Сертификатталған сенім және сенімгер кеңесшісі (CTFA)
Сертификатталған сенім және сенімгер кеңесшісі (CTFA) дегеніміз не?
Сертификатталған сенім және сенімгерлік кеңесші (CTFA) – бұл американдық банкирлер қауымдастығы (ABA) ұсынатын, салықтар, инвестициялар, қаржылық жоспарлау, сенімдер мен мүліктер бойынша оқыту мен білім беретінкәсіби тағайындау.Бұрын сертификатталған сенім және қаржы кеңесшісі сертификаты деп аталатын ABA 2020 жылы «қаржылық» деген сөзді «сенімгер» сөзімен ауыстырды.
CTFA куәлігі банктік, брокерлік, қаржылық жоспарлау, салық салу немесе сенімгерлік басқару мансаптары бар мамандарға сәйкес келеді.
Негізгі өнімдер
- Сертификатталған сенім және сенімгер кеңесшісі (CTFA) – американдық банкирлер қауымдастығы (ABA) ұсынған бірнеше кәсіби тағайындаулардың бірі.
- CTFA тағайындауы қаржылық кәсіпкердің сенім мен қаржылық кеңестер саласындағы білімдері мен қабілеттерін бағалауға және сертификаттауға арналған.
- Өтініш берушілер қаржы саласындағы жұмыс тәжірибесінің минималды талаптарына сәйкес келуі және қатаң емтихан тапсыруы керек.
- CTFA сонымен қатар үздіксіз білім берудің (CE) талаптарын орындауы керек.
Сертификатталған сенім мен сенімгер кеңесшісін түсіну (CTFA)
CTFA сертификаты сенім мен қаржылық кеңес беру кәсібінің тәжірибесін көрсетеді. Белгілеуді алу үшін үміткерлер байлықты басқару бойынша жұмыс тәжірибесінің минималды деңгейіне, бекітілген оқу бағдарламаларын аяқтауға және емтихан тапсыруға тиіс. Үздіксіз білім (CE) CTFA атағын сақтау үшін де қажет.
ABA байлықты басқарудың кәсіби тәжірибесін клиенттерге тікелей немесе жанама түрде сенімгерлікке, жеке меншікке, жеке зейнетақы шоттарына (IRA) және басқа білікті зейнетақы жоспарларына, сақтауға және жеке активтерді басқару шоттарына қатысты кеңес беру ретінде анықтайды.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Әкімшілік, инвестициялық менеджмент, салықтық, заңгерлік, қаржылық және жылжымайтын мүлікті жоспарлау бойынша мамандандырылған қызметтерді ұсыну,сондай-ақ банктік сауда қауымдастығының байлықты басқарудың кәсіби тәжірибесі ретінде қарастырылады, штаттың немесе федералды реттеуші агенттіктің сенімгерлік бақылауы және сенімгерлік сәйкестік немесетәуекелдерді басқару қызметі.АБА бұл қызметтерді «интеграцияланған немесе мамандандырылған тәсілмен» жеткізуге болатындығын қосады.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Маңызды
Қызметкерлерге сенім білдіру, корпоративтік сенім немесе бағалы қағаздар / сенімгерлік операциялар саласындағы жұмыс тәжірибесі АВА-ға сәйкес байлықты басқару тәжірибесі болып табылмайды.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Сертификатталған сенімгерлік және сенімгерлік кеңес (CTFA) талаптары
Үміткерлер байлықты басқару саласында үш жылдық жұмыс тәжірибесіне ие болуы керек және соңғы жеті жылда аккредиттелген оқыту бағдарламасын аяқтауы керек, оның ішінде келесі:
- Іргелі, аралық және жетілдірілген ABA сенім сертификаттарын иелену. Оларды Интернеттегі ABA сенім мектебінде, ABA басқаратын банктегі сенім мектебінде немесе екеуінің жиынтығында табуға болады. Егер үміткерлер барлық үш сертификаттарды онлайн режимінде толтырса, ABA-ның CTFA емтиханына онлайн дайындық курсы да қажет.
- Cannon Financial Institute Trust School-дің I деңгей, II деңгей және III деңгей курстарын аяқтады.
- Кэмпбелл Университетінің сенім және инвестицияларды басқару дәрежесі бойынша аяқталды.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Немесе:
- Соңғы жеті жыл ішінде жинақталған бес жылдық байлықты басқару тәжірибесі және бакалавр дәрежесі.
- Байлықты басқару бойынша он және одан да көп жылдық тәжірибе, оның кем дегенде бесеуі соңғы жеті жылда алынуы керек.
Осы талаптарды қанағаттандырудан басқа, үміткерлер ABA кәсіптік сертификаттарының этикалық ережелеріне қол қоюы керек.
Сертификатталған сенім және сенімгер кеңесшісі (CTFA) емтиханы
Талапкерлер емтихан тапсыру үшін 750 доллар немесе қайта тапсыру үшін 450 доллар төлеуі керек.
Емтихан ең көп дегенде төрт сағатқа созылады және бірнеше таңдау бойынша 200 сұрақтан тұрады.Сыналған білім салаларына сенімгерлік және сенімгерлік қызмет, қаржылық жоспарлау, салық заңнамасы және жоспарлау, инвестицияларды басқару және этика жатады.Емтихан сонымен қатар талапкерлердің алған білімдерін практикалық мысалдарға қолдана білу қабілетін тексереді.Талапкерлерге емтихан кезінде калькуляторды немесе кез-келген мобильді құрылғыны пайдалануға тыйым салынады.
Сертификатталған сенімгерлік және сенімгерлік кеңесші (CTFA) жаңарту
CTFA атағын сақтау үшін, иелері үш жылда бір рет CE 45 кредитін алып, ABA кәсіптік сертификаттарының этикалық кодексін сақтауы және жыл сайынғы жаңарту үшін 275 доллар төлеуі керек.Екі немесе одан да көп ABA сертификатына ие адамдар жаңартуға жеңілдік алады.