Инвестициялық стратегия

Инвестициялық стратегия дегеніміз не?

Инвестициялық стратегия термині жеке инвестордың қаржылық және инвестициялық мақсаттарына жетуіне көмектесу үшін құрылған принциптер жиынтығын білдіреді.Бұл жоспар инвестордың мақсаттарға, тәуекелдерге төзімділікке және капиталға болашақ қажеттіліктеріненегізделген шешімдерін басшылыққа алады. Олар консервативті бағыттардан ерекшеленуі мүмкін (мұнда олар байлықты қорғауға бағытталған, тәуекел деңгейі төмен стратегияны қолданады), ал басқалары өте агрессивті ( капиталдың өсуіне назар аудару арқылы жылдам өсуге ұмтылады ).2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек

Инвесторлар өздерінің стратегияларын жеке портфолиосын құру үшін қолдана аладынемесе мұны қаржы маманы арқылы жүзеге асыра алады.Стратегиялар тұрақты емес, демек, оларды жағдайлар өзгерген сайын мезгіл-мезгіл қайта қарау керек.

Негізгі өнімдер

  • Инвестициялық стратегия – бұл жеке инвесторлардың қаржылық және инвестициялық мақсаттарына жетуіне көмектесу үшін жасалған жоспар.
  • Инвестициялық стратегия сіздің жеке жағдайларыңызға, оның ішінде сіздің жасыңызға, капиталыңызға, тәуекелге төзімділікке және мақсаттарыңызға байланысты.
  • Инвестициялық стратегиялар консервативтіден бастап агрессивтіге дейін өзгереді, және құнды және өсімді инвестициялауды қамтиды.
  • Жеке жағдайыңыз өзгерген кезде сіз инвестициялық стратегияңызды қайта бағалауыңыз керек.

Инвестициялық стратегияларды түсіну

Инвестициялық стратегиялар – бұл адамдарға қысқа және ұзақ мерзімді мақсаттарына жетуге көмектесетін инвестициялау стилі. Стратегиялар түрлі факторларға байланысты, соның ішінде:

  • Жасы
  • Мақсаттар
  • Өмір салты
  • Қаржылық жағдайлар
  • Қол жетімді капитал
  • Жеке жағдайлар (отбасы, тұрмыстық жағдай)
  • Күтілетін кірістер

Бұл, әрине, толық тізім емес және жеке тұлға туралы басқа да мәліметтерді қамтуы мүмкін.Бұл факторлар инвесторға сатып алуды таңдаған инвестициялар түрін, соның ішінде акциялар, облигациялар, ақша нарығы қорлары, жылжымайтын мүлік, активтерді орналастыру және қаншалықты тәуекелге төзе алатынын анықтауға көмектеседі.

Инвестициялау стратегиялары өте әртүрлі. Инвестициялаудың бірыңғай әдісі жоқ, демек, барлығына сәйкес келетін нақты жоспар жоқ. Бұл сонымен қатар, адамдар өздерінің портфолиоларын өз жағдайларына бейімдеу үшін қартайған сайын стратегияларын қайта бағалауы және қайта құруы керек дегенді білдіреді. Инвесторлар таңдай аласыз мән инвестициялау үшін өсу инвестициялау және одан тәуекелді тәсілдерді консервативті.

Жоғарыда айтылғандай, адамдар инвестициялық шешімдерді өз бетімен немесе қаржылық кәсіпқойларды қолдану арқылы таңдай алады.Неғұрлым тәжірибелі инвесторлар өздігінен шешім қабылдауға және инвестициялық таңдау жасауға қабілетті.Портфолионы басқарудың дұрыс әдісі жоқ екенін ұмытпаңыз, бірақ инвесторлар тәуекелді азайтуға және жеткілікті өтімділікті сақтауға тырысып, шешімдердің сақтық көшірмесін жасау үшін фактілер мен деректерді қолданып, өз зерттеулерін жүргізу арқылы өзін ұтымды ұстауы керек .

Kurzübersicht

Инвестициялық стратегиялар сіздің жеке жағдайыңыз бен мақсаттарыңызға өте тәуелді болғандықтан, сіз кез-келген инвестицияға өз капиталыңызды салмас бұрын сіз үшін зерттеу жүргізу маңызды.

