Қаржы энциклопедиясы

Chartered Wealth Manager (CWM)

Chartered Wealth Manager (CWM) дегеніміз не?

Chartered әл-ауқат менеджері (CWM) шығарған кәсіби белгілеу болып табылады Қаржы және менеджмент Global академиясының Қаржы менеджмент ресми американдық академиясы ((GAFM), AAFM ). Бұл байлықты басқару саласындағы мамандардың білімі мен шеберлігін растауға арналған.

CWM бағдарламасының алғышарттары – үш жыл немесе одан да көп байлықты басқару саласындағы кәсіби тәжірибе және GAFM мақұлдаған дәреже немесе белгілі бір салаларда магистр дәрежесі сияқты басқа бекітілген бағдарлама.

Негізгі өнімдер

  • Chartered Wealth Manager (CWM) атауы – бұл байлық менеджерлеріне ұсынылатын және дүниежүзілік қаржы және менеджмент академиясы ұсынатын кәсіби сертификат.
  • CWM жұмыс берушілерге, әріптестерге және клиенттерге қаржылық жоспарлау, инвестициялау, тәуекел, экономика, салық, зейнеткерлікке шығу, жылжымайтын мүлік жоспарлау, ақша және банк салаларында кәсіби құзыреттілікті растайды.
  • Үміткерлер қаржы, заң, экономика, математика, байлықты басқару магистрі дәрежесіне ие немесе осы саламен байланысты және 5 жылдан астам жұмыс тәжірибесіне ие болуы керек. Академиялық профессорлар мен зерттеушілер, PhD докторлары, CPA және заңгерлер жоғарыда аталған талаптардан жеке босату туралы өтініш бере алады.

Chartered Wealth Manager туралы түсінік

Chartered Wealth Manager бағдарламасы қарым-қатынасты басқару, байланыс, сату және қаржылық жоспарлау сияқты тақырыптарға бағытталған және үздіксіз білім беру талаптарын жылына 15 сағатты талап етеді.

GAFM – үміткерлерге қаржы, бухгалтерлік есеп және менеджмент бойынша консалтинг саласындағы білімдері мен деректерін жақсарту үшін Chartered Market Analyst (CMA), менеджмент жөніндегі аккредиттелген кеңесші (AMC), Chartered portfolio менеджері (CPM) және Master Financial Planner (MFP) сияқты басқа сертификаттарды ұсынады. GAFM Стандарттар Кеңесі 1996 жылы «Салық және жылжымайтын мүлікті жоспарлау туралы заңның алғашқы шолуы» құрылтайшыларының консультативтік комитеті мен американдық қаржы менеджменті мен талдаушылары академиясының бірігуі арқылы іске қосылды.

CWM талаптары

CWM атағын алғысы келетін үміткерлер минималды академиялық және жұмыс талаптарына сәйкес келуі керек. Үміткерлерде мыналардың екеуі болуы керек:

  • ABA AACSB, ACBSP немесе Equis аккредиттелген қаржылық, инвестициялық, бухгалтерлік, салықтық немесе экономикалық дәрежесі
  • Кәсіби тәжірибесі үш жыл
  • Үкімет мойындаған дәреже: лицензиялар, дәреже, MBA / магистрлер немесе заң дәрежесі, Ph. D., CPA, танылған белгілер және мамандандырылған жұмыс
  • AAFM мақұлдаған және аккредиттелген университет бағдарламасы бойынша тиісті дәреже және емтихандар
  • Интерактивті сертификаттауды оқыту бағдарламаларын аяқтау

Үміткерлердің магистр дәрежесін алғандығын дәлелдеу үшін олар мыналарды ұсынуы керек:

  • AAFM  білікті білім беру провайдерінің білімін көрсететін  AAFM сертификатының қосымшасы
  • Қолданудың, жазылудың адал ниеті. аккредиттелген немесе үкімет мақұлдаған бағдарламаның дәрежесі мен емтихандарын аяқтау
  • Жұмыс тәжірибесінің және кез-келген дипломдардың, лицензиялардың, тағайындаулардың, сертификаттардың, мемлекеттік жұмыстың / оқудың, оқытушылық жұмыстың, ғылыми зерттеулердің немесе басқа марапаттардың дәлелі

CWM емтиханы қажет емес. Алайда, CWM мамандары келесі он бағыт бойынша құзыреттілік танытуы керек:

  1. Мүлікті жоспарлау және сенім
  2. Активтерді басқару
  3. Портфолионы басқару
  4. Халықаралық салық салу
  5. Зейнеткерлік заң
  6. Экономика
  7. Инвестициялар
  8. Ақша және банк қызметі
  9. Жоғары таза құн (HNW) бойынша кеңес беру
  10. Қатынастарды басқару, сәйкестік және этика
  11. Кәсіпорындар мен ұйымдар
  12. Тәуекелдерді басқару және сақтандыру

CWM иелері қосымша жыл сайын үздіксіз білім берудің кемінде 15 сағатын өтуі керек.

CWM тағайындаушының міндеттері

CWM әдетте бөлшек сауда инвесторларына төмендегілерге көмектеседі:

  • Инвестициялық стратегияларды құрыңыз: Жарияланған байлық менеджерлері өз клиенттерінің қауіп-қатеріне, жеке жағдайларына және ұзақ мерзімді қаржылық мақсаттарына байланысты стратегияларды құрайды. Мысалы, CWM пассивті кіріс іздейтін инвестор үшін дивидендтік акциялардың жоғары кірістілігі бар қор портфолиосын құра алады.
  • Тәуелсіз кеңес беріңіз: CWM қаржылық жаңалықтар мен деректердің көп мөлшерін талдайды және клиенттерге ақпаратты тәуелсіз бағалауды ұсынады. Мысалы, CWM алдағы алғашқы орналастыру (IPO) проспектісімен танысып, өз клиентіне инвестиция жасамауға кеңес бере алады.
  • Белсенді тыңдаңыз: клиенттердің жағдайлары үнемі өзгеріп отырады. CWM инвесторлармен тұрақты кездесулер ұйымдастырады және олардың жағдайының өзгеруі инвестициялық стратегияны қайта қарауды қажет ететіндігін анықтайды. Мысалы, клиенттің кездесуінен кейін CWM мұрагерлік туралы білгеннен кейін портфолио теңгерімін жасау туралы шешім қабылдауы мүмкін. Белсенді тыңдау CWM-дің сіздің клиентіңізді білу ережесін қанағаттандыруға көмектеседі (KYC).
  • Оқыту: CWM инвесторларды қаржы нарықтары туралы және байлықты қалай құруға болатындығы туралы белсенді түрде білім береді. Олар өз клиенттеріне әртараптандыру, активтерді бөлу және тәртіптің маңыздылығы сияқты негізгі қағидалар туралы үйретеді. Егер CWM-де белсенді сауда клиенттері болса, олар капиталды сақтау мен тәуекел / сыйақының маңыздылығын түсіндіре алады.
  • Financial Guardian: Жарияланған байлық менеджерлері клиенттерге арналған нарықтарды бақылайды және оларды портфолиосына әсер етуі мүмкін жаңа мүмкіндіктер немесе ықтимал тәуекелдер туралы ескертеді. Мысалы, CWM клиентке пайда туралы күтпеген ескерту туралы хабарлауы мүмкін, бұл портфолио холдингіне кері әсерін тигізуі мүмкін.

 

Ұқсас посттар: