгендерге өздерінің мойынтіректерін алуға біраз уақыт кетеді.
Банктерде жұмыс жасайтын брокерлер техникалық тұрғыдан толық қызмет көрсететін брокерлер болып табылады, бірақ олар көбінесе банктің клиенттік базасына қол жеткізгендіктен, олардың комиссиялары бойынша төлемдері аз төленеді. Банктік делдалдық позициялар бір кездері басқа жерде сәтсіздікке ұшыраған брокерлерге арналған ақырғы жұмыс ретінде қарастырылды, бірақ бұл түсінік брокерлік индустрияның осы сегментінің өсуімен жоғалып кетті.
Ең банктер мен кредиттік одақтар қазір пайдаланасыз камералдық емес ұсына алады инвестициялық кеңесшілер FDIC сақтандырылған өнімдер мен қызметтер. Өсіп келе жатқан банктердің саны өз өкілдерінен банктен тыс клиенттерді дамытады деп күтеді, алайда банк қызметкерлеріне клиенттерді бағыттағандығы үшін сыйақы беретін жүйені, сондай-ақ жаңа бизнес әкелуге арналған іздеу алаңын дамытады.
Тәжірибелі делдалдар банк қызметкерлеріне көрініп, оларды таныстырып, оларды не істейтіні туралы білім беру үшін жұмыс жасау керектігін түсінеді, сонымен бірге банктік міндеттерімен айналысқан кезде жолдан аулақ бола алады. Олардың көпшілігі көтерме саудагерлерді және басқа да сатушыларды қызметкерлерге түскі ас әкелуге шақырады, содан кейін олардың өнімдері банк клиенттеріне қандай пайда әкелетінін түсіндіреді.
Маңызды
Банктік ортадағы брокерлер көбінесе клиенттерге олардың ұсынатындары, әдеттегі банктік шоттардан айырмашылығы – депозиттерге кепілдік берудің федералды корпорациясы (FDIC) сақтандырмайтындығын түсіндіру үшін қосымша күш жұмсауға мәжбүр.
Банк брокерлері басқа жерлерде кездескеннен гөрі консервативті клиенттермен жұмыс істей алады деп үміттене алады және олардың көпшілігі өз бизнестерін құру үшін тұрақты рента мен басқа да қауіпті өнімдерге сүйенеді. Бірақ банктік делдалдар әдетте сатудың жоғары квоталары мен басқа толық қызмет көрсететін фирмаларда жұмыс істейтіндер ұшырасатын өнімді сату қысымынан құтылады.
Клиенттерді құру
Жаңа брокер қайда қонса да, олардың күш-жігерінің негізі бизнес кітабын құруға бағытталған. Клиенттерді іздеудің көптеген әдістері бар, соның ішінде:
- Телефон кітапшасы және «күлімсіреп теру» туралы бұйрық, бұл шоттар ашу үшін салқын қоңыраулар шалуды білдіреді.
- Бизнесті өрістету үшін байланысуды бастауға болатын алдын-ала дайындалған перспективалардың тізімі (бұларды сізге сіздің фирма беруі немесе маркетингтік фирмалардан сатып алуы мүмкін ).
- Анықтама алу үшін туыстарын немесе достарын түрту
- Ұйымға мүшелік, мысалы, жергілікті сауда палатасы, болашақ клиенттермен байланыс орнату және кездесу.
Төменгі сызық
Бүгінде қаржы саласында көп жұмыс істеуге дайын және саладағы мансаптың бастапқы кезеңдерімен бірге жүретін негативті аспектілермен (ұзақ уақыт, үлкен стресс) күресуге дайын адамдар үшін көп мүмкіндік бар. Заманауи биржалық брокердің бизнесті құруға арналған бірнеше негізгі бағыттары бар, бірақ тәжірибеден бұрын қажетті лицензияларды алу керек. Бұл бүкіл процесс уақытты қажет ететін және қымбат шытырман оқиғалар болуы мүмкін, бірақ көптеген адамдар алғашқы сыйақыларға лайықты қаржылық сыйақылар табады.