Жеке қаржылық маман – PFS
Жеке қаржылық маман дегеніміз не?
Жеке қаржы маманы – байлықты басқарудың барлық аспектілерінде жеке адамдарға көмектесу тәжірибесі бар CPA-ға арналған арнайы сертификат. Сертификатталған бухгалтерлер американдық институты (AICPA) Жеке қаржы маманы (АЖС) тек үшін Тіркелгі береді сертификатталған бухгалтерлер (CPA) айтарлықтай жеке қаржылық жоспарлау, білім және жұмыс тәжірибесі бар. Жеке тұлғалар PFS куәліктерін іздейді, өйткені олар қаржылық жоспарлаудың барлық аспектілеріне қатысты өздерінің тәжірибелері мен білімдерін көрсеткілері келеді.
Жеке қаржы маманын түсіну
Табысты жеке қаржы маманы (PFS) үміткерлер жұмыс мүмкіндіктерін, кәсіби беделін және ақы төлеуді жақсартуға мүмкіндік беретін PFS белгісін өз аттарымен пайдалану құқығын алады. AICPA-ның өз сөзімен айтсақ, «PFS қаржылық жоспарлаушыдан гөрі көп – олар кең салық сараптамалары мен қаржылық жоспарлаудың жан-жақты білімдері бар біріктірілген CPA».
PFS үміткерлері жылжымайтын мүлікті жоспарлау, зейнетақыны жоспарлау, инвестициялау, сақтандыру және жеке қаржылық жоспарлаудың басқа салаларын зерттейді. PFS белгісі бар адамдар бухгалтерлік фирмаларда, консалтингтік фирмаларда жұмыс істей алады немесе олардың фирмаларын басқара алады. PFS болу үшін үміткерлер AICPA-ның белсенді мүшелері болуы керек, қаржылық жоспарлаудың кемінде үш жылдық тәжірибесі болуы керек, CPA болу үшін барлық талаптарға сай болуы, ұсыныстар алуы және жазбаша емтихан тапсыруы керек.
PFS талаптары
Жеке қаржы маманының өтініш берушілері келесі талаптарға сай болуы керек:
- AICPA мүшесі болыңыз;
- Мемлекет берген қайтарымсыз CPA сертификатын өткізіңіз;
- CPA / PFS-ге өтініш бергенге дейінгі бес жыл ішінде жеке қаржылық жоспарлау бойынша кемінде екі жыл оқытушылық немесе іскери тәжірибенің болуы (немесе 3000 сағат эквиваленті);
- PFS-ті қолданғанға дейінгі бес жыл ішінде жеке қаржылық жоспарлаудың кем дегенде 75 сағаты.
Сондай-ақ, үш жыл сайын PFS мамандары 60 сағаттық үздіксіз кәсіби білім алуы керек. Жыл сайын олар белгіні пайдалануды жалғастыру үшін бірнеше жүз долларлық алым төлеуі керек.
PFS емтиханы
PFS емтихан автономды Бірнеше таңдау олардың жартысы 160 сұрақтан тұрады. Қалғандары – көп нұсқалы сұрақтармен бірге берілген кейстер. Оларға қысқа сценарийлер, одан кейін 2-5 көп сұрақты сұрақтар және 12-18 байланысты бірнеше таңдау сұрақтары бар ұзағырақ жағдайлар кіреді. AICPA-да жалған емтихан сессиясын ұсынатын қысқаша бейне оқулық ұсынылған. Емтихан компьютер арқылы өткізіледі. Үміткерлерге оны аяқтауға бес сағат, сондай-ақ 30 минуттық үзіліс бөлінеді.
PFS емтиханынан сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP) немесе Chartered Financial Consultant (ChFC) емтихандарынан өткен CPA-лар босатылады. Олар емтихан талаптарын қанағаттандырды деп саналады.