Will және Trust: айырмашылық неде?
Will және Trust: айырмашылық неде?
Ерік пен сенім – бұл мүлікті жоспарлау құралы, ол сіздің жұбайыңыздан басқа сіздің активтеріңіздің қорғалуын және мұрагерлеріңізге қалдырылуын қамтамасыз етуге көмектеседі, бұл әдетте мәселе емес.Себебі, Америка Құрама Штаттарының жылжымайтын мүлік және сыйлықтар салығы туралы заңы бойынша шексіз неке шегерімдері туралы ереже байлықты аман қалған жұбайына сыйлық немесе мүлік салығы бойынша міндеттемелерсіз беруге мүмкіндік береді.
Алайда, байлық кейінгі ұрпаққа берілген кезде беру процесі анағұрлым көбірек болады. Ерік те, сенім де болуы мүмкін.
Өсиет – қайтыс болған адамның тілектерін білдіретін жазбаша құжат, кәмелетке толмаған балалардың қамқоршыларын атаудан бастап, заттар мен ақша қаражаттарын достарына, туыстарына немесе қайырымдылық қорларына қалдыруға дейін. Өсиет қайтыс болғаннан кейін ғана белсенді болады. Сенім сіз жасаған күнде белсенді болады, ал цедент оның қалауынша мүліктің қайтыс болғанға дейін бөлінуін тізімге енгізе алады, керісінше емес. Көбінесе салық салу мақсатында құрылған, оларды құрғаннан кейін өзгерте алмайтын қайтарымсыз трасттар және цедент өзгерте алатын тірі трестер бар.
Барлық өсиеттер пробация деп аталатын заңды процесстен өтуі керек, мұнда уәкілетті сот әкімшісі оларды қарайды. Егер отбасы мүшелері өз еріктерін білдірсе, бұл процесс ұзаққа созылуы және дау тудыруы мүмкін. Сенім берушілер қайтыс болған кезде пробациядан өтуі талап етілмейді және олармен таласуға болмайды.
Бұл мақала үшін біз жылжымайтын мүлікті жоспарлау құралдары арқылы сіздің мұрагерлеріңізді қалай қамтамасыз етуге болатындығын қарастырамыз, соның ішінде:
- Сізге ерік, сенім немесе екеуі де қажет
- Сенімдердің әртүрлі түрлері
- Өсиеттер мен аманаттардың артықшылықтары мен кемшіліктері
Негізгі өнімдер
- Сіз өсиет немесе сенім білдіруді таңдасаңыз да, кәсіби кеңес берушілерден кеңес алуыңыз керек (салық, инвестициялық және заңды).
- Өсиет – бұл сіздің ісіңізбен қалай айналысқыңыз келетінін және қайтыс болғаннан кейін активтер қалай бөлінетіні туралы жазылған заңды құжат.
- Траст – бұл сенімгер сенімгерге үшінші тұлғаның пайдасына мүлікке немесе мүлікке меншік құқығын иелену құқығын беретін сенімгерлік қатынастар.
- Трасттар активтерді көбірек бақылауды ұсынады, бірақ олар қымбатырақ, оларды құру жалықтырады және белсенді басқарылады.
- Егер сізде мүлікті аудару жоспары болмаса, сіз тұратын штат пен федералды үкімет сізге сол жоспарды ұсынады.
Өсиет
Өсиеттің кең тараған түрі өсиет өсиеті деп аталады. Бұл сіз қайтыс болғаннан кейін сіздің істеріңізді және активтеріңізді қалай бөлуді қалайтыныңыз туралы заңды күшіне енетін құжат. Оған сіздің жерлеу рәсімін немесе мемориалды қалай өткізгіңіз келетіні туралы директива кіруі мүмкін. Өсиет мүлікті жоспарлаудың маңызды құрамдас бөлігі болып табылады және бірқатар онлайн-ерік жасаушылар құқықтық формалар мен құжаттарды қалыптастыруға арналған құралдарды ұсынады. Сарапшылар адвокаттан сіздің жеке меншікті жоспарлау қажеттіліктеріңізді ескере алатын заңгерден кеңес алуды ұсынады.
Маңызды
Еркектердің аз жиі қолданылатын басқа түрлеріне голографиялық өсиеттер, ауызша және құюға арналған өсиеттер жатады.
