Қаржы энциклопедиясы

Инвестициялар жөніндегі консультативті өкіл (IAR)

Инвестициялар бойынша консультативтік өкіл (IAR) дегеніміз не?

Инвестициялық консультациялардың өкілдері (IAR) – бұл инвестициялық кеңес беруші компанияларда жұмыс жасайтын және клиенттермен жұмыс істеуге рұқсат етілген лицензияланған және уәкілетті қызметкерлер. IAR-тың негізгі міндеті қаржылық кеңесші немесе қаржылық жоспарлаушы ретінде инвестицияға қатысты кеңестер беру болып табылады.

IAR болу үшін жеке тұлғалар тиісті лицензиялық емтихандардан немесе емтихандардан өтіп, тиісті бақылаушы органдарда тіркелуі керек.

Негізгі өнімдер

  • IAR – бұл инвестициялық кеңес берушіде жұмыс жасайтын немесе онымен байланысты, олар ұсыныстар береді немесе қаржылық немесе инвестициялық кеңес береді.
  • IARs сыйақыны комиссия негізінде, бір сағаттық немесе сағаттық мөлшерлемемен немесе басқарудағы активтер (AUM) пайызымен алу арқылы алады.
  • IARs тиісті түрде тіркелуі керек, және, ең болмағанда, FINRA және басқа да қажетті бақылаушы агенттіктермен куәландырылған толық тіркелу емтихандары.

Инвестициялар жөніндегі консультативтік өкілдерді (IAR) түсіну

Бағалы қағаздардың бірыңғай заңы инвестициялық кеңес берушінің өкілі (IAR) терминін былайша анықтайды:

«Инвестициялар жөніндегі кеңесшімен немесе федералды инвестициялар жөніндегі кеңесшімен жұмыс жасайтын немесе онымен байланысты және бағалы қағаздарға қатысты қандай-да бір ұсыныстар беретін немесе басқаша түрде кеңес беретін, клиенттердің есепшоттарын немесе портфолиосын басқаратын, бағалы қағаздарға қатысты қандай кеңес немесе кеңес беру керектігін анықтайтын, инвестиция беретін жеке тұлға инвестициялық кеңес беру ретінде кеңес береді немесе өзін-өзі ұстайды, инвестициялық кеңесті сату немесе сату үшін сұрау салу, ұсыну немесе келіссөз жүргізу үшін өтемақы алады немесе жоғарыда аталған кез келген әрекеттерді орындайтын қызметкерлерге басшылық жасайды.«

IARs, аты айтып тұрғандай, инвестициялық кеңес беруші фирмалардың өкілдері. Оларға әдетте қаржылық кеңесші және / немесе қаржылық жоспарлаушы ретінде тағайындалатын міндеттер мен рөлдер жүктеледі және жеке клиенттермен қаржылық мақсаттарына жетуге және инвестициялық портфельдерді құруға көмектесу үшін жиі жұмыс істейді.

Нақтырақ айтқанда, IAR төмендегілермен айналысады:

  • Ұсыныстар жасаңыз: IARs әр түрлі бағалы қағаздар туралы ұсыныстар беру үшін өздерінің шеберлігі мен пікірлерін қолданады. Олар инвестициялық шешім қабылдау үшін фирмасы шығарған зерттеулерді, мысалы, зерттеу жазбасын талдаудан кейін клиентке сатып алу туралы ұсыныс жасауды қолдана алады.
  • Клиенттік шоттарды басқарады: бұл шотты басқарудың барлық аспектілерін қамтиды, дискрециялық шоттарды басқарудан бастап  , әкімшілік мәселелерін бақылауға дейін. Мысалы, IAR инвестордан өтелмеген сауданы реттеу үшін қосымша қаражат сұрай алады.
  • Консультациялық қызметтер:  IARs жалпы инвестициялық кеңес бере алады. Бұған жергілікті теледидарда күнделікті нарық туралы есеп беру немесе газетке апта сайынғы инвестициялық баған жазу кіреді.
  • Басқа IAR-ға бақылау жасау: IAR басқа IAR-ді басқаруы мүмкін. Бұған жаңа құрамның барлық нормативтік талаптарға сай болуын қамтамасыз ету және кіші топ мүшелерін оқытуға көмектесу, сондай-ақ олардың инвесторларға беретін инвестициялық кеңестерін бақылау кіруі мүмкін.

Инвестициялық фирманың клиенттеріне қаржылық кеңес берумен немесе инвестициялық ұсыныстармен тікелей айналыспайтын қызметкеріне IAR ретінде тіркелудің қажеті жоқ. Бұған көмекші қызметкерлер, әкімшілер, хатшылар және т.б.

Маңызды

Реттеуші терминологияға сәйкес «тіркелген инвестициялар жөніндегі кеңесші» немесе RIA фирма болып табылады, ал IAR – фирманың өкілі және емтихан тапсыруы керек жеке тұлға.

Инвестициялар бойынша консультативтік өкіл (IAR) талаптары

РИА фирмалары үшін маңызды айыппұлдарды болдырмау үшін олардың IAR дұрыс тіркелуін қамтамасыз ету өте маңызды.Тіркеу процесінің алғашқы қадамы – Инвестициялар жөніндегі кеңесшіні тіркеу депозитарийінде  (IARD)шот құру, оны Қаржы индустриясын реттеу органы (FINRA) Бағалы қағаздар мен биржалар бойынша комиссия (ӘКК) мен штаттардың атынанбасқарады.  Мұны қажет етпейтін бірнеше мемлекет бар, сондықтан тек сол штаттарда кәсіпкерлікпен айналысатын кеңесшілерге бұл жүйені қолдануға тура келмейді.

Шот ашылғаннан кейін FINRA кеңес берушіге немесе фирмаға  Орталық тіркеу депозитарийінің (CRD) нөмірін және шот идентификаторы туралы ақпаратты ұсынады. Одан кейін фирма  ADV формасын  және U4 формаларын SEC немесе штаттарына бере алады.

Ережеге сәйкес IARs тиісті емтихандардан өткен тақырыптар бойынша кеңес бере алады. Олар минималды біліктілікті алудан басқа, тіркелген инвестициялық кеңесші (RIA) фирмасында және тиісті мемлекеттік органдарда тіркелуі керек.

IARs инвестициялық кеңес беретін штатта тіркеледі; олар ӘКК тіркеуді қажет етпейді. Көптеген штаттарда IARs U4 нысанын тапсыруы керек, бұл бағалы қағаздар саласын тіркеуге арналған бірыңғай өтінім. Содан кейін форма CRD жүйесіне түседі.

Инвестициялар жөніндегі консультативтік өкіл (IAR) біліктілігі

Қаржы өнімдері мен қағидалары туралы білімдерін кеңейту үшін көптеген IAR сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP) немесе Chartered Financial Analyst (CFA) белгілерін алу арқылы жоғары деңгейге шығады.

Әдетте, көптеген штаттардағы IAR 63 және / немесе 65 сериялары бойынша емтихандарды тапсыруы қажет.  FINRA басқаратын емтихан 130 баллдан тұрады, оны кандидаттар 180 минутта аяқтауы керек.  65 сериялы емтиханды тапсырудың баламасы ретінде IAR және 7 сериялары бойынша емтихандарды тапсыра алады.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек

Кейбір штаттар лицензиялық деректерді ауыстыруға мүмкіндік береді. Мысалы, егер жеке тұлға CFP тағайындаған болса, 65 сериядағы емтиханды тапсыра алмауы мүмкін. IAR-да олардың құзыретіне байланысты үздіксіз білім беру талаптары болуы мүмкін.

 

Ұқсас посттар: