Консервативті инвестиция
Консервативті инвестиция дегеніміз не?
Консервативті инвестиция – бұл капиталдың нарықтық кірістен гөрі сақталуына басымдық беретін инвестициялық стратегия. Консервативті инвестициялау тәуекелі төмен бағалы қағаздарға инвестициялау арқылы инвестициялық портфель құнын қорғауға тырысады, мысалы тұрақты кірістегі және ақша нарығындағы бағалы қағаздарға, көбіне көк чипке немесе ірі акцияларға. Инвестицияның консервативті стратегиясында портфельдің жартысы немесе одан көп бөлігі, әдетте, акцияларға емес, борыштық бағалы қағаздарға орналастырылады.
Консервативті инвестицияларды түсіну
Консервативті инвесторлардың тәуекелге төзімділігі төменден орташаға дейін болады. Осылайша, консервативті инвестициялық портфельде тәуекел деңгейі төмен, тұрақты кірістің көп мөлшері және жоғары сапалы акциялардың немесе қорлардың аз мөлшерде бөлінуі болады. Инвестицияның консервативті стратегиясы инфляциядан қорғаса да, уақыт өте агрессивті стратегиялармен салыстырғанда айтарлықтай пайда әкелмеуі мүмкін. Инвесторларды көбінесе жеке тәуекелге төзімділікке қарамастан, зейнеткерлік жасқа таяғандықтан, консервативті инвестициялауға шақырады.
Консервативті инвестициялар және портфолио стратегиялары
Капиталды және ағымдағы кірісті сақтау танымал инвестициялық консервативті стратегия болып табылады. Капиталдың ағымдағы деңгейін ұстап тұру және кез-келген портфельді жоғалтудың алдын алу бойынша капитал орталықтарын сақтау. Капиталды сақтау стратегиясында қазыналық вексельдер және депозиттік сертификаттар сияқты қауіпсіз, қысқа мерзімді құралдар бар. Капиталды сақтау стратегиясы қарт инвестор үшін қолайлы болуы мүмкін, ол өзінің ағымдағы қаржылық активтерін маңызды тәуекелдерсіз барынша көбейтуді көздейді.
Ағымдағы кіріс стратегиясы тәуекелге төзімділігі төмен, зейнеткерлікке шыққаннан кейін және әдеттегі жалақысыз тұрақты ақша ағыны табудың жолын іздейтін қарт инвесторлар үшін қолайлы болуы мүмкін. Ағымдағы кіріс стратегиялары дивидендтер мен пайыздар сияқты орташадан жоғары үлестірімдерді төлейтін инвестицияларды анықтау үшін жұмыс істейді. Ағымдағы кіріс стратегиялары, жалпы алғанда, салыстырмалы түрде тұрақты болғанымен, тәуекелдің барлық спектрі бойынша бөлу шешімдерінің қатарына қосылуы мүмкін. Табысқа бағытталған стратегиялар тұрақты немесе тұрақты төлем жасайтын ұйымдарға қызығушылық білдіретін инвестор үшін қолайлы болуы мүмкін (яғни төлемеу қаупінсіз немесе дивиденд төлеу мерзімін өткізбейтін), мысалы, ірі немесе көк чипті акциялар.
Консервативті инвестициялаудың баламалары
Инвестициялық консервативті стратегиялар көбінесе өсу портфелі сияқты агрессивті стратегияларға қарағанда аз пайда әкеледі. Мысалы, капиталды өсіру стратегиясы капиталды жоғарылатуды немесе ұзақ мерзімді кезең ішінде портфолио құнының өсуін көздейді. Мұндай портфолио жаңа технологиялық компаниялар, қажетсіз немесе төменгі деңгейдегі облигациялар, дамушы нарықтардағы халықаралық акциялар және туынды құралдар сияқты жоғары тәуекелді шағын акцияларға инвестициялай алады.
Жалпы алғанда, капиталдың өсу портфелі шамамен 65-70% акциялардан, 20-25% тұрақты кірістегі бағалы қағаздардан, ал қалған бөлігі ақшалай немесе ақша нарығындағы бағалы қағаздардан тұрады. Өсуге бағытталған стратегиялар анықтамасы бойынша жоғары табыстарға ұмтылғанымен, қоспалар инвесторды айтарлықтай шығындардан қорғайды. Нарықты және акционерлік зерттеулерді жақсы білетін инвесторлар акциялар мен облигациялар қорларын араластыратын қорларға немесе пассивті инвестицияланған биржалық қор портфеліне (ETF) портфолио салатын құнды инвестициялық портфельде де табысқа жете алады.