Клиенттерге қызмет көрсетудің мансаптық байланысының жоғарылығы
Клиенттерге қызмет көрсету серіктестері көбінесе кеңес беру қызметін біріктіретін желім болып табылады. Бұл құнды көмекшілер, әдетте, көптеген брокерлер мен кеңесшілерді алатын кем дегенде екі есе ұзақ уақытқа созылатын тапсырмаларды орындауға шебер.
Бұл қызметке қабылдану үшін не қажет? Клиенттерге қызмет көрсету бойынша тіркелген серіктес болудың жолы көптеген жағынан өте қарапайым, бірақ бұл қызметте ең тиімді адамдар көбінесе кез-келген командаға немесе кеңсеге баға жетпес толықтырулар енгізетін оқулар мен сертификаттар алады.
Негізгі өнімдер
- Клиенттерге қызмет көрсету серіктестері көбінесе кеңес беру қызметін біріктіретін желім болып табылады.
- Клиенттерге қызмет көрсету серіктестері көптеген тапсырмаларды орындайды, соның ішінде клиенттерге акцияларға баға ұсыныстарымен, шоттағы қалдықтармен және шотқа қатысты мәліметтермен көмек.
- Кейбір брокерлік фирмалар клиенттерге қызмет көрсету серіктестігін бағалы қағаздардың әр түрлі лицензияларына тіркелуін талап етеді.
- Клиенттерге қызмет көрсететін серіктестердің көпшілігіне жалақы төленеді, бірақ құнды қағаздары немесе сақтандыру лицензиялары барлар комиссия мен сыйақы алуға құқылы.
Тарих және эволюция
Клиенттерге қызмет көрсету бойынша қауымдастық позициясы дамыды, сондықтан осы қызметте жұмыс жасайтындардың көпшілігі өз функцияларын алдыңғы функциялардан асып түседі. Бұрын табысты делдалдар кейде бастығы жоқ болған жағдайда қарапайым тапсырыстарды қабылдау үшін бағалы қағаздарға лицензия алуды қалайтын хатшыларды жалдаған. Олар сонымен қатар әдеттегі әкімшілік тапсырмаларды орындады, мысалы, мәтін теру, құжаттарды жіберу және пошталық баж салығы. Бұл позиция біртіндеп тіркелген сату көмекшісі лауазымына айналды, онда лицензияланған әкімшілік персонал брокердің қызметінде неғұрлым белсенді рөл атқаруы мүмкін және маркетингтік науқан және комплаенс-менеджмент сияқты міндеттерге көмектесе алады.
Клиенттерге қызмет көрсетудің қазіргі кездегі серіктестері брокерлер мен жоспарлаушылар жасай алатын барлық іс-әрекеттерді жиі жасай алады, соның ішінде жаңа бизнес әкелу, компанияның веб-сайты мен әлеуметтік медианың қатысуы, сәйкестікті басқару және клиенттермен тереңірек қарым-қатынас. Әрине, олардың көпшілігі бұрынғыдай клиенттердің жаңа шоттарын құру, іс қағаздарын өңдеу, кассирлеу және бағалы қағаздармен жұмыс жасау, кеңсе іс-шараларын жоспарлау және жоспарлау сияқты әдеттегі міндеттерін орындайды. Жақында осы лауазымға орналастыру туралы хабарламада ақырғы жалдау үшін келесі міндеттер келтірілген:
- Клиенттерге кәсіби деңгейде қызмет көрсетіңіз және тұрақты сұраныстарға жауап беріңіз
- Клиенттерге акциялар бағамдары, шоттардағы қалдықтар және шотқа қатысты әртүрлі мәліметтер сияқты шақырылған ақпаратты ұсыныңыз
- Тиісті қаржылық консультанттардың тіркелген клиенттердің операциялары мен есепшоттарымен байланысты егжей-тегжейлері мен әрекеттері туралы хабардар болуын қамтамасыз етіңіз
- Тікелей пошта науқанын ұйымдастыру мен өткізуге қатысты қаржылық консультанттарды қолдау
- Компанияның барлық рәсімдері мен ережелерін сақтаңыз және біліңіз
- Ықтимал проблемаларды жедел түрде филиалдың тиісті басшылығына немесе қаржылық кеңесшілерге жеткізіңіз
- Клиенттердің шағымдары мен сауалдарын белсенді түрде шешіңіз
- Қаржы кеңесшісіне немесе филиалдың басқару тобының мүшесіне жедел көтерілуді қажет ететін мәселелерді анықтаңыз
- Клиентке, филиалға, қаржылық консультантқа және компанияның мәліметіне қатысты жоғары деңгейлі талғамды қамтамасыз етіңіз
- Шоттың барлық қолайлы және талап етілетін құжаттарын сатып алуға және жаңартуға көз жеткізіңіз
- Тиісті қаржылық консультанттарға телефон арқылы кәсіби қолдау көрсетіңіз
- Клиенттерге ақшаны және бағалы қағаздарды аударуға, чектерді сұратқандай етіп беруге көмектесіңіз
- Клиенттерге жоқ құжаттармен және құнды қағаздармен, төленбеген қаражатпен бірге жеткізіңіз
- Қатаң және салалық саясат пен стандарттарға сәйкестікті қамтамасыз етіңіз
- Клиенттерге және тағайындалған ФК-ға қызмет көрсету үшін компанияның компьютерлік жүйелерін пайдаланыңыз.