Сіз өсиеттен мынаны таба аласыз: активтер мен қарыздардың тізбесі, оның ішінде кез-келген отбасылық мұрагерлер, сейф қораптары, мүліктер мен көлік құралдары. Сіз өзіңіздің заттарыңызды мұрагерлерге, достарыңызға немесе қайырымдылық ұйымдарына қалдыра аласыз.
Өсиет мүлікті басқа тұлғаға беру кезінде және қайтыс болғаннан кейінгі басқа сот ісін жүргізуде тиімді болуы мүмкін, бірақ сіз білетін кемшіліктер бар.Сіздің мүлкіңіз жалпыға ортақ жазбаның бір бөлігі болады, мысалы, өсиет қалдырған нәрсе пробация сотынан өтуі керек.Сондай-ақ, пробациялық адвокаттар қымбат болуы мүмкін және оларды Калифорния мен басқа да штаттардан басқа жерлерде болдырмауға болады. Зейнетақы шоттары мен өмірді сақтандыру полисі аталған бенефициарларға тікелей өтеді, сынау процедурасынан өтпейді.
Маңызды
Егер сіз өліп қалсаңыз (өсиетсіз) болсаңыз, сіздің мүлкіңізге, банктік шоттарыңызға, құнды қағаздарыңызға, активтеріңізге, тіпті кәмелетке толмаған балаларыңыздың қамқорлығына не болатындығы сіздің штатыңыздағы ішек заңдарының негізінде анықталады. Бұл ұзақ сот таластарына және жақындарыңызға қаржылық қиындықтарға әкелуі мүмкін.
Кәмелетке толмаған балаларға қамқоршылық
Егер сіздің үйде кәмелетке толмаған балаларыңыз болса, балаларыңызға қамқоршылықты тағайындайтын ерік-жігеріңіз болуы керек. Егер қайтыс болған кезде қамқоршы тағайындалмаса, сіздің аман қалған отбасыңыз сіздің балаларыңызға қамқоршы тағайындау үшін пробация сотына көмек сұрауға мәжбүр болады. Тағайындалған адам сіздің балаларыңызға сеніп тапсырғыңыз келетін адам болмауы мүмкін.
Мүліктің бір бөлігін кәмелетке толмаған балаға өсиет арқылы қалай беретіндігіңізді қарастырған дұрыс болар еді. А сіздің шешімдеріңізді сіздің мүлікті ауыстыруға төрағалық етуші судьяның қолына береді. Сіздің өсиетіңіз сіздің тілектеріңізді қабірден тыс орындайды. А сонымен қатар сіздің бенефициарларыңыз алатын активтермен жұмыс туралы түсінік пен бағыт беруге мүмкіндік береді. Сіздің ақылыңыз бойынша сіз оларды қалдырған нәрсені қалай қолданғыңыз келетінін шеше аласыз.
Тұқым қуалаушылық
Балалардың (табиғи немесе асырап алынған) мұрагерлікке заңмен бекітілген құқығы бар болса, өсиет қаласаңыз, баланы мұрагерлікке қалдыруға мүмкіндік береді (бұл туралы нақты заңдарды мемлекеттік заңдарыңызбен тексеріңіз). Адам белгілі бір жағдайларда жұбайын да мұрагер ете алады.
Алайда, сіз өз мемлекетіңізді реттейтін заңдарды білуіңіз керек – ол жалпы құқықтық мемлекет пе, әділетті үлестіру мемлекет пе; адам қоғамдағы меншік жағдайында жұбайын тек мұрагерлік құқығынан айыра алады. Әрқайсысында нені және қаншалықты бөлуге болатыны туралы әртүрлі шарттар жиынтығы бар. Сондай-ақ, адам ері немесе баласын тек өсиет арқылы мұрагерлікке айналдыра алатындығына назар аударыңыз.
Егер мен өсиетсіз өлсем ше?
Егер сіз ішек деп аталатын өсиетсіз қайтыс болсаңыз, онда мемлекет қатысады және ол сіздің активтеріңізді бөлуді қадағалайды. Егер сізде кәмелетке толмаған балаларыңыз болса және ішектен өліп қалсаңыз, сот қамқоршы тағайындайды. Сонымен қатар, соттар активтерді қалай бөлуге болатыны туралы белгілі формуланы басшылыққа алады және бұл тірі қалған жұбайына немесе баласына кері әсер етуі мүмкін әрекеттерге әкелуі мүмкін.
