66 серия емтихан

66 серия дегеніміз не?

66-серия – бұл жеке тұлғаларға инвестициялар жөніндегі кеңесші немесе бағалы қағаздар агенттері ретінде біліктілік беруге арналған емтихан және лицензия. Бірыңғай аралас мемлекеттік заң сараптамасы деп аталатын 66-серия клиенттерге инвестициялық кеңес беру және бағалы қағаздармен операцияларды жүзеге асыруға қатысты тақырыптарды қамтиды.

2018 жылдың желтоқсан айынан бастап 66-серия емтиханын жасайтын Солтүстік Американдық бағалы қағаздар әкімшілерінің қауымдастығы (NASAA) салық кодексіндегі соңғы өзгерістерге байланысты өз сұрақтарын жаңартты. 2018 жылғы салық кодексін қолданатын сұрақтар 2019 жылдың қаңтарында шығарылды.

66 серияны түсіну

66 серия сертификатын NASAA саланың сұраныстары негізінде әзірледі. Емтиханды тестілеу нәтижелерін өңдеуге және таратуға жауап беретін Қаржы индустриясын реттеу органы (FINRA) басқарады. FINRA-ның 7-сериялы емтиханы 66-серияның қосалқы шарты болып табылады, демек, үміткер штатқа тіркелуге өтініш білдіргенге дейін оны 66-шы сериямен бірге сәтті аяқтау қажет.

7 серия мен 66 серияларды алудың реті жоқ. 7-сериядан өткен адамдар қиынырақ 65-серияға емтихан тапсырмас үшін 66-серияға қатыса алады.

Негізгі өнімдер

  • Инвестициялар жөніндегі кеңесші немесе бағалы қағаздардың агенттері болғысы келетін адамдар емтиханды 66 сериядан да, 7 сериядан да тапсыруы керек.
  • 66 сериялы емтиханға бірнеше таңдаулы сұрақтар қойылады, ал үміткер сол сұрақтардың 73-не дұрыс жауап беруі керек.
  • Кешенді емтихан экономикалық факторлар, инвестициялық құралдардың сипаттамалары, клиенттерге / клиенттерге инвестицияларды ұсыну стратегиялары, заңдар мен ережелер сияқты тақырыптарды қамтиды.

66 серия емтихан құрылымы

66-сериядағы емтихан құрамына 100 таңдаулы сұрақ қойылады, ал алдын-ала тестілеуден өткен 10 сұрақ қойылады. Үміткерлердің емтиханды аяқтауға максималды уақыты – 150 минут.

Өту балын алу үшін үміткер қойылған 100 сұрақтың 73-не дұрыс жауап беруі керек. Емтихан әкімшісі үміткерлерге қолдануы үшін электронды калькуляторларды ұсынады және бұл емтихан бөлмесінде рұқсат етілген жалғыз калькулятор. Құрғақ өшіру маркері және тақта берілген.

Маңызды

66 сериядағы емтиханды алдаған немесе алдауға тырысқандарға қатаң жаза қолданылады.

Емтихан бөлмесінде кез-келген түрдегі зерттеуге немесе анықтамалық материалдарға рұқсат етілмейді, алдау кезінде немесе алдамақ болғандар үшін қатаң жазалар қарастырылған. Жеке тұлғаның жұмыс берушісі емтиханға үміткерді U4 немесе U-10 формаларын тапсырып, емтихан үшін 165 доллар төлемін төлей отырып тіркей алады. FINRA сериясының 66 ақпараттық парағында қосымша мәліметтер бар.

66 серия емтихан мазмұны

NASAA емтихан мазмұны туралы ақпаратты жаңартады және оны желіге орналастырады. 2019 жылдың наурыз айынан бастап емтихан сұрақтары келесідей бөлінді:

  • Экономикалық факторлар және іскери ақпарат (5%): Бұл бөлім қаржылық есеп беру бойынша бес сұрақты қамтиды (қаржылық коэффициенттер, ӘКК құжаттары және жылдық есептер), сандық әдістер (мысалы, кірістің ішкі деңгейі және таза ағымдағы құн) және есеп түрлері тәуекел (нарық, пайыздық мөлшерлеме, инфляция, саяси, өтімділік және басқа тәуекелдер сияқты).
  • Инвестициялық көлік құралдарының сипаттамалары (20%): Осы бөлімдегі 20 сұраққа мыналар кіреді, бірақ олармен шектелмейді: тұрақты кірісті бағалы қағаздарды бағалау әдістері, туынды бағалы қағаздардың түрлері мен сипаттамалары, балама инвестициялар және сақтандыру негізіндегі өнімдер.
  • Клиенттерге / клиенттерге инвестициялар бойынша ұсыныстар мен стратегиялар (30%): Осы бөлімдегі 30 сұраққа мыналар кіреді, бірақ олармен шектелмейді: клиенттердің түрлері (жеке тұлғаларды, кәсіпкерлерді және сенімгерлік басқаруды қоса), клиенттің профилін жасау (қаржылық мақсаттарды, ағымдағы қаржылықты қоса алғанда) мәртебесі және тәуекелге төзімділігі), капитал нарығының теориясы, портфолионы басқару стратегиялары, салық мәселелері, зейнеткерлікке шығуды жоспарлау, сауда шоттары және нәтижелерді өлшеу.
  • Этикалық емес іскерлік тәжірибеге тыйым салуды қосқандағы заңдар, ережелер мен нұсқаулар (45%): Бұл бөлімге мемлекеттік және федералдық бағалы қағаздар актілері бойынша 45 сұрақ, сонымен бірге тиісті ережелер мен ережелер, этикалық тәжірибелер және сенімгерлік міндеттемелер кіреді.