6 серия

6 серия дегеніміз не?

6 серия – бұл ұстаушыға компанияның өкілі ретінде тіркелуге және пай қорларының, ауыспалы аннуитеттің және сақтандырудың жекелеген түрлерін сатуға құқық беретін бағалы қағаздарға арналған лицензия. 6 сериялы лицензияның иелері корпоративті немесе муниципалды бағалы қағаздарды, тікелей қатысу бағдарламаларын және опциондарды сатуға құқылы емес. 6-серияның көмегімен жеке тұлға белгілі бір үлестік қорлардың түрлерін, өмірді сақтандырумен, муниципалдық қор бағалы қағаздарымен, айнымалы аннуитеттермен және үлестік салымдар трасттарымен сатып ала алады немесе сата алады.

Негізгі өнімдер

  • 6-серия – бұл иеленушіге компанияның өкілі ретінде тіркелуге және өзара қорлардың, ауыспалы аннуитеттің және сақтандырудың жекелеген түрлерін сатуға құқық беретін бағалы қағаздарға арналған лицензия.
  • Үміткерлер 6 серияға лицензия алу үшін 6 сериядан емтихан тапсыруы керек, ал Securities Industry Essentials (SIE) емтихан 6 сериялы емтиханның негізгі шарты болып табылады.
  • Үміткерлерге емтихан тапсыру үшін FINRA мүшесі немесе өзін-өзі реттейтін ұйым (SRO) қаржыландыруы керек.
  • 6-сериядағы емтихандар дәстүрлі түрде тестілеу орталықтарында тапсырылды, бірақ FINRA коронавирустық пандемия кезінде оларды онлайн режимінде ұсына бастады.
  • 6 сериялы лицензияның ең үлкен кемшілігі – иелеріне биржалық сауданы жүзеге асыруға құқылы емес (ETF).

6 серияны түсіну

6 серия – бұл қаржы қызметтері саласындағы кәсіпқойлар іздейтін лицензия. 6 сериялы лицензияны қолданатын жұмыс орындарына қаржылық кеңесшілер, зейнетақы жоспарлау мамандары, инвестициялық кеңес берушілер және жеке банкирлер кіреді. 6 серияға лицензия алу үшін үміткерлер Инвестициялық Компания / Айнымалы келісімшарттар өнімдерінің шектеулі өкілі (6 серия) емтиханынан өтуі керек. Бағалы қағаздар Индустрия Essentials (SIE) емтихан сериясы 6 емтихан үшін бірге жүретін болады. SIE сенімді демеушілікті қажет етпейді.

Қаржы Өнеркәсіп Нормативтік орган (FINRA) сериясы 6 емтихан басқарады. Ол пай қорлары, ауыспалы аннуитет, бағалы қағаздар, салық ережелері, зейнетақы жоспарлары және сақтандыру өнімдері сияқты тақырыптарды қамтиды. Өту бағасына 90 минут ішінде кем дегенде 35 сұрақтың 35-не дұрыс жауап беру арқылы қол жеткізіледі. Барлығы 55 сұраққа қосымша бес сұрақ қойылмайды. Тесттің құны 40 доллар тұрады және оны анықтамалық материалсыз компьютер арқылы басқарады.

Үміткерлер дәстүрлі түрде Prometric тестілеу орталықтарында 6-сериядан емтихан тапсырды.Алайда, FINRA коронавирус пандемиясы кезінде тестілерді, соның ішінде 6 сериялы емтиханды ұсына бастады. Prometric онлайн-тестілерді де басқарды.Алайда үміткерлерге немесе олардың жұмыс берушілеріне компьютерлеріне мамандандырылған бағдарламалық қамтамасыздандыруды орнатуға және камералармен қамтамасыз етуге тура келді.  Алайда, 6-серияның аяқталуы, егер ерекше жағдайларда мұндай әскери орналастыру болмаса, жұмысқа орналасқаннан кейін екі жылдан кейін аяқталады.

Маңызды

Коронавирус пандемиясының бөліктері кезінде Series 6 емтиханының онлайн және офлайн нұсқаларының қол жетімділігі шектеулі болды. Бұл емтиханға мүмкіндігінше алдын-ала тіркелу үшін маңызды болды.