Аерік тірі қалған қорғайды, сондай-ақ жылжымайтын мүлік салық міндеттемесінің қарсы.2021 жылғы жағдай бойынша, егер сіздің жылжымайтын мүлігіңіз 11,7 миллион долларға (2020 жылға 11 580 000 доллар) бағаланса, АҚШ жылжымайтын мүлік салығы бойынша декларацияны тапсыру қажет. Егер сіздің мүлкіңіз осы көрсеткіштен аз болса, онда декларация талап етілмейді және сізден мүлік салығы алынбайды.
Сенім
А сенім мүлік трансфер-а, сіз басқа тарапқа үшінші тараптың игілігі үшін Сіздің активтерді өңдеуге өкілеттігін беруге онда фидуциарлық қатынастар, сіздің бенефициарлардың басқа әдісі болып табылады.
Сенім әр түрлі функциялар үшін жасалуы мүмкін, ал сенімнің көптеген түрлері бар. Жалпы алғанда, екі категория бар: тірі және өсиет. А жасау үшін пайдаланылуы мүмкін болады өсиеттiк бас сенім. Сіз сондай-ақ пробация сотынан бас тартудың негізгі мақсаты үшін қайтарып алуға болатын сенім деп аталатын сенім құра аласыз.
Тірі сенім
Келіңіздер, жылжымайтын мүлікті беру бойынша қайтарып алынатын сенімге назар аударайық. Өсиет сияқты, сенім қайтыс болғаннан кейін мүлікті жақындарыңызға беруіңізді талап етеді. Оны тірі сенім деп атайды, өйткені ол меншік иесі немесе сенімгер тірі кезінде жасалады. Ол қайтарып алуға болады, өйткені ол сенімгердің өмірінде өзгертілуі мүмкін. Сенімгер сенімгердің көзі тірі кезінде оның меншігінде болады.
Сенімгер қайтыс болған кезде сенім күшіне енеді. Өсиеттен айырмашылығы, тірі сенімгер пробация сотынан тыс мүлікті өткізеді. Сенім орнағаннан кейін сот немесе адвокат үшін төлемдер болмайды. Сіздің мүлкіңіз бірден және сіздің аталған бенефициарларыңызға тікелей берілуі мүмкін.
Өсиет бойынша сенім
Сенім жасау және сақтау туралы өсиеттерге қарағанда қымбатырақ болады. А қамқоршы сенім құжат және оның мандаттар келесі, құрылтайшы тілектері мынадай активтерді бөлу бақылауға құжатта аталатын болады. Бұл сіздің мүліктің қабірден тыс жерлерге өтуін бақылаудың тиімді әдісі.
Маңызды
Сенімділік сенімді болу үшін келесілерді анықтауы керек: сенімгер, сенімгер, мұрагер басқарушы және сенім алушылар.
А сенім декларация, сондай-ақ сенім негізгі шарттарын қамтамасыз етеді. Сіздің жеке меншігіңіз жеке болып қалады және мұрагерлеріңізге тікелей өтеді, сіз прокат адвокатын немесе сот шығындарын төлемейсіз, ал сіздің жақындарыңыз бір жыл немесе одан да көп уақыт болуы мүмкін үшін пробация сотында байланудан аулақ бола алады. Осы жоспарлаушы тұрғысынан сенім мүлікті беру үшін керемет таңдау бола алады.
Ерекше мәселелер
Сенім сіздің мұрагерлеріңізді пробациялық соттан тыс қалдыруы мүмкін
Пробация соты – жылжымайтын мүлікке ауысу пойызында жүруден аулақ болуыңыз керек.Егер сіздің аударым жоспарларыңыз дұрыс жасалмаса, онда сіздің мұрагерлеріңіз сіздің айлығыңызды бірнеше ай бойы сұрыптай алады.Адвокаттық төлемдер мен сот шығындары салдарынан сіз мүліктің қосымша 2-4% -ын оңай жоғалтуыңыз мүмкін.
