Инвестициялар жөніндегі кеңесшіні тіркеу депозитарийі (IARD)

Инвестициялар жөніндегі кеңесшіні тіркеу депозитарийі нені білдіреді?

Инвестициялар бойынша кеңес берушілерді тіркеу депозитарийі (IARD) – бұл электронды жүйе, ол арқылы консультанттар өздерін тіркейді және АҚШ-тың бағалы қағаздар мен биржалар жөніндегі федералды комиссиясына (ӘКК) және мемлекеттік деңгейдегі реттеушілерге қажетті есептер мен ашулар ұсынады.

Инвестициялар жөніндегі кеңесшіні тіркеу депозитарийі (IARD) туралы түсінік

IARD 260,000 астам инвестициялық кеңес берушілер туралы ақпаратты сақтайды. Депозитарийдің мақсаты инвестициялық кеңес берушілердің мониторингі мен қызметін жетілдіру және олар туралы кәсіби ақпаратты көпшілікке қол жетімді ету.

ӘКК және Солтүстік Американдық бағалы қағаздар әкімшілерінің қауымдастығы IARD-қа демеушілік жасайды, ал Қаржы индустриясын реттеу органы (FINRA) жүйені дамытады, басқарады және қолдайды. ӘКК активтері 1 миллион доллардан асатын кеңесшілерді реттейді, ал мемлекеттік реттеушілер аз активтерді басқаратын кеңесшілерді қадағалайды.

Инвестициялық кеңес берушілер IARD-ды өздерінің инвестициялық кеңесшілер ретінде ресми тіркейтін ADV формасы деп аталатын инвестициялық кеңес берушілерді тіркеудің бірыңғай өтінімін беру үшін пайдаланады. Олар сондай-ақ оны жыл сайынғы тіркеу және жаңарту үшін, ақылы және формалық өңдеу үшін пайдаланады. Инвестициялар жөніндегі кеңесші өкілдері IARD арқылы тіркеледі.

Өздері тіркелген юрисдикциялардың бір бөлігінен немесе барлығынан шығуды қалайтын инвестициялар жөніндегі кеңесші ADV-W формасын беру үшін IARD қолдануы керек. IARD орталық брокерлік диллерлер мен агенттер өз кәсібімен айналысуға дейін тіркелу керек Орталық тіркеу депозитарий жүйесіне ұқсас.

IARD-ны жұртшылық қалай қолдана алады

ADV формасында көпшілікке пайдалы болуы мүмкін негізгі ақпарат бар, олар бизнес жүргізуді жоспарлап отырған инвестициялық кеңесшіге қатысты сұрақтар туындауы мүмкін. Инвестициялық кеңес берушілердің IARD арқылы жасайтын ADV формасындағы құжаттары көпшілікке инвестициялар жөніндегі кеңесшінің ашық жариялау веб-сайты арқылы қол жетімді. Онда қоғам мүшелері жұмыс істейтін инвестициялық кеңесшінің нақты тіркелгенін және сенімді екенін тексере алады. Бұл тексеру инвестициялық кеңес берушімен жұмыс істейтін кез келген адам үшін маңызды қадам болып табылады.

IARD ұсынатын ақпарат адамдарға жұмыс істейтін инвестициялық кеңесшінің олардың стандарттары мен үміттеріне сай келетін сертификаттары мен тәжірибесі бар-жоғын анықтауға көмектеседі. Көпшілікке қол жетімді ақпарат кеңесшінің кәсіби тарихын, мысалы, еңбек кітапшасын, кәсіби тағайындауларды, салалық емтихандарды және басқа да іскерлік әрекеттерді қамтиды. Олардың қазіргі фирмада қанша уақыт тіркелгені және бұрын қандай фирмаларда тіркелгені туралы ақпарат та қол жетімді. Сондай-ақ, қоғам кеңесшінің тәртіптік жазаға тартылғанын немесе уақытша жұмыстан шығарылғанын немесе кеңесшінің негізгі қызметкерлері тәртіпке кезіккенін біле алады.