6 серияның артықшылықтары мен кемшіліктері

6 сериялы емтиханды көбінесе 7 сериялы емтиханмен салыстырады. 6 серия айтарлықтай аз ақша жұмсайды және аз материалды қамтитын қысқа тестке ие. Алайда, 6 сериялы лицензия – бұл кейбір қаржылық кеңесшілерге, инвестициялық кеңесшілерге және зейнеткерлік жоспарлаушыларға қажет нәрсе. Мұндай кеңесшілерге тек 6-сериялы лицензия қажет болуы мүмкін, егер олар тек жеке акцияларды емес, сақтандыру, аннуитетті және өзара қорлардың жекелеген түрлерін сатса.

6 серияның ең үлкен кемшілігі – бұл иеленушілерге биржалық сауда-саттықты (ETF) немесе акциялар мен облигацияларды сатуға құқығы жоқ, өйткені олар корпоративті бағалы қағаздар болып саналады. Бұл айтарлықтай кемшілік, өйткені ETF негізінен төмен төлемдер ұсынады және бөлшек инвесторлар арасында инвестициялық құралдар ретінде инвестициялық қорларды көбіне алмастырады. ETF-ді сатқысы келетін кеңесшілер мен зейнетақыны жоспарлаушылар 7-сериялы лицензия алуы керек, бұл көп ақша талап ететін ұзақ және жан-жақты емтихан тапсыруды талап етеді.

6 серияға қойылатын талаптар

Үміткерлерге емтихан тапсыру үшін FINRA мүшесі немесе өзін-өзі реттейтін ұйым (SRO) демеушілік көрсетуі керек. Емтиханның алғышарты жоқ, бірақ Securities Industry Essentials (SIE) емтиханы 6-серияның негізгі шарты болып табылады. 2018 жылдың қазан айына дейін емтихан 100 сұрақ болды және SIE негізгі шарты болмады.

Өту бағасын алғаннан кейін үміткерлер жарнамалық бағалы қағаздармен айналысу үшін демеуші фирмасы арқылы FINRA-да тіркелуі керек. 6 серия иелері олардың демеушілік фирмасының шектеулі өкілдері болып саналады. Шектелген өкіл ретінде олар өзара қорлардың, ауыспалы аннуитеттің және өмірді өзгермелі сақтандырудың жекелеген түрлерін сата алады.

6 сериялы емтихан

FINRA-да көрсетілгендей, 6 сериялы емтихан төрт нақты бөлімді қамтиды.2018-04-01 Аттестатта сөйлеу керек

  • «Брокер-дилер үшін клиенттерден және әлеуетті клиенттерден бизнес іздейді», бұл 12 сұрақ, яғни емтиханның 24% құрайды.
  • «Клиенттердің қаржылық профилі мен инвестициялау мақсаттарын алғаннан және бағалағаннан кейін шот ашады» – бұл сегіз сұрақ, яғни емтиханның 16% құрайды.
  • «Клиенттерге инвестициялар туралы ақпарат береді, лайықты ұсыныстар жасайды, активтерді аударады және тиісті жазбаларды жүргізеді» – бұл емтиханның жартысы 25 сұрақ, яғни емтиханның 50% құрайды.
  • «Клиенттердің сатып алу және сату бойынша нұсқаулықтарын алады және оларды тексереді; процестерді аяқтайды және транзакцияларды растайды» деген бес сұрақ бар, олар емтиханның 10% құрайды.

Үздіксіз білім беру

Лицензиаттар үздіксіз білім беру талаптарын орындауы және 6 сериядағы лицензияларын сақтау үшін FINRA тіркелген компаниясының демеушілік көмегін алуы керек.

FINRA үздіксіз білім беру бағдарламасы екі элементті қамтиды: реттеуші және берік элемент. Реттеуші тарап, FINRA лицензиаттардан компьютерге негізделген тренингті тіркеуден кейінгі екі жылдық мерейтойынан бастап 120 күн ішінде аяқтауды талап етеді. Сондай-ақ, FINRA осыдан кейін үш жыл сайын компьютерлік оқыту сабағын қажет етеді. Фирма элементі делдалдардан үздіксіз білім беру бағдарламасын құруды және сақтауды талап етеді.