Қаржы кеңесшісі (ChFC)


Жарғыланған қаржылық кеңесші (ChFC) дегеніміз не?

Жарғыланған қаржылық консультант – бұл қаржылық білім, емтихандар мен практикалық тәжірибелерден тұратын кешенді курстың аяқталуын білдіретін кәсіби тағайындау . Жарғылық кеңес берушілердің тағайындауларын американдық колледж қажетті жеті курс пен екі таңдау курсын аяқтағаннан кейін береді. Атаққа ие болғандар қаржылық мәселелерді жақсы біледі және дұрыс кеңес бере алады.


Негізгі өнімдер

  • Жарғыланған қаржылық кеңесші қаржылық білім мен практикалық тәжірибені қамтитын курсты аяқтайды.
  • ChFC дәрежесі мүлікті жоспарлау және қызметкерлерге сыйақы жоспарлау сияқты тақырыптарды қамтиды.
  • Белгіленгеннен кейін үздіксіз несие алу қажет.

Қаржы кеңесшісі (ChFC) қалай жұмыс істейді

Бағдарламаға қатысуға үміткердің қаржы саласында толық жұмыс істейтін кемінде үш жыл болуы керек. Сондай-ақ, өтініш берушілерге өтініш бермес бұрын қаржы немесе бизнеске байланысты дипломға ие болу ұсынылады, өйткені бұл бағдарламаны едәуір жеңілдетеді.

ChFC дәрежесі бағдарламасы студенттерден колледж деңгейіндегі тоғыз курсты немесе колледжде 27 сағат несие алуды талап етеді. Студенттер қаржылық жоспарлаудың 100-ден астам интеграцияланған алдыңғы қатарлы тақырыптарын игеруі керек, оның ішінде:

  • Мүлікті жоспарлау
  • Сақтандыруды жоспарлау
  • Зейнетақыны жоспарлау
  • Қаржылық жоспарлау процесі және қоршаған орта
  • Табыс салығын жоспарлау
  • Қызметкерлерге жәрдемақы жоспарлау
  • Активтерді қорғауды жоспарлау
  • Мүлік салығы, аударым салығы және сыйлық салығын жоспарлау
  • Кешенді қаржылық жоспарлау және консалтингтің қолданылуы

Сондай-ақ, осы сегменттердегі ережелер кішігірім бизнесті жоспарлауға, ажырасу үдерісіндегі үй шаруашылықтарын немесе асырауында ерекше қажеттіліктері бар отбасыларды қаржылық жоспарлауға қатысты қалай өзгеретіні туралы оқу бағдарламасы бар. Әр курстың емтихандары кез-келген аккредиттелген университетте ұсынылатын бизнес және қаржы курстарының стандарттарына сәйкес прократорлы және жабық кітапша түрінде өтеді.

Тағайындалғаннан кейін

ChFC тағайындағаннан кейін, сонымен қатар, сертификатты сақтау үшін үздіксіз білім беру кредиттері қажет. ChFC белгісінің иелері бұл белгіні сақтау үшін, сондай-ақ Американдық колледждің этика және рәсімдер кодексін сақтау үшін әр екі жыл сайын 30 сағаттық білім беруді аяқтауы керек.

Осы сенім грамотасын алған кеңесші жеке тұлғалармен жұмыс істей алады, оларға зейнетақыны жинақтауға, атап айтқанда мерзімінен бұрын зейнеткерлікке шығуға және бюджетті жоспарлауға көмектеседі немесе компаниялармен олардың инвестициялық стратегияларын бағалайды. Эдвайзер олар жұмыс істейтін клиенттерге және олар қатысатын қаржылық қызметтерге қатысты қолданылуы мүмкін халықаралық, ұлттық және жергілікті деңгейлердегі барлық қаржылық заңдардан үнемі хабардар болып отырады деген үміт болуы мүмкін.

Қаржы кеңесшісін тағайындау неге маңызды

Американдық колледжде осы кәсіби атаққа ие болу үшін оқу бағдарламасы   қаржылық жоспарлау міндеттері мен міндеттерін қамтитын курстардан тұрады. Бұл өмірлік сценарийлерде алынған дағдыларды практикалық қолдануды қамтиды. Колледждің пікірінше, белгіні алатын қаржылық кеңесшілер, оны алмайтын салалық құрдастармен салыстырғанда үлкен табыс табуы мүмкін.

Алайда, бұл белгілеу  қаржы индустриясындағы өзектілігі тұрғысынан CFP Басқармасы тағайындайтын және басқаратын сертификатталған қаржылық жоспарлаушы белгісімен бір деңгейге сәйкес келеді ме немесе жоқ па деген пікірлер бар . CFP кеңесі оның тағайындалуы этикалық кодексті сақтауды және американдық колледж арқылы қол жетімді бағдарламамен және бағдарламамен салыстырғанда өз талапкерлері үшін неғұрлым мұқият емтихан процесі ретінде сипаттайды деп сендірді.