Top 4 консервативті қаражат бөлу

Активтерді орналастыру бойынша инвестициялық қорлар инвесторлар арасында танымалдылыққа ие болды, өйткені бұл біріктірілген инвестициялар бірыңғай кәсіби басқарылатын қор шеңберінде бірнеше актив сыныптарына қол жеткізудің қарапайым әдісін ұсынады. Активтерді орналастыру қорларының ультра консервативтіден бастап жоғары агрессивтіге дейінгі кең ауқымы бар және олардың әрқайсысы жеке инвесторлар үшін жеке ұстау немесе ішінара бөлу ретінде қолданыла алады. Консервативті бөлу қорлары негізгі капиталды сақтауға үлкен қарыздар мен ақшалай салымдар есебінен үлестік және қарыздық бағалы қағаздардан, сондай-ақ ақша қаражаттары мен олардың баламаларынан тұрады. Нарықтық құбылмалылық туралы алаңдаушылық білдіретін инвесторлар немесе олардың портфолиосының барлығынан немесе бір бөлігінен пайда табуды қалайтындар инвестициялық мақсаттарды жеңілдетіп орындау үшін консервативті бөлу қаражатын қолдана алады.


Консервативті бөлудің үлестік қорлары меншікті капиталдағы ауыр инвестициялардың қатты ауытқуларынан бас тартуды ұсынады, бірақ олар кез-келген инвестор үшін қолайлы емес. Олар облигациялар мен ақша қаражаттарындағы активтердің жиынтық концентрациясын едәуір күшейтеді, бұл инвесторлардың ұзақ мерзімді кезең ішінде капитал өсуіне қол жеткізу мүмкіндігін азайтады. Сонымен қатар, кейбір облигацияларға және ақшалай салымдарға инфляция деңгейінің өсуіне жол бермеу қиын, сондықтан консервативті қаражаттардың кірістілігі кейде минималды болады.

Алайда, инвестициялық портфельдің негізгі балансын дивидендтер мен пайыздар есебінен табыс алу мүмкіндігімен қамтамасыз етуге мүдделі инвесторлар инвестициялық портфельдің бір бөлігі немесе бір холдингі ретінде консервативті орналастыру қаражатын ең қолайлы деп таба алады. Активтерді орналастырудың бірқатар консервативті қаражаттары инвесторлар үшін белгілі қорлар провайдерлері арқылы қол жетімді, соның ішінде қаражаттары осы жерде орналасқан Vanguard, American Fund, T. Rowe Price және Thrivent. Барлық ақпарат ағымдағы жылдың 4 қазанындағы жағдай бойынша болды. 


Авангардтық басқарылатын теңгерімді қор (VTMFX)

Авангардтық басқарылатын теңдестірілген қор – бұл авангардтық топ арқылы инвесторларға қол жетімді болатын консервативті бөлу бойынша өзара қор. 1994 жылы құрылған бұл пай қоры инвесторларға федералды салықтан босатылған кірістер, ұзақ мерзімді капиталды ұлғайту және ағымдағы салық салынатын кірістер арқылы алынған тиімді салық декларацияларын ұсынуға тырысады. Әдетте, қордың 4,50 миллиард долларлық активтері АҚШ қор нарығының орта және ірі капиталдандыру сегменттері мен федералдық салықтан босатылған муниципалдық облигациялар арасында тең инвестицияланған. Барлық муниципалдық холдингтердің кем дегенде 75% -ы несиелік рейтингтің алғашқы үш санатына кіреді, ал қалғаны қарапайым акцияларға салынған.

Инвестициялық пай қоры құрылған сәттен бастап жылдық орташа табыстылық мөлшерлемесін 7,60% -ке жеткізді, ал оның шығындар коэффициенті 0,09% осыған ұқсас консервативті қаражаттардың орташа мөлшерінен 89% төмен, деп хабарлайды Vanguard. Инвесторлардан ең төменгі бастапқы инвестиция $ 10,000 қажет. Қордағы ең жақсы холдингтерге Apple Inc. ( AAPL ), Microsoft Corp. ( MSFT ), Amazon.com Inc. ( AMZN ) және Alphabet Inc ( GOOGL ) кіреді.

