Қаржы кеңесшісінің үздік 3 сенімділігі
бар, қаржылық кеңесшіден іздеуге болатын 5 негізгі құжат.
Міне, үштік (нақты тәртіпте емес):
Сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP)
А сертификатталған қаржы Planner (CFP) стандарттары, Inc. (CFP кеңесі) сертификатталған қаржы Planner кеңесі белгілеген қатаң талаптарды міндетті. Бастапқы CFP сертификатының төрт бөлігі бар; білім, емтихан, тәжірибе және этика. CFP үміткері талап етілетін курстық жұмыс пен емтиханды аяқтау үшін 1000 сағат уақытты қажет етеді. CFP үміткері бакалавр дәрежесінің минималды білім деңгейіне және қаржылық жоспарлау курстық жұмысына ие болуы керек. Этика компоненті өтініш берушіден үміткерлер мен тіркеушілерге арналған фитнес стандарттарын орындауды талап етеді және клиенттердің мүдделерін бірінші орынға қоятын тәртіп ережелерін сақтауға уәде береді.
CFP кеңесінің пікірі бойынша, үміткер CFP атағына ие болмас бұрын кешенді компьютерленген бір күндік (алты сағаттық) емтихан тапсыруы керек. CFP бақылаусыз жұмыс істей алуы керек болғандықтан, атаққа ие болғанға дейін олардың қаржылық жоспарлаудың кемінде үш жылдық тәжірибесі болуы керек.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Chartered Financial Analyst (CFA) беделді инвестициялық куәлігін халықаралық деңгейде танылған CFA институты береді. CFA инвестициялық зерттеулер мен портфолионы басқару саласында ерекше маңызды. CFP сияқты, CFA үшін білім беру, тәжірибе және емтиханға қатысты қатаң талаптар бар.
«CFA институтының тұрақты мүшесі болу үшін сізге аккредиттелген оқу орнында бакалавр дәрежесі болуы немесе оған тең дәрежеде білімі немесе жұмыс тәжірибесі болуы қажет», – делінген CFAinstitute.org сайтында . CFA иесінің инвестициялармен байланысты 48 айлық кәсіби жұмыс тәжірибесі болуы керек. CFA сертификатын алудың ең күрделі аспектілері – үш қажетті емтихан. Әрқайсысы алты сағаттан тұрады және оны бірнеше жыл ішу керек. CFA емтиханында осы пәндер бойынша есептер, экономика, этика, қаржы және математика тақырыптары тексеріледі.
CFP сияқты, CFA да белгілі этикалық нұсқауларды ұстануы керек. Бұл белгілеу инвестициялау аймағында өте көп шоғырланған және CFA-мен жұмыс істеген кезде сізге инвестициялар бойынша жоғары деңгейдегі кеңес беріледі.
Жеке қаржылық маман (PFS)
Жеке қаржы маманы (АЖС) жоғары қарастырылады арқылы credentialed отыр сертификатталған бухгалтерлер американдық институтының (AICPA). Бұл маман қаржылық және байлықты басқарудың барлық аспектілері бойынша қосымша тәжірибесі бар, сертификатталған мемлекеттік бухгалтер (CPA) болып табылады.
PFS меншікті жоспарлау, зейнеткерлікке шығу, инвестициялау, сақтандыру және жеке қаржылық жоспарлаудың қосымша салаларын зерттейді. Бұл тағайындау үш жылдық жұмыс тәжірибесін, қатаң үздіксіз кәсіби білім мен жоғары этикалық талаптарды талап етеді. Алдыңғы жоғары деңгейдегі сертификаттар сияқты, PFS емтихан тапсыруы керек.
Төменгі сызық
Қаржылық кеңесшінің өкілеттіктері маңызды. Кеңес берушіден белгілі бір сертификат алу үшін не қажет болғанын сұраңыз. Қаржылық кеңесшінің басты куәліктері мұқият зерттеуді, тәжірибені және жоғары этикалық стандарттарды қажет ететіндігін түсініңіз.