Капиталды өсіру стратегиясы
Капиталды өсіру стратегиясы дегеніміз не?
Капиталдың өсу стратегиясы жоғары күтілетін кірістілігі бар бағалы қағаздарға бағытталған активтерді орналастыру арқылы ұзақ мерзімді кезең ішінде инвестициялық портфельдің капиталын жоғарылатуды көздейді.
Капиталды өсіру стратегиясын қолданатын инвесторлар нарыққа немесе салаға қарағанда жоғары қарқынмен өсу мүмкіндігі бар компаниялар мен инвестицияларды іздейді. Капиталдың өсуіне байланысты инвесторлар жоғары кірістер алу үшін белгілі бір тәуекелдермен сауда жасауға дайын.
Негізгі өнімдер
- Капиталдың өсу стратегиясын таңдаған инвесторлар ұзақ мерзімді нарықпен салыстырғанда жоғары қарқынмен өсіру мүмкіндігі бар инвестицияларды таңдау арқылы өз кірістерін арттырғысы келеді.
- Капиталдың өсуіне бағытталған портфолио шамамен 65% -дан 70% -ға дейін меншікті капиталды, 20% -дан 25% -ға дейін тұрақты кірісті активтерді және ақша нарығындағы құнды қағаздардағы немесе қолма-қол ақшалардағы қалдықты қамтиды.
- Капиталды өсіруге арналған инвесторлар инвестициялық процесті капиталды өсіруге бағытталған пакеттік өнімдер мен биржалық саудалық қорларды (ETF) қоса алғанда, оралған өнімдерден таңдау арқылы жеңілдете алады.
- Күрделі капиталды өсіруге арналған инвесторлар жеке акциялар портфолиосын тұрақты кірістер активтерімен немесе опциондар мен фьючерстерді қамтитын хеджирлеу стратегиясымен теңдестіруі мүмкін.
- Мақсатты қорлар мен өмір салты қорлары – бұл инвестордың жасына және тәуекелге төзімділікке негізделген капиталды өсіру стратегиясын қамтитын басқа нұсқалар.
Капиталды өсіру стратегиясы қалай жұмыс істейді
Капиталдың өсу стратегиясы бар портфолио негізінен акциялардан құралған акциялардан тұрады. Акциялардың жалпы портфельдегі нақты үлесі жеке инвестордың инвестициялық көкжиегіне, қаржылық шектеулерге, инвестициялық мақсаттарға және тәуекелге төзімділікке байланысты өзгереді .
Жалпы алғанда, капиталдың өсу портфелінде шамамен 65% -дан 70% -ға дейін акциялар, 20% -дан 25% -ға дейін тұрақты кірістегі бағалы қағаздар, қалғаны ақша немесе ақша нарығындағы бағалы қағаздар болады. Жоғары табыстарға жету үшін, бұл қоспалар инвесторды портфолио құнының қатты жоғалуынан қорғайды, егер портфельдің тәуекелі жоғары капиталды бөлігі құлдырауға ұшыраса.
Капитал өсімінің көптеген инвесторлары орташа өсу мақсатын таңдайды, ал басқалары жоғары өсу мақсатын таңдайды. Қалыпты өсу инвесторлары қалыптасқан көк чипті компаниялардың акцияларын сатып алуы мүмкін. Жоғары өсу мақсаты бар инвесторлар спекулятивті активтерге инвестиция салуға дайын, мысалы, ағымдағы пайдасы аз немесе мүлде жоқ, бірақ болашақтағы жоғары табыстарға мүмкіндігі бар компаниялардың өсу қорлары.
Маңызды
Өте агрессивті портфолио стратегиялары капиталды өсіруді максималды етуге бағытталған, бірақ бұл стратегиялар айтарлықтай жоғары тәуекелге ие, кейде олар тек акциялардан тұрады.
Ерекше мәселелер
Капиталдың өсу стратегиясы ұзақ мерзімді, әдетте 10 жыл немесе одан да көп уақытқа созылатын инвесторлардың көпшілігі үшін қолайлы. Капиталды өсіру стратегиясының жалпы мақсаты – баланың колледжде білім алуын қамтамасыз ету немесе болашақ ұрпаққа мұра қалдыру сияқты басқа ұзақ мерзімді мақсаттарды қаржыландыру кезінде зейнетақыны үнемдеу. Ұзақ мерзімді инвесторлар үлкен шығындардан құтылуға көп уақыт болған кезде акциялардың жоғары тәуекелін қабылдауы мүмкін.
Активтерді жас бойынша бөлу – бұл өмірдің әртүрлі кезеңдеріне негізделген инвестордың активтерін орналастыруды өзгертуге бағытталған маңызды инвестициялық стратегия. 20-30 жастағы инвесторлар 40-50 жастағыдарға қарағанда басқа стратегияны қолданады. Сол сияқты, зейнетке шыққан немесе зейнетке шыққан инвесторлардың стратегиялары мен мақсаттары әр түрлі.
Жалпы алғанда, жас инвесторлар үлкен тәуекелге төзе алады және үлкен капиталды сақтауды көздейтін инвесторлармен салыстырғанда өсу мақсаты жоғары стратегияға үміткер бола алады.
Капиталды өсіру стратегиясын құру
Капиталдың өсуін көздейтін бөлуді құру кезінде инвесторлардың таңдауы өте көп. Неғұрлым күрделі инвесторлар тұрақты кірістер мен ақша қаражатымен теңдестірілген немесе опциондар мен фьючерстерді пайдаланатын хеджирлеу стратегиялары арқылы жеке акциялар портфолиосын құруды таңдай алады.
Жеке бағалы қағаздар портфелін басқаруға уақыты мен білімі жетіспейтін инвесторлар пакеттік өнімдерді, соның ішінде пай қорлары мен айырбастау қорларын (ETF) таңдай алады. Бұлар бірнеше ондаған, әрине жүздеген санатта бар. Капиталдың өсуі үшін инвесторға құндылығы мен өсу сипаттамалары, сондай-ақ әр түрлі нарықтық капиталдандыру мен географиялық сипаттамалары бар акцияларға әр түрлі әсер етуді қамтамасыз ететін қорларға немесе ETF-ге қызмет ету жақсы болар еді.
Бәріне бірдей көзқарас үшін инвесторлар мақсатты күн қорын таңдай алады, ол акциялар, облигациялар мен қолма-қол ақшаны бөлуге мүмкіндік береді, ол мақсатты күн жақындаған сайын консервативті болады. Алдын-ала бөлудің тағы бір таңдауы – бұл тәуекел деңгейлерін таңдауға негізделген статикалық бөлуді қолдайтын өмір салты қоры. Капиталдың өсуі үшін инвестор орташа немесе агрессивті бөлуді таңдайды.