Американдық қаражат салығы бойынша оңтайлы кіріс қоры (TAIAX)

American Funds салықтары бойынша кірістер қоры American Funds отбасы қоры арқылы инвесторларға ұсынылады және 2012 жылы құрылды. Бұл консервативті бөлу қоры инвесторларға активтерін өсіруге және салықтан босатылған кірістер алуға көмектесуге бағытталған. Инвестициялық пай қоры әр түрлі үйлесімдері мен салмақтары бар бірнеше американдық қорлардың ұсыныстарынан тұрады, олардың көпшілігі өздерінің негізгі инвестициялары бойынша табыс табуға тырысады. Американдық қорлардан салық салудың артықшылығы бар қоры бар қор менеджерлері инвестициялық таңдауды өсім мен кіріс қорларын, үлестік кірістер қорларын, теңгерімді қорларды және облигациялар қорларын қосу арқылы дивидендтер төлеуге арналған акцияларға бағыттайды.

Пайлық пай қоры құрылғаннан бастап орташа жылдық табыста 7,9% құрады және шығындар коэффициенті 0,75% құрайды. Қор үшін бастапқы инвестиция $ 250 қажет. Инвестициялық пай қорындағы ең жақсы холдингтерге Американың салықтан босатылған облигациялық қоры, Американың жоғары кірісті муниципалды облигациялық қоры, Capital World Growth and кірістер қоры және Washington өзара инвесторлар қоры кіреді.

T. Rowe Price Стратегиялық кірістер қоры (PRSIX)

T. Rowe Price жеке стратегиясы бойынша кірістер қоры 1994 жылы құрылған. Қорды басқару тобы бірінші кезекте кірісті инвестициялауға және екінші капиталды өсіруге бағыттау арқылы инвесторларға уақыт бойынша ең жоғары кірісті қамтамасыз етуге тырысады. Қордың 2,27 миллиард долларлық активтерінің шамамен 40% -ы акцияларға салынған, қалғандары облигациялар, ақша нарығының бағалы қағаздары және қолма-қол ақша арасында таратылады. Кейбір жағдайларда қор ағымдағы нарық конъюнктурасына немесе болжамға негізделген белгілі бір активтер класының салмағын түзете алады.

T. Rowe Price жеке стратегиясы бойынша кіріс қоры құрылғаннан бастап орташа жылдық кірістілік мөлшерлемесін 7,50% құрады және шығындар коэффициенті 0,60% құрайды. Қорға ең аз 2500 доллар көлеміндегі бастапқы инвестиция қажет. Қор холдингтерінің ішіндегі ең үздік компанияларға Alphabet, Amazon.com және Boeing Co. ( BA ) кіреді.

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund – 1997 жылы құрылған және Thrivent инвестициялық тобы арқылы инвесторларға қол жетімді консервативті бөлу бойынша өзара қор. Инвестициялық пай қоры ұзақ мерзімді капитал өсуін сақтай отырып, инвесторларды табыспен қамтамасыз етуге тырысады. Қордың $ 901,10 миллион активтері эмиссиялық бағалы қағаздар мен борыштық бағалы қағаздардың жиынтығына салынған, олардың үлестік бөлігі қарапайым акцияларға, артықшылықты акцияларға және айырбасталатын акцияларға бағытталған. Қорға кіретін қарыздық бағалы қағаздар кез-келген несиелік сапада және кез-келген өтеу мерзімінде болуы мүмкін және жоғары тәуекелді облигацияларды, ноталарды, облигацияларды немесе басқа қарыздық міндеттемелерді қамтуы мүмкін. Қор менеджерлері өз қалауы бойынша биржалық сауда-саттық қорының баламаларына ақша сала алады.

Thrivent диверсификацияланған кірістер плюс қоры құрылғаннан бастап 10 жылдық орташа жылдық кірісті 6,93% құрады және шығындар коэффициенті 0,78% құрайды. Қорға ең аз 2000 АҚШ доллары мөлшеріндегі бастапқы инвестиция қажет. Инвестициялық пай қоры қатарына Федералды Ұлттық Ипотекалық Қауымдастықтың кәдімгі 30 жылдық өтуі және Thrivent дамушы нарықтардың қарыз қоры кіреді.