Жылжымайтын мүлікті жоспарлауға арналған сертификаттар

Мүлікті жоспарлау клиенттерге өздерінің активтерін салық тиімділігі жолымен мұрагерлеріне беруге көмектесетін құқықтық, қаржылық және бухгалтерлік кеңестердің жиынтығын ұсынады. Қаржы, бухгалтерлік есеп және тиісті тәжірибесі бар заңгер мамандар үшін жылжымайтын мүлікті жоспарлау бойынша бірқатар сертификаттар бар. Үміткерлер алдымен талаптардың минималды деңгейіне сәйкес келуі керек.

Егер сіз жылжымайтын мүлікті жоспарлау мансабын қарастырғыңыз келсе немесе жылжымайтын мүлік жоспарлаушысын жалдағыңыз келсе, келесілер рөлге байланысты нақты сертификаттарға және әрқайсысы талап ететін және жеткізетін нәрселерге шолу жасайды.


Негізгі өнімдер

  • Жылжымайтын мүлікті жоспарлаушы болу үшін қаржылық, салықтық және бухгалтерлік білім қажет. 
  • Әдетте жылжымайтын мүлік жоспарлаушылары заң, бухгалтерлік есеп немесе қаржы дәрежелері мен сертификаттарына ие.  
  • Жылжымайтын мүлікті жоспарлаушыларға сертификатталған сенімгерлік және жылжымайтын мүлікті жоспарлаушы (CTEP), аккредиттелген мүлік жоспарлаушы (AEP) және сертификатталған сенім мен сенімгерлік кеңесші (CTFA) кіруі мүмкін.

Жылжымайтын мүлікті жоспарлаушылардың рөлі

Жылжымайтын мүлікті жоспарлаушылар әдетте жеке инвесторлармен, отбасылық кеңселермен, кәсіп иелерімен және табысы жоғары адамдармен жұмыс істейді. Жылжымайтын мүлікті жоспарлаушының рөлі күрделі және көптеген қозғалмалы бөліктерді қамтиды.


Жылжымайтын мүлікті жоспарлаушы клиенттердің қалауы бойынша мұрагерлерге және басқа да алушыларға активтерді тиімді беру үшін салықтық жоспарлау стратегиясын құру және жүзеге асыру үшін клиенттермен жұмыс істейді. Мүлікті жоспарлаудың басқа аспектілері қайырымдылық жарналарды мұраға қалдырудан бастап өмірді сақтандыруды таңдауға дейін.

Кейбір ірі жылжымайтын мүлікті жоспарлаушылар өздерінің тәжірибесін қаржылық кеңес беру және байлықты басқару қызметтерімен біріктіреді. Байлық менеджерлері, сенімгерлік басқарушылар және сенімгерлік әкімшілер, инвестициялар жөніндегі офицерлер, заңгерлер, бухгалтерлер және қаржылық жоспарлаушылар сертификат алуға қызығушылық таныта алады.

Жылжымайтын мүлікті жоспарлаушыға білім беру және сараптама

Жылжымайтын мүлікті жоспарлаушылардың көпшілігінде заңгерлік, бухгалтерлік немесе қаржылық дәрежелер мен сертификаттар бар және бұл да себепсіз. Мүлікті жоспарлау – бұл федералды және штаттық заңдардың, IRS қаулыларының және сот интерпретациясының күрделі лабиринті. Мұның бәрі салық салу мақсатында активтер мен кірістерге операциялардың, трансферттердің, оқиғалардың түр-түрінің, жеке профильдердің – жасына, үйленбегеніне немесе тұрмысқа шығуына және т.б. – көптеген түрлеріне негізделген салық салу мақсатында қалай әсер ететініне әсер етеді. Осы операцияларды құру және басқару сенімгерлік міндеттер мен жауапкершілікті түсінуді талап етеді.

Үнемі өзгеріп отыратын заңдар, сондай-ақ сот және саяси ахуалдың өзгеруі жылжымайтын мүлікті жоспарлауды жоғары динамикалық салаға айналдырады, мұнда кеңесшілер билікпен суды ұстап тұруға тиісті мәмілелер жасайды. Белгілі бір тәжірибелер мен түсініктердің сақтау мерзімі қысқа болуы мүмкін.

