5 Тәуекел факторларын инвестициялау және олардан қалай сақтануға болады


Инвестиция тәуекелмен бірге келеді. Кейде бұл тәуекелдер қазынашылық міндеттемелер сияқты ең аз болады, бірақ басқа уақытта, мысалы, акцияларға, опциондарға және тауарларға қатысты тәуекел айтарлықтай болуы мүмкін. Инвестор неғұрлым тәуекелге баруға дайын болса, соғұрлым жоғары кірістің әлеуеті артады. Бірақ үлкен инвесторлар пайда табудан гөрі тәуекелді басқару маңызды екенін біледі және тәуекелдерді дұрыс басқару тиімді инвестицияларды әкеледі.


Әрбір инвестициялық өнімнің белгілі бір тәуекелдері бар, ал кейбір тәуекелдер әр инвестицияға тән. Мұнда бірнеше ескеру қажет.

Іскери тәуекел

Бизнес тәуекелдігі ең жақсы белгілі және ең қорқынышты инвестициялық тәуекел болуы мүмкін. Бұл компанияда бірдеңе болып, инвестиция құнын жоғалту қаупі. Бұл тәуекелдерге кірістер туралы есеп, басшылықтың өзгеруі, ескірген өнімдер немесе компания ішіндегі заңсыздықтар кіруі мүмкін. Компаниядағы акцияларға иелік ету мүмкін болатын тәуекелдердің үлкен мөлшеріне байланысты инвесторлар бұл тәуекелдерді болжау мүмкін емес екенін біледі.

Ірі құлдыраудың алдын- алу үшін сатылым опциясын сатып алу немесе автоматты аялдамаларды орнату – бұл бизнес тәуекелінен сақтанудың ең жақсы тәсілдері.

Тәуекелге қоңырау шалыңыз

Кейбір облигацияларда компанияға қайта қоңырау шалуға немесе облигацияны мерзімінен бұрын өтеуге мүмкіндік беретін резерв бар. Егер олар қолданыстағы облигация бойынша купонды бүгінгі пайыздық мөлшерлемемен төлеуге тура келетін мөлшерден жоғары төлеуі керек болса, олар бұл құқықты жиі пайдаланады. Бұл негізгі қарыздың шығынын білдірмесе де, ай сайынғы өмір сүру шығындары үшін белгілі бір купондық мөлшерлемеге сүйенетін инвесторлар үшін бұл айтарлықтай кірісті жоғалтуды білдіруі мүмкін.

Купондық кірістерге шұғыл өмір сүруге жұмсалатындар үшін шақырылмайтын облигацияларға, облигациялар қорына немесе биржалық саудалық қорларға инвестициялау әртараптандырудың мықты стратегиясы болып табылады.

Бөлу қаупі

Жақындасіз өзіңіздің 401 (k) қарадыңыз ба? Активтердің тиісті бөлінуін сақтаусіз зейнетке жақындаған кезде тәуекелдерді басқару үшін өте маңыздыдеп естігеншығарсыз.Сонымен қатар, федералды ақпаратты ашу ережелері 401 (k) провайдерлерінен инвестициялық өнімге байланысты төлемдерді ашуды талап етеді.

Сіз неғұрлым жас болсаңыз, портфолионың көп мөлшері акцияларға бөлінуі керек, және сіздің жасыңыз ұлғайған сайын облигациялар баяу инвестициялардың басым түріне айналады. Төмен ақылы мақсатты күн қорына инвестициялау арқылы сіздің зейнетақы шотыңызға ақша салуға байланысты төлемдер мен тәуекелдерді басқарыңыз. Сонымен қатар, егер сізде өзіңіздің портфолиоңызды басқаруға біліміңіз немесе тәжірибеңіз болмаса, сенімді қаржы кеңесшісінен көмек сұраңыз.

Саяси тәуекел

Мұнай сияқты тауарларға инвесторлар саяси тәуекелді түсінеді. Иран Ормуз бұғазын жабамыз деп қорқытқанда, инвесторлар инвестицияға қауіп төндіріп, құбырларына жасалған террористік шабуылдар мұнайға және басқа да тауар нарықтарына жасанды құбылмалылық әкелді. Сонымен қатар, Оңтүстік-Шығыс Азияда пайда болған жерлерге қатысты мәселелер, сондай-ақ Солтүстік пен Оңтүстік Корея арасындағы шиеленістер бұл аймақтағы нарықтарды шайқалтты.

Қоғамдық-саяси тәуекелден аулақ болу қиын, өйткені оқиғалардың көпшілігі ескертусіз орын алады, бірақ қиын және жылдам шығу нүктелері, сондай-ақ хеджирлеу – бұл қоғамдық-саяси дауылдарды жеңудің ең жақсы тәсілі.

Дивидендтік тәуекел

Дивидендтік тәуекел – бұл компанияның дивидендін азайту немесе азайту қаупі. Бұл зейнеткерлікке шығу кезінде акциялардың дивидендтеріне үміт артып отыратындардың проблемасы ғана емес, компания дивидендтерін қысқартқанда, бұл акциялардың құнын жоғалтуға әкеліп соқтырады, өйткені дивидендтер ұстағандар басқа дивидендтерге ауысады – төлеу есімдері. Дивиденд төлейтін бірнеше акциялармен жақсы әртараптандырылған портфолионы ұстау арқылы дивидендтік тәуекелдің әсерін азайтыңыз. Егер дивиденд сіздің акцияңызды ұстаудың жалғыз себебі болса, өзгеріс туралы хабарлағаннан кейін тезірек сатыңыз.

Төменгі сызық

Инвестициялаудың кез-келген стратегиясында тәуекелдер болады және оларды басқару сіздің ақшаңыздан ең жақсы өнімді қалай алуға болады. Қатерді алдын-ала бағаламай, жоғары марапаттарға қол жеткізбеңіз. Тәжірибелі инвесторлар ақшаны жоғалтқаннан гөрі оны жоғалту оңайырақ екенін біледі.