АҚШ-тағы ірі делдалдық фирмалар

АҚШ-та ондаған биржалық брокерлік үйлер бар. Төрт ірі фирмалар өздерінің атауларымен, ұсыныстарымен, клиенттер активтерінің жалпы сомасымен және олар қызмет көрсететін клиенттер санымен ерекшеленеді. Оларды көбінесе «үлкен төрт делдалдық» деп атайды. Осы фирмалардың әрқайсысы – Чарльз Шваб, Fidelity Investments, E * TRADE және TD Ameritrade – клиенттер мен активтер бойынша ең жоғарғы орынды иеленеді.

Бұл шағын мақалада әр брокердің өнімдері, қызметтері және төлем құрылымы көрсетілген. Олар белгілі бір ретпен тізімделмеген.

Негізгі өнімдер

  • Чарльз Шваб – 4,04 трлн долларлық клиенттік активтерімен және 12,3 млн белсенді брокерлік шоттарымен жетекші АҚШ-тың брокерлік компаниясы.
  • Fidelity Investments-те клиенттердің жалпы активінде 7,3 триллион доллар, 30,8 миллион белсенді брокерлік шоты бар және бұл Fidelity ETF-ке және пай қорларына инвестиция салғысы келетін клиенттер үшін жақсы таңдау.2018-04-21 Аттестатта сөйлегендеріңе
  • E * TRADE – бұл интерактивті брокерлік ізашар, ол өзінің толық функционалды мобильді қосымшаларымен, жоғары деңгейлі опциондармен сауда құралдарымен және пайдаланушының жеке тәжірибесімен танымал.
  • TD Ameritrade – бұл инвестициялық сараптаманың барлық деңгейлеріне бағытталған ауқымды зерттеулер мен инвесторларды оқыту құралдары болғандықтан, белсенді және жаңа инвесторлар үшін ең жақсы таңдау болып табылады.

Чарльз Шваб

Чарльз Шваб 1971 жылы құрылған және Сан-Францискода орналасқан.Ол жетекші инвестициялық брокерлік және біріАИР кастодиан фирмалардың АҚШ-та

2019 жылдың 31 желтоқсанындағы жағдай бойынша, Чарльз Шваб клиенттердің активтерінде 4,04 триллион доллар болды, олардың барлығы 12,3 миллион белсенді делдалдық шоттары бар.Ол сондай-ақ өзінің брокерлік клиенттеріне сауда шоттарын чек шотымен байланыстыруға мүмкіндік беретін АҚШ-тағы ең ірі банктердің бірі – Шваб банкін басқарады.Компания 2019 жылдың соңындағы жағдай бойынша 1,4 миллион банктік шоттарымен мақтанды.  Швабинвестициялық кеңес берушінің (RIA) есепшоттарыменшынымен де жарқырайды, онда басқарудағы 1,9 триллион долларлық активтер орналасқан (AUM).

Фирма клиенттерге акциялар, пай қорлары, айырбас қорлары ( ақша қорлары ), ақша нарығы қорлары, тұрақты кірістер, опциондар, фьючерстер, сақтандыру және аннуитеттіқоса алғанда бірқатар инвестициялық өнімдерді ұсынады.Клиенттер Швабтың меншікті өнімдеріне де, басқа үшінші тарап инвестицияларына да ақша сала алады.

Чарльз Швабтың төлем құрылымы

Шваб, елдің алғашқы нақты дисконттық брокерлігі үнемі АҚШ-тағы ең арзан брокерлік фирмалардың бірі болып саналады.2019 жылдың қазан айынан бастап Шваб АҚШ пен Канада тізімінде тұрған барлық акцияларға, ETF-ке, онлайн-опциондарға және ұялы байланыс сауда-саттығына комиссияларды 4,95-тен 0,00 долларға дейін қысқартты.Опциондар бойынша сауда-саттықта келісімшарт үшін 0,65 долларлық стандартты төлем алынады.

