7 Төмен ақы төленетін өзара қорлар

Fidelity Investments – әлемдегі ең ірі және ең танымал активтерді басқаратын компаниялардың бірі. 1946 жылы іске қосылған компанияның басқарудағы (AUM) 2020 жылғы маусымдағы жағдай бойынша 2,92 триллион доллардан астам активтері бар және өзара қорлар мен айырбастау қорларын (ETF ) ұсынады; ол инвестициялық кеңес береді және білікті зейнетақы жоспарларын басқарады.


Негізгі өнімдер

  • Fidelity Investments – басқаруда 3 триллион долларға жуық активтері бар әлемдегі ең танымал және танымал қаржылық компаниялардың бірі.
  • Өзінің белсенді басқарылатын өзара қор стратегиясымен танымал компания, сонымен қатар, арзан индекс қорларының және бәсекеге қабілетті төлемдері бар белсенді қорлардың бірқатарын ұсынады.
  • Мұнда біз Fidelity-дің әсерлі қаражат тобының жетеуіне қысқаша тоқталамыз.

Fidelity Fund отбасы

Үлестік қорлар портфолиосының ішінде Fidelity ультра арзан өнімдердің алуан түрін ұсынады. Шығындардың төмен коэффициенттері мен алымдары әсіресе тиімді, себебі төлемдер тікелей кіріске жейді. Жеке тұлғаның көптеген инвестициялар бойынша көретін әлеуетті кірісі белгісіз, ал шығындар жалғыз инвесторлардың бақылауында болады. Төмен шығындар портфолиосындағы көп ақшаны және сайып келгенде қалталарын білдіреді.

Индекстік пай қорлары, әдетте, қол жетімділігі төмен өнімдер болып табылады. Индекстік қорлар таңдалған эталонды пассивті түрде қайталайды және қорды басқару мен ғылыми топтардың қосымша шығындарын қажет етпейді. Көптеген белсенді басқарылатын қорлар өздерінің эталондарына сәйкес келуінде қиындықтар туындаған кезде, индекстік қорлар көптеген портфельдердегі негізгі қорларды құрайды. Fidelity индексінің көптеген пай қорлары, мысалы, төменде келтірілгендер, тұрақты тарихи өнімділік пен төмен төлемдердің тіркесімін ұсынады.

Fidelity 500 индекс қоры (FXAIX)

Standard & Poor ‘(S & P) 500 индексі, сондай-ақ ең арзан бірі болып табылады. Таза шығындар коэффициенті бар-жоғы 0,015% -ды құрайтын бұл қор бүкіл әлем қоры бойынша ең аз инвестицияланған инвестициялардың бірі болып табылады. Бұл шығындар коэффициенті қорға салынған әрбір 1000 доллар үшін Fidelity жылына 15 цент ақы алады. 225 миллиард долларға жуық активтері бар, бұл жүктеме қоры Morningstar-дан 4 жұлдыз табады.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)

Кейде арзан баға ұғымы салыстырмалы болып табылады. Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) шығындарының 0,30% коэффициенті бұл қорды ең арзан санатқа көшірмесе де, NASDAQ Composite индексін бақылайтын ең арзан қорлардың қатарына кіреді. Бұл қор сонымен қатар Morningstar -дің өсу санаты бойынша бес жұлдызды рейтингіге ие.

Fidelity ZERO халықаралық индекс қоры (FZILX)

Халықаралық пай қорлары әлемдік зерттеулер және валюталық тәуекелдер сияқты факторлардың қосылған құнына байланысты шығындар коэффициенттерінің жоғарылауына бейім . 1997 жылдан бастап Fidelity өзінің Spartan International қорына 0,2% төмен төлеммен ұсынды. Алайда жақында Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX) көмегімен нөлдік төлем моделіне көшті. Бұл қор тәуекелді шектеу үшін үлкен глобальды атауларға ие болуға ұмтылады және сөзбе-сөз шығындар коэффициентіне және жүктемеге ие болмайды.

Fidelity орташа қор қоры (FMCSX)

Fidelity төрт жұлдызды немесе бес жұлдызды Morningstar рейтингісімен айналысатын сегіз түрлі қоры бар орташа қор таңдауының сенімді құрамын ұсынады. Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX) – солардың бірі. Шығындар коэффициенті 0,61% -бен, ол соңғы 15 жыл ішінде өзінің эталонына қарсы жыл сайын бір кірістіліктің қосымша ұпайын алып отырған кәсіби белсенді менеджменттің көмегімен орташа мөлшерлі акцияларға ұшыраудың ең жақсы әдістерінің бірі болып табылады.

Fidelity жылжымайтын мүліктің инвестициялық портфелі (FRESX)

Жылжымайтын мүлік инвесторлар үшін өз долларларын жұмысқа орналастыру үшін өте қауіпті орын болуы мүмкін, бірақ портфолионы әртараптандыру үшін осы активтер класын қосқандағы әртараптандырудың пайдасы айтарлықтай. Fidelity жылжымайтын мүлікті инвестициялау қоры (FSRVX) активтердің кем дегенде 80% белсенді түрде негізінен жылжымайтын мүлік саласында айналысатын отандық және шетелдік компаниялардың бағалы қағаздарына салады және жылжымайтын мүлікке қатысты басқа инвестициялар.

Инфляциямен қорғалатын облигациялар индексінің қоры (FIPDX)

Қазынашылық инфляциямен қорғалған бағалы қағаздар (TIPS) инвестициялық ландшафтқа салыстырмалы түрде жаңа қосымша болып табылады, бірақ олар экономикалық тәуекелден қорғауды қалайтындардың қызығушылығын арттырды. Fidelity инфляциясымен қорғалатын облигациялар индексі қоры (FIPDX) қазіргі төмен ставка, төмен инфляциялық жағдайға байланысты инвесторларға көп пайда әкелген жоқ, бірақ төрт жұлдызды Morningstar рейтингі және 0,05% таза шығындар арақатынас.

Fidelity ZERO жалпы нарық индексі қоры (FZROX)

Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) Fidelity’s ZERO’s 500 Index Funds-ке ұқсас, тек бұл қор АҚШ-тың барлық акциялар нарығын жаулап алу үшін шағын және орташа қақпақты қоспалар қоспасын қоспағанда. Бұл портфолионы «бәріне-бәріне» ыңғайлы етіп жасайды және ешқандай төлемдер мен жүктемелер алмайды.