65 сериялы емтиханға кіріспе

Series 65 ресми бірыңғай инвестициялық кеңесшісі Заң Емтихан ретінде белгілі, саласындағы кеңес клиенттерге адамның білімі мен қабілетін тексеру үшін арналған инвестиция және жалпы қаржылық ұғымдар талқылау.  Егер сізде қаржы, экономика және инвестиция туралы негізгі түсініктер болса, сізде үлкен бастау болады, бірақ әртүрлі заңдар мен ережелер қамтылған, бұл оқуды қиындатады.

65 серия кімге керек?

Көптеген қаржылық фирмалар тіркелген өкілдерден инвестициялық кеңес беруді талап етеді. 65-серия үміткерлердің қаржылық тұжырымдамаларды түсінуін тексереді және оларды инвестициялық кеңес беруге және сол үшін ақы алуға дағдыландырады. Мемлекеттік бағалы қағаздарды реттеушілердің көпшілігі 65-серияны инвестициялық кеңес берушінің өкілі (IAR) болудың минималды талабы етіп қойды.

Тіркелген инвестициялық кеңес беруші фирмалар (РИА) осы өкілдерден қазіргі және әлеуетті клиенттермен өзара әрекеттесуді талап етеді. Егер сіз қазіргі уақытта қаржылық кеңес беру қызметінде мансап іздесеңіз, 65 серия сіздің түйіндемеңізге актив бола алады. Егер сізде әлі жоқ болса, оны жұмысқа қабылдағаннан кейін алуыңыз қажет болуы мүмкін. Сынақ сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP) немесе жарғылық инвестициялар жөніндегі кеңесші (CIC) сияқты анағұрлым кең белгілер мен сертификаттарға қарағанда онша қиын емес.

65 серия кімге қажет емес?

Егер сіз ақы төлемесеңіз және сіз бағалы қағаздар туралы үнемі кеңес бермесеңіз, сізге 65 сериялы лицензия алудың қажеті жоқ. Бірақ бұл сирек кездеседі.

Басқа сертификаттар мен лицензиялар 65 серияның орнына жеткілікті дайындық деп саналуы мүмкін және иелерді осы емтиханға қатысудан босатады.Мысалы, сізде сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP), жарғылық қаржылық талдаушы (CFA) тағайындау, чартерлік қаржылық консультант (ChFC), жеке қаржы маманы (PFS) немесе инвестициялық кеңесшіболған жағдайда, көптеген мемлекеттер сізді 65- сериядан босатады. (CIC).23

Сонымен қатар, сізде 7 серия мен 66 серия лицензиясы болса, көптеген мемлекеттер мұны тиісті дайындық ретінде қабылдайды және 65 сериядан емтихан талап етпейді.  Сирек жағдайларда өкіл 65-сериядағы емтиханнан босату туралы өтініш бере алады және инвестициялар жөніндегі кеңесші бола алады, бірақ бұл салада 15 жылдан 20 жылға дейінгі тәжірибе қажет болуы мүмкін.Сіземтихандарды басқаратын Қаржы индустриясын реттеу органымен (FINRA) жақсы қарым-қатынаста болуыңыз керек екенін ескеру маңызды және сізәрқашан босатылу құқығын алу үшін мемлекеттік ережелермен тексеріп отыруыңыз керек.

Қабылдау құқығы

65 сериядағы емтиханды тіркеу және тіркелу үшін сізге FINRA FINRA веб-сайтында екеуін де электронды түрде жасауға болады. Бұл емтихан негізгі емтихандардың бірі болып табылады және оған қатысу үшін басқа алғышарттарды қажет етпейді.

Тіркелгеннен кейін сізде қайта тіркелу қажет болғанға дейін емтиханға 120 күн бар;бұл сіздің емтихан терезесі деп аталады.Егер сіз сәтсіздікке ұшырасаңыз, 30 күн күткеннен кейін емтиханды қайта тапсыра аласыз.Бірақ егер сіз үш рет сәтсіздікке ұшырасаңыз, онда сіз 180 күн күтуіңіз керек, содан кейін қайтадан тіркелуге болады.Үміткер қатыса алатын емтихан санында шек жоқ.

65 сериядағы емтихан мазмұны

Емтихан жабық кітап болып табылады және келесі тақырыптарды қамтиды:

• Экономика және бизнес туралы ақпарат (15%): экономикалық циклдар, қаржылық есептілік және тәуекел түрлері
• Инвестициялық көлік құралдарының сипаттамалары (25%): Инвестициялардың түрлері, оның ішінде кірістер, меншікті капитал және басқа да бағалы қағаздар және оларды бағалау
• Клиенттерге инвестициялар бойынша ұсыныстар мен стратегиялар (30%): клиенттердің түрлері, салықтық ескертулер, клиенттің профилін жасау және тәуекел туралы түсінігіңізді қолдану және портфолио теориясы
• Заңдар, ережелер және нұсқаулықтар (30%): Федералдық бағалы қағаздар актілері, ережелер, этикалық тәртіп