Ерекше мәселелер

Тәуекел – бұл инвестициялық стратегияның үлкен компоненті.Кейбір адамдар тәуекелге жоғары төзімділікке ие, ал басқа инвесторлар тәуекелге бой алдырмайды. Мұнда тәуекелге қатысты бірнеше жалпы ережелер берілген:

  • Инвесторлар тек жоғалтуға болатын нәрсені тәуекел етуі керек
  • Қатерлі инвестициялар жоғары кірістерге мүмкіндік береді
  • Капиталды сақтауға кепілдік беретін инвестицияларминималды кіріске кепілдік береді

Мысалы, АҚШ-тың қазынашылық міндеттемелері, вексельдері және депозиттік сертификаттары (CD) қауіпсіз болып саналады, өйткені олар АҚШ несиелерімен қамтамасыз етілген. Алайда, бұл инвестициялар инвестицияның төмен қайтарымын қамтамасыз етеді. Инфляция мен салықтардың құнын кіріс теңдеуіне қосқаннан кейін, инвестицияның аз өсуі мүмкін.

Тәуекелмен қатар инвесторлар уақыт өте келе инвестициялық стратегияларын өзгерту туралы ойлануы керек. Мысалы, зейнетке жиналған жас инвестор қартайған кезде инвестициялық стратегиясын өзгертіп, таңдауын қауіпті инвестициялардан қауіпсіз нұсқаларға ауыстырғысы келуі мүмкін.

Инвестициялық стратегиялардың түрлері

Инвестициялық стратегиялар консервативті жоспарлардан жоғары агрессивті жоспарларға дейін.Консервативті инвестициялық жоспарлар төмен инвестицияларды пайдаланады, олар төмен тәуекелдермен келеді және тұрақты табыс әкеледі.Жоғары агрессивтілік – бұлмаксималды табыс әкелу мақсатындаакциялар, опциондар және қажетсіз облигациялар сияқты қауіпті инвестицияларды қамтитын инвестициялар.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек

Инвестициялық көкжиегі жоғары адамдар агрессивті жоспарларды қолданады, өйткені олардың уақыты ұзақ, ал капиталды сақтап қалғысы келетіндер консервативті тәсілді қолданады.

Көптеген инвесторлар арзан, әртараптандырылған индекс қорларын сатып алады, доллардың орташалануын пайдаланады  және дивидендтерді қайта инвестициялайды . Доллар шығындарының орташалануы – бұл акциялардың немесе акциялардың бағасына қарамастан, тұрақты кесте бойынша акциялардың немесе белгілі бір инвестициялардың доллардың белгіленген мөлшерін сатып алатын инвестициялық стратегия. Кейбір тәжірибелі инвесторлар жеке акцияларды таңдап, акциялар бағасының өзгеруіне болжам жасай отырып, жеке фирма талдауы негізінде портфолио жасайды.

Құндылықты инвестициялау мен өсу инвестициясына қарсы

Кейбір инвесторлар құн мен өсуге инвестициялау сияқты стратегияларды таңдай алады. Құнды инвестициялау кезінде инвестор өзінің құндылығынан төмен сауда жасайтындай болып көрінетін акцияларды таңдайды. Бұл дегеніміз, нарық бағаламайтын бұл акциялар. Инвестицияның өсуі, керісінше, кірісті өсуге мүмкіндігі бар кіші компаниялардың акцияларына капиталды салуды көздейді.

Инвестициялық стратегияның мысалы

Мансаптан бастайтын және зейнетке жинақтауды бастайтын 25 жастағы жігіт қауіпті инвестицияларды қарастыруы мүмкін, өйткені олар инвестициялауға көп уақыт алады және тәуекелге шыдамды болады, сонымен қатар нарық сүңгіп кеткен жағдайда біраз ақша жоғалтуларына болады. өйткені оларда көп ақша табуға әлі уақыт бар. Бұл дегеніміз, олар акциялар мен жылжымайтын мүлік сияқты нәрселерге ақша сала алады.

45 жастағы ер адам, керісінше, зейнетке шығуға ақша салуға көп уақыт алмайды, сондықтан консервативті жоспармен жақсы болар еді. Олар облигацияларға, мемлекеттік бағалы қағаздарға және басқа да қауіпсіз ставкаларға ақша салуды қарастыруы мүмкін.

Сонымен қатар, демалысқа немесе үйге ақша жинайтын біреудің зейнетке жинау сияқты стратегиясы болмайды. Оларға ақшаларын жинақ шотына немесе ықшам дискіге осы сияқты қысқа мерзімді мақсаттарға салған дұрыс болар.