Ол жерге жету жолы
Материалдық критерийлер бойынша клиенттерге қызмет көрсету серіктесі болуға қойылатын талаптар қарапайым. ‘Тіркелген’ сөзі, әдетте, лицензияланған және Қаржы индустриясын реттеу органында (FINRA) және / немесе АҚШ-тың бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссиясында (SEC) тіркелген бағалы қағаздарды білдіреді. FINRA және ӘКК брокерлік саланы, сондай-ақ қаржы нарықтарын инвесторлардың қорғалуын және нарықтың тиімді жұмыс істеуін қамтамасыз ету үшін реттейді және басқарады.
Осылайша, 6 немесе 7 және 66 сериялы лицензиялар қажет. 6 серия – сақтандыру, пай қорларын және айнымалы аннуитетті сатуға арналған лицензия. Series 7 лицензия тауарлардың мен фьючерстер, салық салу, соның ішінде, пайлар, опциялары, және борыштық құралдар қоспағанда бәрін қамтиды. Series 66 лицензия қақпақтар инвестициялық кеңес және клиенттер үшін бағалы қағаздар сауда-саттық мәмілелерді.
Өңдеуге, кім фьючерстік мәмілелер, онда сатып алу-сату тауарлар немесе сақтандыру шоттары, тиісті рұқсат қажет болады. Негізгі әкімшілік және теру дағдылары қажет болады, сонымен бірге детальдарға назар аудару және клиенттермен жұмыс жасау мүмкіндігі. Осы себептерге байланысты клиенттерге алдын-ала қызмет көрсету тәжірибесі бар үміткерлер бұл лауазымдарға жиі қолайлы.
Бұл лауазымға ие болғысы келетіндер, мысалы, бақытсыз клиенттермен жұмыс жасау, іс қағаздарын жүргізу және көп тапсырма беру сияқты қарапайым дағдыларды игере алатын, мысалы, үлестік қордың немесе банктің клиенттерге қызмет көрсету өкілі ретінде жұмыс жасаудан бастаған жөн. Қаржылық жоспарлаушыға арналған әкімшілік міндеттерді шешетін қаржылық парапланнер сияқты кейбір сертификаттар табуға көмектеседі. Қаржылық парапланнер сертификатын CFP кеңесі ұсынады. Сондай-ақ, паралегал ретінде жұмыс істеу сіздің жалдану мүмкіндігіңізді арттыра алады.
Тәжірибенің бұл түрі түйіндемеде жақсы көрінеді және талапкерлерді осы жұмыстың күнделікті қатаңдығына дайындауға көмектеседі. Клиенттерге қызмет көрсету бойынша қауымдастықтар бүгінгі күні әдеттегідей кезекшілік міндеттерінен асып, бизнесті алға жылжытуға және клиенттердің қажеттіліктерін қанағаттандыруға көмектеседі. Демалыс немесе мереке күндерін корпоративті іс-шараларға қатысу немесе алғашқы жұмыс сипаттамасынан тыс қажетті тапсырмаларды орындау үшін өткізетін кездер болуы мүмкін.
Өтемақы және жеңілдіктер
Клиенттерге қызмет көрсететін серіктестердің көпшілігіне не жалақы төленеді, немесе сирек – сағаттық жалақы төленеді. Бағалы қағаздары немесе сақтандыру лицензиялары бар адамдар, сонымен қатар, олар жапқан кез келген мәмілелер бойынша комиссия, сондай-ақ олардың жетістіктері үшін бонустар немесе басқа да қосымша ынталандырулар ала алады. Glassdoor.com тіркелген серіктестер үшін орташа өтемақы шамамен $ 45,000 құрайды. Бұл жұмыс үшін жалақы ауқымы ең төменгі деңгейдегі функцияларды орындай алатын супер жұлдыздардың ассистенттері үшін ең төменгі аяғында 30 000 доллардан 80 000 долларға дейін созылуы мүмкін.
Ірі фирмалардың брокерлерінде жұмыс істейтіндерге, әдетте, өмірді және денсаулықты сақтандыру сияқты зейнетақы пакеттері, сондай-ақ зейнетке шығу жоспары беріледі. Шағын бөлшек сауда фирмаларындағы қауымдастықтарға ұсынылатын жеңілдіктер әр компанияда әр түрлі болуы мүмкін, бірақ жоғары рентабельді фирмаларда жұмыс істейтіндер әкімшілік көмекшілеріне әдетте ұсынылмаған жеңілдіктердің едәуір сморборына ие бола алады.
Кез-келген уақытта қаржылық кеңесші немесе жоспарлаушы болуға ұмтылушылар клиенттерге қызмет көрсету серіктесі ретінде бастау туралы ойлануы керек. Бұл оларға қаржылық жоспарлау курстарынан өту кезінде немесе лицензияларын бизнес кітабын жинақтау үшін пайдалану кезінде есікке аяқ басуға және құнды тәжірибе жинауға көмектеседі.
Төменгі сызық
Клиенттерге қызмет көрсету бойынша серіктестер қаржы индустриясында клиенттер үшін де, оларды пайдаланатын компаниялар мен кеңес берушілер үшін де маңызды рөл атқарады. Бұл серіктестердің көпшілігі күнделікті жоғары деңгейлі функцияларды орындайтын тату командалардың таптырмас мүшелері. Клиенттерге қызмет көрсету бойынша серіктес ретінде жұмысқа тұру үшін не істеу керектігі туралы қосымша ақпарат алу үшін www.fpanet.org кіріңіз.