Инвестициялар жөніндегі кеңесшілер қауымдастығы (IAA)
Инвестициялар жөніндегі кеңесшілер қауымдастығы дегеніміз не?
Инвестициялық кеңесшілер қауымдастығы (IAA) (бұрын Американың инвестициялық кеңесшілер қауымдастығы немесе ICAA деп аталған) коммерциялық емес ұйым, оның мүшелері инвестициялық кеңес беру саласында жұмыс істейді. Американың инвестициялық кеңесшілер қауымдастығы өзінің мүшелерінің мүдделерін бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия (ӘКК) сияқты реттеуші органдарға ұсынады.
Ол сондай-ақ оның мүшелерінің, оның ішінде фидуциарлық борышпен байланысты әрекеттерін басқаруға арналған стандарттар мен принциптерді белгілейді. ICAA Америка Құрама Штаттарының конгресінде 1940 жылғы инвестициялық кеңес берушілер туралы заң, инвестициялық кеңес берушілер мен кәсіпқойларды реттейтін федералды заңқұрумен белсенді рөл атқарды.1
Негізгі өнімдер
- Инвестициялар жөніндегі кеңесшілер қауымдастығы (ӘХҚ) – бұл ӘКК-де тіркелген инвестициялық кеңес беру кәсібінің мүдделеріне қызмет ету міндеті жүктелген қаржы саласы қауымдастығы.
- ХАА мүшелікке алуан түрлі қызметтер мен артықшылықтар ұсынады, соның ішінде Конгресс, ӘКК, штат заң шығарушы органдары және басқа органдар алдында инвестициялық кеңесшілердің мүдделерін білдіреді.
- Бастапқыда 1937 жылы Американың инвестициялық кеңесшілер қауымдастығы (ICAA) ретінде құрылған, ол ХАА моникері астында 2005 жылы жұмыс істей бастады.
Инвестициялар жөніндегі кеңесшілер қауымдастығын түсіну (IAA)
1937 жылы құрылған Американың инвестициялық кеңесшілер қауымдастығы (ICAA), сол кезде белгілі болғандай, инвестициялар жөніндегі кеңесші мен инвестициялық саланы реттейтін бірнеше федералды заңдардың қабылдануында үлкен рөл атқарды. 2005 жылы ұйым өз атауын Инвестициялар жөніндегі кеңесшілер қауымдастығы (IAA) деп өзгертті.
Бүгінгі күні ХАА құрамы әр түрлі клиенттерге, оның ішінде жеке тұлғаларға, трестерге, инвестициялық компанияларға, жеке қорларға, зейнетақы жоспарларына, мемлекеттік және жергілікті өзін-өзі басқару органдарына, қорларға, қорларға және корпорацияларға арналған 25 триллион АҚШ долларын құрайтын активтерді басқаратын 650-ден астам фирмадан тұрады..
құрамында 4 триллионнан асатын клиенттер активтерін басқаратын 300-ден астам инвестициялық консультациялық фирмалар бар. Инвестициялық кеңесшілер жеке тұлғаларды, отбасыларды, мемлекеттік және жеке зейнетақы жоспарлары, корпоративті қорлар, пай қорлары, хедж-қорлар, қайырымдылық ұйымдары мен қайырымдылықтар сияқты мекемелерді қоса алғанда, клиенттердің көптеген активтерін басқарады.
ХАА-ның барлық құрылтай фирмалары кеңесшілер туралы заңның 208 (с) бөліміне сәйкес өзін «инвестициялық кеңесші» ретінде көрсете алады. Осылайша, АХА мүшелері клиенттерге тек инвестициялық кеңестер мен инвестицияларды басқару қызметтерін сатумен шектеледі, бірақ олар ешқандай комиссия жинай алмайды немесе өздері жеңілдететін операциялардан пайда таба алмайды. ХАА мүшелеріне өтемақы ұсынылған инвестициялық қызметтер үшін келісілген төлемдер негізінде қатаң түрде төленуі мүмкін, егер олар жинайтын ақша негізінен басқарудағы активтер пайызының функциясы болса (AUM).
Маңызды
2005 жылы, 68 жыл өмір сүргеннен кейін, ICAA өз атауын инвестициялық кеңесшілер қауымдастығы (IAA) деп өзгертті.
Инвестициялар жөніндегі кеңесшілер қауымдастығының ережелері
IAA мүшелері ұстануға тиісті нақты ережелер түйіршіктелген болса да, олар клиенттерге сәйкес ұсыныстар берудің негізгі шарттарымен бірге клиенттердің алдындағы сенім міндетін қабылдайды. Жарғы бойынша ХАА мүшелері келесі ережелерді ұстануы керек:
- 1940 жылғы инвестициялық кеңесшілер туралы заң
- Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссияның кеңесшілер туралы заңына сәйкес шығарған барлық ережелері мен ережелері
- 1933 жылғы бағалы қағаздар туралы заң
- 1934 жылғы бағалы қағаздармен алмасу туралы заң
- Тауарлармен алмасу туралы заң (CEA)
- Бағалы қағаздар бойынша муниципалдық басқарма (MSRB) жасаған барлық ережелер мен ережелер.
Ережелер мен ережелерді сақтай алмаған кеңесшілерге бірқатар азаматтық айыппұлдар мен қылмыстық жазалар қолданылады.