65 серия
Әзірленген Солтүстік Америка бағалы қағаздар Әкімшілер қауымдастығының (NASAA) және әкімшілік Қаржы Индустрия Нормативтік орган (FINRA), сериясы 65 емтихан және бағалы қағаздар АҚШ инвестициялық кеңесшілер ретінде әрекет жеке тұлғалар үшін қажетті лицензия. «Бірыңғай инвестициялық кеңес берушінің құқықтық сараптамасы» деп аталатын 65-сериядағы емтихан заңдар, ережелер, этика және қаржылық кеңесші рөлі үшін маңызды әр түрлі тақырыптарды қамтиды.
65 серияны түсіну
65-сериядағы емтиханды сәтті аяқтау инвестициялық кәсіпқойларды белгілі бір штаттардағы инвестициялар жөніндегі кеңесші өкілі ретінде жұмыс істеуге мүмкіндік береді. FINRA басқаратын басқа біліктілік емтихандарына 3 сериялы ұлттық тауар фьючерстері (NCFE), 7 серия бойынша бағалы қағаздардың жалпы өкілі (GS) және 63 сериядағы бірыңғай бағалы қағаздар агентінің мемлекеттік заңы кіреді.
Маңызды
65-сериядағы емтиханды сәтті тапсырған қаржы мамандары лицензияланып, өз штатында тіркелгенге дейін инвестициялық кеңесші бола алмайды.
NASAA салық кодексіндегі 2018 жылғы өзгерістерге байланысты 63, 65 және 66 сериялары бойынша емтихандардағы сұрақтардың жаңартылуын аяқтады. 2019 жылдың қаңтарынан басталатын емтихандарда пайда болатын салыққа қатысты сұрақтар салық кодексіндегі өзгерістерді көрсетеді. 65 сериядағы емтиханға қатысу үшін үміткер мүше фирманың демеушілігін қажет етпейді.
Емтихан құрылымы 65 серия
65-сериядағы емтихан 130 көп сұрақты қамтиды. Үміткерлерге емтиханды аяқтауға 180 минут уақыт беріледі. Үміткерлер өту үшін 130 сұрақтың 94-ін дұрыс жинауы керек (72,3% балл).
Тест тапсырушылар негізгі төрт функционалды электрондық калькулятормен қамтамасыз етілген. Емтихан кезінде тек осы калькуляторды пайдалануға болады. Үміткерлер үшін құрғақ тазалау тақталары мен маркерлер де қарастырылған. Емтихан бөлмесінде қандай-да бір анықтамалық материалдарға рұқсат етілмейді, алдау кезінде немесе алдауға тырысқандар үшін қатаң жазалар қарастырылған.
Негізгі өнімдер
- 65-сериядағы емтиханды сәтті аяқтау инвестициялық кәсіпқойларды белгілі бір штаттардағы инвестициялар жөніндегі кеңесші өкілі ретінде жұмыс істеуге мүмкіндік береді.
- Тақырыптарға мемлекеттік және федералдық бағалы қағаздар актілері, инвестициялық кеңес берушілерге арналған ережелер мен ережелер, этикалық тәжірибелер және сенімгерлік міндеттемелер кіреді – клиенттермен байланыс, сыйақы, клиенттің қаражаты және мүдделер қақтығысы.
- Емтиханға қатысты сұрақтар 2018 жылы салық кодексіне енгізілген өзгерістерді ескере отырып жаңартылды.
Жеке фирма үміткерді емтиханға қатысу үшін U4 формасын тапсырып, емтихан үшін 175 доллар төлемін төлей алады. Егер жеке тұлға тіркелмеген болса, үміткер емтиханға сұраныс беру және оны төлеу үшін U10 формасын қолданады.
65 серия емтихан мазмұны
NASAA өз сайтында емтихан мазмұны туралы жаңартылған ақпаратты ұсынады. Емтихан келесідей құрылымдалған:
- Экономикалық факторлар және іскери ақпарат (15%, 20 сұрақ): Тақырыптарға ақша-несие және бюджеттік саясат, экономикалық көрсеткіштер, қаржылық есептілік, сандық әдістер және негізгі тәуекел тұжырымдамалары кіреді.
- Инвестициялық көлік құралдарының сипаттамалары (25%, 32 сұрақ): Тақырыптарға ақша қаражаттары мен олардың баламалары, тұрақты кірісті бағалы қағаздар, тұрақты кірісті бағалау әдістері, меншікті капиталды бағалауда қолданылатын меншікті капитал мен әдістер, жинақталған инвестициялар, туынды бағалы қағаздар және сақтандыру негізіндегі өнімдер жатады.
- Клиенттерге арналған инвестициялық ұсыныстар мен стратегиялар (30%, 39 сұрақ): тақырыптарға жеке тұлғалар кіреді; кәсіпкерлік субъектілері мен трестер; клиент профильдері; капитал нарығының теориясы; портфолионы басқару стильдері, стратегиялары мен әдістері; салық ескертулері; зейнетақыны жоспарлау; ERISA мәселелері; шоттардың арнайы түрлері; бағалы қағаздармен сауда жасау; биржалар мен нарықтар; және өнімділікті өлшеу.
- Заңдар, ережелер мен нұсқаулықтар, оның ішінде этикалық емес іскери тәжірибеге тыйым салу (30%, 39 сұрақ): мемлекеттік және федералды бағалы қағаздар актілері; инвестициялық кеңес берушілерге, инвестициялық кеңес берушілердің өкілдеріне, брокерлер-дилерлерге және агенттерге арналған ережелер мен ережелер; этикалық тәжірибелер; және сенімгерлік міндеттемелер, соның ішінде клиенттермен байланыс, өтемақы, клиенттің қаражаты және мүдделер қақтығысы.