Пробациялық сот – бұл өсиет, сенім, консерватория және қамқоршылық мәселелерін шешуге жауап беретін сот жүйесінің бөлімі. Қайтыс болғаннан кейін, бұл сот сіздің мүлкіңізді беру, кәмелетке толмаған балаларға қамқоршылар тағайындау, ерікті орындаушыларды таңдау және кейде сіздің аман қалғандарыңызға сенім білдіру үшін қолданылатын заңды құжат болып табылатын өсиет өсиетіңізді тексеруі мүмкін.
Сіздің орындаушыңыз жылжымайтын мүлікті сұрыптауға байланысты болады, ол 6-дан 18 айға дейін созылуы мүмкін. Елестетіп көріңізші, сіздің үлкен балаңыз келесі бір жарым жылды сіздің өмірден өткенде қайғыруы керек болған кезде сот отырыстарына алға-артқа сапар шегеді. Бұл көңілді көрінбейді, бірақ егер сіз нақты және жақсы рәсімделген ерік және / немесе сенімді құжаттарды қалдырмаған болсаңыз мүмкін.
Еріктер мен сенімдер арасындағы негізгі айырмашылықтар
Еріктер мен сенімдер – бұл мүлікті жоспарлаудың маңызды құралдары, бірақ олар маңызды тәсілдермен ерекшеленеді. Біріншіден, сенімгер цедент қол қойған кезде іске қосылады. Өсиет өсиет қалдырушы күшіне енбейді. Сіз қайтыс болғаннан кейін сіздің еркіңіз шартты түрде өтеді, ал сенім олай болмайды. Өсиет – сіз кәмелетке толмаған балаларды қорғаншылыққа алуды, сондай-ақ жерлеу немесе еске алу жоспарларымен немесе өтініштерімен бөлісу.
Еріктер мен сенім туралы сұрақтар
Артық, ерік немесе сенім деген не?
Сенім ұзақ мерзімді және ықтимал қымбат кезеңді болдырмай, қайтыс болғаннан кейін мүлікті беру процесін оңтайландырады. Алайда, егер сізде кәмелетке толмаған балалар болса, қамқоршының атын көрсететін өсиет жасау кәмелетке толмағандарды да, кез-келген мұраны да қорғау үшін өте маңызды. Ерік немесе сенім арасында шешім қабылдау – бұл жеке таңдау, ал кейбір сарапшылар екеуіне де ие болуға кеңес береді. Өсиет сенімге, қымбат және жиі күрделі заңды құжатқа қарағанда, әдетте арзанырақ және оңай орнатылады.
Сізге сенім де, ерік те керек пе?
Әрқайсысында ерік-жігер болуы керек, бірақ бәріне бірдей тірі немесе қайтарымсыз сенім қажет емес. Егер сізде сенімгерлікке қоятын мүлік пен активтеріңіз болса және кәмелетке толмаған балаларыңыз болса, меншікті жоспарлауға арналған көлік құралдарының екеуі де мағыналы болуы мүмкін.
Ерік өмір сүруге деген сенімді жоққа шығарады ма?
Өсиет пен тірі сенім екі бөлек заңды құжат.Әдетте, біреу басқаны мылжыңдамайды, бірақ егер мәселе туындайтын болса, тірі сенім ерік-жігерді жоққа шығаруы мүмкін, өйткені сенім өзінің жеке құрамы болып табылады.
Сенім орнату қанша тұрады?
Трастты орнату құны әртүрлі факторларға, соның ішінде сенім түріне, сіз тұратын мемлекетке және қаншалықты күрделі заңдық құжатқа байланысты.Интернетте LegalZoom көмегіменжасалған қарапайым сенімқұны $ 300,6- дан төмен, бірақ жылжымайтын мүлікті жоспарлау жөніндегі адвокат одан да көп ақша талап етеді.
Төменгі сызық
Ісіңізді өмірде емес, ертерек шешу маңызды. Өсиет немесе сенім, немесе екеуі де сіздің активтеріңіз бен заттарыңыздың сіз қалаған жерге жетуін қамтамасыз ете алады. Егер сізде кәмелетке толмаған балалар болса, сіз қамқоршылық туралы ерік-жігер беруіңіз керек. Сенімгерлік прокаттан өтетін өсиеттен өзгеше сіздің мүлікті аударуды оңтайландырады. Егер қабылдау мүлік жоспарын басым қазір кейінірек ақша және бағалы уақытты үнемдеуге, және жақындарыңыздың әлеуетті қаржылық қиындықтарды болдырмауға көмектесе аласыз.