Операциялық шығыстар коэффициенті (OER) басқарылатын белсенді өзара қорлар үшін алымдар 0,21% -дан 1,92% -ға дейін құрауы мүмкін.Пассивті басқарылатын инвестициялық қорлар үшін төлемдер 0,02% -дан 0,39% -ға дейін болуы мүмкін.  Швабтағы портфолионы басқарудың жылдық төлемдері Schwab Private Client шоты үшін 0,80% -дан басталады.Бұл төлемдер актив деңгейі жоғары клиенттер үшін төмендейді.

Сондай-ақ, фирма клиенттерге өзініңинтеллектуалды портфолио деп аталатын робо-кеңесші қызметі арқылы инвестициялауға алаңсыз, пассивті тәсілді ұсынады.Онлайн-платформа клиенттерге автоматтандырылған тәжірибе ұсынады, оларға клиенттің инвестициялық мақсаттарына сәйкес тепе-теңдікті қамтамасыз ететін бірқатар ETF-ке қол жеткізуге мүмкіндік береді.Қызмет үшін ең аз дегенде 5000 доллар инвестиция қажет және консультациялық немесе комиссиялық төлемдерсіз жеткізіледі.

Kurzübersicht

2019 жылдың 25 қарашасында Чарльз Шваб шамамен 26 миллиард долларға бағаланған акциялар бойынша бәсекелесі TD Ameritrade-ті сатып алу жоспарын жариялады.Шваб сатылым 2020 жылдың соңына дейін жабылады деп күтеді, екі компанияның толық интеграциясы 18 мен 36 ай аралығында болады деп күтілуде.

Fidelity Investments

Fidelity Investments – бұл 401 (k) жинақтау жоспарын сақтайтын елдің ең ірі сақшысы.  1946 жылы Fidelity Management & Research ретінде құрылған, компания Бостонда орналасқан.

Компанияның веб-сайтының хабарлауынша, Fidelity компаниясының 2020 жылғы 31 наурыздағы жағдай бойынша 7,3 триллион долларлық активтері болған, олардың белсенді 30,8 миллион брокерлік шоты болған.Компания сондай-ақ тәулігіне 32 миллион жеке инвесторлармен және 2,2 миллионнан астам комиссиялық сауда-саттықпен мақтана алды.

Fidelity – бұлFidelity ETF және инвестициялық қорларғаинвестиция салғысы келетін брокерлік клиенттер үшін ең жақсы таңдау.Фирма сонымен қатар үшінші тарап өнімдеріне инвестицияларды ұсынады.

Fidelity Investments алымдарының құрылымы

Fidelity өзінің брокерлік шотын, оның ішінде IRA-ны ашу үшін нөлдік төлемді және минималды төлемді есептемейді.Швабтың басшылығымен Fidelity сонымен қатар комиссиясыз акциялар, ETF және опциондар саудасын ұсынады.Опциондар бойынша сауда-саттықта келісімшарт үшін 0,65 долларлық стандартты төлем алынады.

Fidelity инвестициялық қорларына қаражат салудың минимумдары жоқ. Fidelity белгілі бір меншікті инвестициялық қорлар үшін шығындар коэффициентін төлемейді және жүздеген басқа қорларды операциялық төлемдерсіз ұсынады.

Портфолио бойынша консультациялық қызметтерге ақы салынған қаражат негізінде 0,50% -дан 1,50% -ке дейін болады.Инвестициялардың минималды мөлшері инвестициялық опциялар негізінде 25000 – 250000 доллар аралығында. Fidelity Go  автоматтандырылғанқызметі үшін фирма 0,35% консультациялық ақы алады, бірақ шот ашу үшін минималды шот талап етілмейді.

Өзінің қорлары және басқа консультациялық қызметтері арқылы Fidelity брокерлік емес клиенттердің ондаған миллионына ие, басқалары талап ете алмайды.

