Тіркелген өкіл (RR)

Тіркелген өкіл дегеніміз не (RR)

Тіркелген өкіл (RR) – брокерлік компанияда жұмыс істейтін және акциялар, облигациялар және пай қорлары сияқты инвестициялық өнімдермен сауда жасайтын клиенттер үшін өкіл қызметін атқаратын  адам . Тіркелген өкілдер брокерлер деп те аталады.

Тіркелген өкілдерді түсіну (RR)

Тіркелген өкілдер клиенттерге бағалы қағаздарды сатып ала және сата алады. Олар, ең алдымен, транзакцияға негізделген қызмет жеткізушілер ретінде белгілі. Осы операцияларды жүзеге асыру үшін тіркелген өкілге белгіленген бағалы қағаздарды сатуға лицензиясы болуы керек. Олар сондай-ақ қаржылық индустрияны реттеу органында (FINRA) тіркелген фирма арқылы қаржыландырылуы керек.

Демеуші фирманың тіркелген өкілі ретінде лицензия алу үшін адам 7 серия мен 63 серия  бағалы қағаздар бойынша емтихандардан өтуі керек . Бұл емтихандарды FINRA басқарады. 7 сериялы лицензия тіркелген өкілге өз клиенттеріне акцияларды, пай қорларын, опциондарды, муниципалдық бағалы қағаздарды және кейбір өзгермелі келісімшарттарды сатып алуға және сатуға мүмкіндік береді . 63 сериялы лицензия өкілге айнымалы аннуитеттермен және инвестициялық пайларға сенім білдіруге мүмкіндік береді. 63-сериядағы емтиханның едәуір бөлігі АҚШ-тағы мемлекеттік бағалы қағаздарға қойылатын талаптарға бағытталған. Басқа лицензиялар сонымен қатар басқа да операциялардың түрлеріне қатысты қолданылуы мүмкін. 66 сериялы лицензияларды салыстырыңыз және салыстырыңыз.

Тіркелген өкілдерге арналған стандарттар

Инвесторлар өздерінің атынан қаржы нарығындағы операцияларды жүзеге асыру үшін тіркелген өкілдерді іздейді. Тіркелген өкілдер, әдетте, өз инвесторларының қажеттіліктеріне сәйкес келетін нарықтық сауданың барлық мүмкіндіктерін қолдана алады. Олар сондай-ақ жұқа бағалы қағаздарды жүзеге асыра алады немесе бағалы қағаздардың жаңа шығарылымдарына қол жеткізе алады.

Тіркелген өкілдер тіркелген инвестициялық кеңес берушілерден ерекшеленеді. Тіркелген өкілдер жарамдылық стандарттарымен, ал инвестициялық кеңес берушілер сенімгерлік стандарттармен басқарылады. Тіркелген өкілдер транзакцияға негізделген қызмет жеткізушілер болып табылады. АҚШ-тың реттеушілері тіркелген өкілдерден олардың инвестициялық беделін ескере отырып, инвестицияның инвестор үшін қолайлы болуын қамтамасыз етуін талап етеді. Олар сонымен қатар сауда-саттықтың тиімді орындалуын қамтамасыз етеді. Инвесторлар тіркелген өкілмен қарым-қатынас кезінде бағалы қағаздар эмитенттері анықтаған сату төлемдерін алады. Тіркелген инвестициялық кеңесшілер біртұтас қаржылық жоспарлар мен инвестициялық қызметтерді ұсынуға тырысады. Олар төлемдер кестесінің әртүрлі нұсқаларын ұсынады және әдетте басқарудағы активтер бойынша ақылы болып табылады. Тіркелген инвестициялық кеңесшілер стандартқа сай келетін деңгейден шыққан сенімгерлік стандарттарымен реттеледі. Тіркелген инвестициялық кеңесшілер жан-жақты қаржылық жоспарларды жасайды және клиенттің мүдделерін қамтамасыз етуі керек.

Тіркелген өкілді анықтау

Тіркелген өкілдің қызметін іздейтін инвесторлар инвестициялық нарықта көптеген нұсқаларды табады. Чарльз Шваб сияқты компаниялар жеңілдіктер мен брокерлік қызметтердің толық қызметтерін ұсынады. Чарльз Швабтың көмегімен инвестор электронды сауда-саттықты жеңілдетілген бағамен орналастыра алады. Дисконтты брокерлік қызмет клиент сауда-саттықты жүзеге асыру үшін брокермен сөйлесе алатын тіркелген байланыс орталығы қызметін ұсынады. Чарльз Шваб сонымен қатар клиенттер үшін шоттардың басқарушысы ретінде жұмыс жасайтын және сауда-саттықтың кең ауқымын қолдайтын толық қызмет көрсететін брокерлерді ұсынады.

FINRA сонымен қатар BrokerCheck деп аталатын қызметті ұсынады. BrokerCheck арқылы инвестор брокерлер мен брокерлік фирмалардың тәжірибесін зерттей алады.

Сізді дисквалификациялауға болатын өткен әрекеттер

Адамның тіркелген өкіл болуына кедергі болатын немесе мүшеліктен немесе тіркеуден айрылуға әкелетін бірнеше оқиғалар бар .

Айтуынша  FINRA, сіз  алар , егер сіз Exchange Заңның сәйкес «жарғылық шеттету» салынуға:

  • кінәлі деп танылды немесе кінәлі деп танылды немесе қандай-да бір ауыр қылмысқа қарсы күрес болмады.
  • инвестициялармен байланысты және алаяқтық, бопсалау, пара алу немесе басқа да этикалық емес әрекеттермен байланысты қылмыс жасағаны үшін айыпталды немесе сотталды.
  • сату практикасын бұзғаныңыз анықталған төрелік немесе азаматтық сот ісіне қатысты.
  • бағалы қағаздар жөніндегі мемлекеттік комиссиядан, мемлекеттік органнан, федералдық банктік агенттіктен және т.б. сізге қауымдастықтан сол органға кіруге немесе бағалы қағаздармен, сақтандыру, банктік және басқа да қаржылық қызметтермен айналысуға тыйым салатын қорытынды тапсырыс алды.
  • кез келген қолданыстағы заңдар мен ережелерді бұзған алаяқтық, айла-шарғы немесе алдау әрекеттеріне қатысты.
  • бухгалтерден, адвокаттан немесе федералды мердігерлік қызметінен тіркеу алынып тасталса немесе тоқтатылса.
  • соңғы 10 жыл ішінде банкроттыққа жолданды.
  • жалған мәлімдеме жасаған немесе жіберілген маңызды ақпарат.

Келесі тармақтар U-4 FINRA нысаны бойынша ақпаратты ашуға арналған сұрақтардың қысқаша мазмұны болып табылатынын  ескере отырып, заңды түрде дисквалификациялау процесінің егжей-тегжейлі мазмұнын ұсынады.