Үздік адалдық облигацияларының 4 қоры


Fidelity Investments – бұл байлықты басқару және брокерлік өнімдерді ұсынуға мамандандырылған, инвестицияларды басқарудың жеке компаниясы. Fidelity- дің 70 жылдық тәжірибесі бар, инвесторлардың ақшасын басқарады және 2,1 трлн доллардан астам үлестік қордың активтерін басқарады. Fidelity басқаратын 504 жалпы пай қорының ішінде Fidelity облигацияларының ең жақсы қорлары бар.


Fidelity Capital & кіріс қоры (FAGIX)

Fidelity Capital & Income Fund инвестицияларға жатпайтын корпоративті облигацияларға АҚШ акцияларына аздап бөле отырып инвестиция салады. Қор өз қорларын мықты және жетілдірілетін негіздерге және жоғары қабілетті басқаруға сүйене отырып таңдайды. Қор өз активтерінің 70% -дан астамын облигацияларға салады, ал қалған бөлігі қолма-қол ақша мен акциялар позицияларына бөлінеді. Қор 0,69% шығындар коэффициентіне ие, жүктеме үшін ақы алынбайды және минималды инвестициялық талапсыз келеді. 2020 жылғы 21 наурыздағы жағдай бойынша оның облигациялық портфелінің орташа ұзақтығы 3,79 жыл және 30 күндік ӘКК кірістілігі 3,61% құрайды.

Fidelity Capital & Income Fund орташа жылдық табысы 7,41% -ды құрап, Morningstar тұрақты кірісі санатындағы құрдастарының көпшілігін басып озды. Төмен рейтингті облигацияларға едәуір бөлінуіне байланысты, қор жоғары тәуекелге төзімді инвесторлар үшін қолайлы. Қор Morningstar-дан тұрақты бес жұлдызды жалпы рейтинг алады.

Fidelity GNMA қоры (FGMNX)

Fidelity GNMA қоры мемлекеттік орган кепілдік берген тұрақты кірісті бағалы қағаздарды ұсынатын Джинни Мэйдің қайта сатып алу келісімдеріне инвестиция салады. Қор бағаланбаған бағалы қағаздарды қырағылықпен іздейтін тәжірибелі басқару тобымен мақтана алады. Қор активтерінің шамамен 85% -ы ипотекамен қамтамасыз етілген бағалы қағаздарға (МБҚ) салынған, ал қалған бөлігі ақшалай қаражат пен АҚШ мемлекеттік облигациялары арасында бөлінеді.

2020 жылғы 21 наурыздағы жағдай бойынша қордың орташа ұзақтығы 1,5 жыл және 30 күндік ӘКК кірістілігі 2,23% құрайды. Fidelity GNMA қоры шығындар коэффициентін 0,45% құрайды. Соңғы он жылда ол орташа жылдық кірісті 3,18% көрсетті. Morningstar қорға үш жұлдызды жалпы рейтинг берді.

Fidelity Мичиган қалалық кірістер қоры (FMHTX)

Fidelity Мичиган қалалық кірістер қоры Мичиганның муниципалитеттері шығарған облигацияларға инвестиция салады, бұл басқа қорлардың қолшатыр стиліндегі инвестицияларының ішінде бірден ерекшеленеді, бірақ бұл холдинг ретінде өте мағыналы. Қорға тиесілі барлық дерлік облигациялардың несиелік рейтингі А немесе одан жоғары. Оның холдингтерінен түсетін пайда федералды салықтардан босатылатындықтан, бұл қор салық салынатын табысы жоғары салық жақшаларына түсетін инвесторлар үшін өте қолайлы, дегенмен бұл міндетті емес.

Қордың 30 күндік ӘКК кірісі 1,08% құрайды, бірақ салық түсімінің факторингі, кірістілік 2,27% түзетілген деңгейде болады. Ол 2010 жылдан 2020 жылға дейін орташа жылдық кірісті 4,24% көрсетті, шығындар коэффициенті 0,48% деңгейінде және минималды инвестициялық қажеттілік жоқ.

Fidelity корпоративті облигациялар қоры (FCBFX)

Fidelity корпоративті облигациялар қоры отандық корпорациялар шығарған корпоративті облигациялардың алуан түріне инвестиция салады. Корпоративтік облигациялардың дефолт тәуекелі жоғары болғандықтан, бұл облигациялар инвесторлар үшін үлкен табыс әкеледі. Қорда JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs және Royal Bank of Scotland сияқты қаржы институттары шығарған облигациялардың үлкен қорлары бар.

Fidelity корпоративті облигациялар қоры – Fidelity басқаратын корпоративті облигациялардың ең жақсы нәтижелі қорларының бірі және ол Morningstar-дан төрт жұлдызды жалпы рейтинг алды. Соңғы бес жылдағы орташа жылдық кірістілік 4,99% құрады. Қор 0,45% таза шығындар коэффициентіне ие және минималды бастапқы инвестицияларды қажет етпейді. Оның 30 күндік ӘКК кірістілігі 2,17% және орташа ұзақтығы 7,66 жыл.