Портфолио өсірудің 7 қарапайым стратегиясы

Өз портфолиосынан оларды өсірмей табыс табуға қанағаттанатын инвесторлардың шағын тобы болғанымен, инвесторлардың көпшілігі ұяларының жұмыртқаларының уақыт өткен сайын көбейгенін қалайды. Портфельді өсірудің көптеген тәсілдері бар, және белгілі бір инвестор үшін ең жақсы тәсіл олардың тәуекелге төзімділігі, уақыт көкжиегі және инвестициялауға болатын негізгі қарыздың мөлшері сияқты әртүрлі факторларға байланысты  болады.

Портфолио құндылығын арттырудың бірнеше әдісі бар. Кейбіреулер басқаларға қарағанда көп уақыт алады немесе үлкен тәуекелге ие. Алайда ақшаны өсіру үшін барлық бағыттағы инвесторлар қолданған шынайы әдістер бар.

Өсуді анықтау

Инвестициялау кезінде өсімді бірнеше тәсілмен анықтауға болады. Жалпы мағынада шот құнының кез-келген өсуін өсім деп санауға болады, мысалы, депозиттік сертификат оның негізгі қарызына пайыз төлегенде. Бірақ өсу әдетте инвестициялық аренада капиталдың жоғарылауы ретінде анықталады, мұнда инвестициялардың бағасы немесе құны уақыт өткен сайын артады. Өсу қысқа мерзімде де, ұзақ мерзімдіде де болуы мүмкін, бірақ қысқа мерзімді перспективада айтарлықтай өсу тәуекел дәрежесін жоғарылатады.

Сатып алыңыз және ұстаңыз

Инвестицияларды сатып алу және ұстау — бұл өсімге жетудің қарапайым стратегиясы, уақыт өте келе ол ең тиімділердің бірі бола алады. Акцияларды немесе басқа өсу инвестицияларын сатып алып, оларды өз портфолиосында тек кішкене ғана бақылаумен ұстайтын инвесторлар көбінесе нәтижелерімен жағымды таң қалады. 

Сатып алу және ұстау стратегиясын қолданатын инвесторды әдетте бағаның қысқа мерзімді қозғалысы мен техникалық көрсеткіштері алаңдамайды .

Нарықтық уақыт

Нарықтарды немесе белгілі бір инвестицияларды мұқият қадағалайтындар, егер олар нарықтарды уақытты дұрыс белгілеп, бағалары төмен болған кезде үнемі сатып алып, жоғары болғанда сата алатын болса, сатып алу мен ұстау стратегиясын жеңе алады. Бұл стратегия белгілі бір уақыт аралығында инвестицияларды ұстаудан гөрі әлдеқайда жоғары табыс әкелетіні анық, бірақ сонымен бірге ол нарықтарды дұрыс өлшеу мүмкіндігін қажет етеді.

Нарықты күнделікті бақылап отыруға уақыты жоқ қарапайым инвестор үшін нарық уақытынан аулақ болып, оның орнына ұзақ мерзімді басқаруға бағытталған басқа инвестициялық стратегияларға назар аударған дұрыс болар.

Әртараптандыру

Бұл стратегия көбіне сатып алу мен ұстау тәсілімен үйлеседі. Компанияның тәуекелі сияқты көптеген түрлі тәуекел түрлерін әртараптандыру арқылы азайтуға немесе жоюға болады. Активтерді орналастыру инвестицияларды қайтарудың шешуші факторларының бірі болып табылатындығын көптеген зерттеулер дәлелдеді, әсіресе ұзақ уақыт аралығында.

Акциялардың, облигациялардың және қолма-қол ақшаның дұрыс үйлесуі портфолиоға толығымен акцияларға салынған портфельге қарағанда тәуекел мен құбылмалылықтың өсуіне мүмкіндік береді. Әртараптандыру ішінара жұмыс істейді, себебі бір актив сыныбы нашар жұмыс істегенде, екіншісі әдетте жақсы жұмыс істейді.

Өсу секторларына инвестиция салыңыз

Агрессивті өсуді қалайтын инвесторлар экономика, технологиялар, денсаулық сақтау, құрылыс және шағын қорлар сияқты секторларға үлкен тәуекел мен тұрақсыздықтың орнына орташадан жоғары кірісті алуға үміттене алады. Осы тәуекелдің бір бөлігін ұзақ мерзімді сақтау және инвестицияларды мұқият таңдау арқылы өтеуге болады.

Орташа шығындар — DCA

Жалпы инвестициялық стратегия DCA көбінесе инвестициялық қорлармен қолданылады. Инвестор белгілі бір доллар сомасын бөледі, ол мерзімді түрде бір немесе бірнеше нақты қорлардың акцияларын сатып алуға жұмсалады. Қордың (лардың) бағасы бір сатып алу кезеңінде келесі кезеңге өзгеріп отыратындықтан, инвестор акциялардың жалпы құнының негізін төмендете алады, өйткені қор бағасы жоғарырақ болғанда және акциялар көп болатын кезеңде аз акциялар сатып алынады бағасы төмендеген кезде сатып алынады.

Доллар шығындарының орташалануы инвесторға уақыт өте келе қордан үлкен пайда табуға мүмкіндік береді. DCA-ның нақты құндылығы — инвесторлар нарықтың жоғарғы жағында сатып алу туралы немесе олардың транзакцияларын мұқият уақытында өткізуге тырысу туралы алаңдамаудың қажеті жоқ.

Дау иттері

Майкл О’Хиггинс өзінің «Дауды ұру» кітабында осы қарапайым стратегияны көрсетеді. Васе туралы «иттер» жай ғана ең төменгі бар индексінде 10 компаниялар болып табылады  дивиденд шығымдылығы.Жылдың басында осы акцияларды сатып алып, содан кейін жыл сайын портфолиосын реттейтіндер, әдетте, уақыт бойынша индекстің қайтарымын жеңіп отырды (бірақ жыл сайын болмаса да).

 Осы стратегияны ұстанатын бірнеше инвестициялық тресттер (UIT) және биржалық саудалық қорлар (ETF) бар, сондықтан идеяны ұнататын, бірақ өз зерттеулерін жасағысы келмейтін инвесторлар бұл қорларды тез және оңай сатып ала алады.

СҰЛУҒА БОЛАДЫ

Акцияларды жинаудың бұл әдісінInvestor’s Business Daily компаниясының негізін қалаушы Уильям О’Нил жасады .Оның әдістемесі CAN SLIM аббревиатурасында санмен берілген, ол:

• C — компанияның акцияға шаққандағы (C) тоқсандық кірісі (EPS) бір жыл бұрынғы деңгейден кем дегенде 18 — 20 пайызға жоғары болуы керек.
• A — акцияға шаққандағы (A) жылдық пайда, кем дегенде, алдыңғы бес жылдағы материалдық өсімді көрсетуі керек.
• N — Компанияда жаңа өнім, менеджменттің ауысуы және т.б. сияқты бір нәрсе болуы керек (N).
• S — Компания өзінің төл қояндарын (S) сатып алуға тырысуы керек, бұл көбінесе компаниялар болашақтан жоғары пайда күткен кезде жасалады.
• L — компания орнына өз дәрежесінде (L) eader болуы қажет laggard.
• I — Компанияның кейбір (бірақ) институттық демеушілері болуы керек.
• M — инвестор жалпы (M) аркет компанияның акцияларына қалай әсер ететінін және оны қашан сатып алуға және сатуға болатындығын түсінуі керек.