Консервативті өсу

Консервативті өсу дегеніміз не?

Консервативті өсу – бұл ұзақ мерзімді инвестицияланған капиталды өсіруге бағытталған инвестициялық стратегия. Бұл қорлар, әдетте, байлықты сақтауға үлкен мән беретін ұзақ мерзімді инвесторларға бағытталған, бірақ сонымен бірге нарықтың кейбір жоғары өсу мүмкіндіктерін пайдаланғысы келеді. Өсімнің консервативті қорлары, әдетте, өсімге немесе агрессивті өсім қорларына қаражат бөле отырып, қордың жоғары пайызын тұрақты табысқа бөледі.

Негізгі өнімдер

  • Консервативті өсу – бұл ұзақ мерзімді инвестицияланған капиталды өсіруге бағытталған инвестициялық стратегия.
  • Консервативті өсу қорлары әдетте байлықты сақтауға үлкен мән беретін ұзақ мерзімді инвесторларға бағытталған, бірақ сонымен бірге нарықтың кейбір жоғары өсу мүмкіндіктерін пайдаланғысы келеді.
  • Көптеген инвесторлар өздерінің зейнетақылық салымдарының негізгі холдингі ретінде консервативті өсу қорларын таңдайды.




Консервативті өсуді түсіну

Консервативті өсу қорлары бірнеше түрлі себептерге байланысты инвесторлар үшін тартымды болуы мүмкін. Көптеген инвесторлар консервативті өсу қорларын негізгі холдинг ретінде пайдаланады. Олар сондай-ақ неғұрлым консервативті инвестициялау стилімен инвесторларға жүгінеді. Оларды өмір салты қоры деп санауға болады, бұл оларды зейнеткерлікке жинауға болатын негізгі портфолионы іздейтін инвесторлар үшін жақсы инвестиция құрайды.

Көптеген инвесторлар өздерінің зейнетақылық салымдарының негізгі холдингі ретінде өсудің консервативті қорларын таңдайды. Консервативті инвесторлар үшін олар тәуекелі төмен тұрақты кірістерге жоғары инвестициялар бөлуді ұсынады, сонымен бірге капиталды айтарлықтай өсіру мүмкіндігін ұсынады. Бұл қаражат көбінесе өмір салтын қалыптастырудың нұсқасы ретінде қарастырылады және оларды мақсатты қорлармен салыстыруға болады, өйткені олардың теңдестірілген тәсілі бар, бірақ олардың бөлінуі уақыт өте келе өзгермейді.


Vanguard өзінің LifeStrategy сериясында консервативті өсу қорының бір мысалын ұсынады. Vanguard LifeStrategy консервативті өсу қоры – LifeStrategy сериясындағы төрт ұсыныстың бірі, ал LifeStrategy кіріс қоры, LifeStrategy орташа өсу қоры және LifeStrategy өсу қоры сияқты басқа нұсқалары бар.

Авангард LifeStrategy Консервативтік Growth Fund қорларының портфелінің шамамен 40% және облигациялар 60% ие. Ол қаражатты қаржыландыру тәсілін қолданады, оның негізгі капиталды Vanguard жалпы қор нарығының индексіне 24% инвесторлардың акцияларына бөлу және Vanguard жалпы облигациялар нарығының II индексі бойынша инвесторлардың акцияларына негізгі кірісті 42% деңгейінде бөлу.

Агрессивті өсу және консервативті өсу

Көптеген инвесторлар агрессивті өсу қорларының әлеуетті кірістерін тартымды деп санайды. Алайда, олар агрессивті тәуекелдерді қабылдауға дайын емес. Бұл инвесторлар үшін консервативті өсу қорлары жақсы балама бола алады. Олар әртараптандырылған портфолионың артықшылықтарын ұсынады. Портфолионың өсуіне немесе агрессивті өсім қорларына 100% инвестициялаудың орнына, бұл портфельдер консервативті тәсілді қолдана отырып, тұрақты кірісті жоғары бөлумен  және портфолионың аз бөлігін өсу қорларына салады. Бұл инвесторларға тұрақты кіріске салынған инвестициялар есебінен капиталды сақтап қалу арқылы төмендетілетін тәуекелдермен өсу мен жоғары қор қорларының әсерін тигізуі мүмкін.

JPMorgan Инвесторларға Консервативтік Growth Fund стандартты консервативті өсу қорын бір мысалын береді. Қор портфолионың 30% акцияларға, 70% тұрақты кірістерге бөледі. Оның меншікті капиталы бойынша бөлу жаһандық әртараптандырылған, шамамен 21% АҚШ акцияларында, 6% халықаралық акцияларда және 3% дамушы нарықтарда.