E * САУДА

1982 жылы құрылған субпотекалық ипотека портфелінекөп ұшырағандықтан қатты соққыға жығылды.  Компанияның күрделі жөндеу жоспарын орындағанға дейін оның акциясы 2007 жылы 86,7% төмендеді.20

Бұрылыс жұмыс істеді және E * TRADE мобильді қол жетімділік, желідегі сауда құралдары және пайдаланушының жеке тәжірибесі үшін жетекші қаржы фирмасына айналды.2020 жылдың ақпанындағы жағдай бойынша, E * TRADE-де клиенттердің активтері 360 миллиард доллардан асатын 5,2 миллионнан астам брокерлік шоттар болды.

Басқа брокерлер сияқты, E * TRADE де клиенттерге ETF-ке, пай қорларына, акцияларға, опциондарға және тұрақты кіріс өнімдеріне қол жеткізуді ұсынады.  Сондай-ақ, фирма FDIC-ті сақтандыруда 1,25 миллион АҚШ доллары бар екі бақылау және жинақ шотын ұсынады.  Клиенттеринвестициялық стратегия тобы құрған инвестициялық пай қорларының немесе ETF-тердіңәртараптандырылған портфолиосын беретін алдын-ала жасалған портфолионы таңдай алады.

E * Сауда-саттық комиссиясының құрылымы

2019 жылы E * TRADE Schwab және Fidelity компанияларына қосылып, ақысыз сауда-саттық жүргізді. E * TRADE акциялар, опциондар және ETF сауда-саттықтары үшін комиссияларды әрқайсысы 0 долларға дейін төмендетеді, ал опцион келісімшарттары әрқайсысынан 0,65 доллардан алынады (тоқсанына 30+ сауда-саттықпен 0,50 доллар).26

Kurzübersicht

20 ақпан 2020 ж. Morgan Stanley инвестициялық банктік компаниясы E * TRADE-ді 13 млрд.Сатып алу 2020 жылдың төртінші тоқсанында аяқталады деп күтілуде.

TD Ameritrade

TD Ameritrade 1971 жылы құрылды және оның штаб-пәтері Омаха, Небраскада орналасқан.  Фирмаескі Ameritrade 2006 жылы TD Waterhouse Group-ты сатып алғаннан кейінTD Ameritrade болды.  Сент-Луистегі қарсыласы Scottrade-ті 2017 жылы сатып алды. Клиенттік шоттар толығымен біріктіріліп, TD Ameritrade жүйесіне 2018 жылдың ақпанында кірді.

TD Ameritrade құндылығы мен қызмет көрсету сапасына байланысты АҚШ-тағы брокерлік фирмалардың бірі болып саналады.Фирма клиенттерге тәулік бойы жұмыс істейтін клиенттерді қолдау жүйесін,  мобильді байланыс, зерттеу және дамыған сауда құралдары бар ыңғайлы веб-сайтты ұсынады. Фирма бастаушы инвесторлар үшін ең жақсы делдал болып саналады.

Компанияның веб-сайтына сәйкес TD Ameritrade клиенттерінің 1 триллион доллардан астам активтері бар.Сонымен қатар, ол 11 миллионнан астам клиенттік шоттарға ие, клиенттер күніне орта есеппен 500 000 сауда жасайды.

Инвестициялық өнімдер акциялардан, ETF-тен, пай қорларынан, опциондардан және тұрақты кірістегі инвестициялардан тұрады.Сондай-ақ, клиенттер фьючерстерге және форекс валютасына ақша салуды таңдай алады.

TD Ameritrade ақысының құрылымы

TD Ameritrade есептік жазба бойынша минималды талап етпейді, платформа үшін ақы алмайды және сауда минимумдарын қажет етпейді.  TD Ameritrade АҚШ-тың биржалық листингілік акцияларының, ETF-терінің және опциондарының онлайн-саудасы үшін комиссиясыз, комиссиясыз сауда-саттықты ұсынады.Опциондық сауда-саттық үшін келісімшарт үшін 0,65 доллар алым қолданылады.