Әр түрлі қаржылық деңгейлерден, заң дәрежелерінен және сертификаттардан басқа – MBA, MPA, JD, CPA және CFA – өрістің нақты, күрделі және үнемі өзгеріп отыратын сипаты арнайы сертификаттарды пайдалы етеді. Осы сертификаттардың біреуіне немесе бірнешеуіне ие болу сонымен қатар жылжымайтын мүлік жоспарлаушыларына қосымша сенімділік береді, бұл клиенттерге қосымша сенім дәрежесін береді және олардың бизнестерін дамытуға көмектеседі.

Маңызды

Жылжымайтын мүлікті жоспарлау сертификатын алу үшін, әдетте, этика, қаржылық жоспарлау, салық заңнамасы, сәйкестік және реттеуші орта бойынша курстар қажет.

Жылжымайтын мүлікті жоспарлау туралы сертификаттар

Төменде жылжымайтын мүлік жоспарлаушысы ала алатын ең кең таралған сертификаттар берілген.

Мүлікті жоспарлаушы және сенімгерлік жоспарлаушы (CTEP)

Дүниежүзілік қаржы және менеджмент академиясы CTEP-ті тағайындау үшін сертификаттау органы болып табылады, ол жоғары табысы бар клиенттерге қызмет көрсететін кәсіпқойларға баса назар аударады. CTEP табу үшін жылжымайтын мүлікті жоспарлау немесе сенімгерлік басқаруда кем дегенде үш жыл тәжірибе қажет. Сонымен қатар, үміткерлерде мыналар болуы керек:

  • Қаржы, салық, бухгалтерлік есеп, қаржылық қызметтер немесе құқық саласындағы бакалавриат немесе магистратура – немесе аккредиттелген мектептің немесе ұйымның MBA, MS, PhD немесе JD
  • Бес немесе одан да көп мақұлданған және байланысты курстар
  • Сертификаттау курсы
  • Жыл сайынғы үздіксіз білімге қойылатын талаптар1-ден ерекшеленеді

Аккредиттелген жылжымайтын мүлік жоспарлаушысы (AEP)

AEP белгісі жылжымайтын мүлік жоспарлаушылары мен кеңестерінің ұлттық қауымдастығымен марапатталады. Үміткерлер келесідей болуы керек:

  • Адвокат ретінде адвокаттық қызметпен айналысуға, CPA ретінде жұмыс істеуге лицензия алған немесе қазіргі уақытта чартерлік андеррайтер (CLU), жалдамалы қаржылық консультант (ChFC), сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP) немесе сертификатталған сенім және сенімгер кеңесшісі (CTFA) ретінде тағайындалған, басқалардың арасында
  • Адвокат, бухгалтер, өмірді сақтандыру маманы, қаржы жоспарлаушысы немесе сенімгер ретінде жылжымайтын мүлікті жоспарлау қызметімен айналысады
  • Меншікті жоспарлау және жылжымайтын мүлікті жоспарлау қызметімен айналысатын кем дегенде бес жылдық жұмыс тәжірибесі
  • Алдыңғы 24 айда үздіксіз білім берудің кем дегенде 30 сағаты, оның кемінде 15 сағаты жылжымайтын мүлік жоспарлауында болуы керек
  • Американдық қаржылық қызмет көрсету колледжі арқылы екі магистратура(меншікті жоспарлау саласында 15 жылдан кем тәжірибесі бар адамдар үшін)

Сертификатталған сенім және сенім кеңесшісі (CTFA)

CFTA (бұрынғы «сертификатталған сенім және қаржылық кеңесшісі») американдық банкирлер қауымдастығының марапатталған. Талаптарға мыналар кіреді:

  • Байлықты басқару бойынша кемінде үш жылдық жұмыс тәжірибесі және бекітілген бір байлықты басқару бағдарламасын аяқтау
  • Этикалық мәлімдеме
  • Емтихан тапсыру

Белгіленгенді сақтау үшін үш жыл сайын үздіксіз білім берудің 45 кредиті қажет.

Байланысты басқаруға қатысты консультациялық сертификаттар

Сондай-ақ пайдалы болуы мүмкін жылжымайтын мүлікті жоспарлауға қатысты бірқатар сертификаттар бар. Оларға мыналар жатады:

Төменгі сызық

Жылжымайтын мүлікті жоспарлаушы болу қиын болуы мүмкін және тәжірибе мен білімнің кеңдігін, соның ішінде заң, есеп және қаржы мәселелерін қажет етеді. Жылжымайтын мүлікті жоспарлау сертификатын алу жылжымайтын мүлікті жоспарлаушылардың дағдыларын және олардың сенімділігін, әсіресе әлеуетті клиенттердің көз алдында арттырады.