Шетелдік акцияларға инвестициялаудың 6 тәсілі
Бүгінгі инвестициялық мүмкіндіктер географиямен байланысты емес. Егер сіз дамып келе жатқан экономикалар мен әлемдегі нарықтардың қарқынды өсуіне қызығушылық танытсаңыз, онда сіз олардың кейбіреулеріне инвестиция салғыңыз келуі мүмкін.
Көптеген инвесторлар үшін шетелдік акцияны сатып алу басқа экономиканың өсуіне әсер етуден басқа, тәуекелді тарату арқылы әртараптандыруға мүмкіндік береді. Көптеген қаржылық кеңесшілер шетелдік акцияны инвестициялық портфельге пайдалы қосымша деп санайды. Олар консервативті инвесторлар үшін 5% -дан 10% -ға дейін, ал агрессивті инвесторлар үшін 25% дейін бөлуді ұсынады.
Негізгі өнімдер
- Инвесторлар шетелдік акцияларға ADR, GDR, тікелей инвестициялар, пай қорлары, ETF және MNC арқылы қол жеткізе алады.
- Шетелдік акцияларды сатып алу инвесторларға басқа экономикалардың өсуіне әсер етуден басқа, портфолио тәуекелдерін әртараптандыруға мүмкіндік береді.
- Қаржы кеңесшілері консервативті инвесторлар үшін шетелдік акцияларға 5% -дан 10% -ға дейін, ал агрессивті инвесторлар үшін 25% -ға дейін әсер етуді ұсынады.
Шетелдік инвестициялардың тәуекелдері
Халықаралық инвестициялардың екінші жағы бар.Жалпы тұрақсыздық тұрғысынандамушы нарықтар қауіпті болып саналады.Олар нарықтық құнның күрт өзгеруіне ұшырауы мүмкін, ал кейбір жағдайларда саяси тәуекел ұлт экономикасын кенеттен көтеруі мүмкін.Сонымен қатар, манипуляция немесе алаяқтық қаупін арттыра отырып, сыртқы нарықтар АҚШ-қа қарағанда азырақ реттелуі мүмкін екенін ескеру қажет.
Бүгінгі инвесторлар тәулік бойғы жаһандық жаңалықтарға ерекше қол жеткізе алады, сонымен қатар, мыңдаған миль қашықтықта орналасқан нарықтан жеткіліксіз ақпарат алу қаупі бар. Бұл инвестордың оқиғаларды түсіндіру немесе түсіну мүмкіндігін шектеуі мүмкін.
Ақырында, инвестордың өзіндік валютасына қатысты айырбас бағамының өзгеруінен туындайтын валюталық тәуекел бар. Әрине, валюталар екі бағытта да қозғалады, сонымен қатар инвестордың пайдасына болуы мүмкін.
Егер сіз халықаралық инвестициялау мүмкіндігі мен тәуекеліне дайын болсаңыз, АҚШ-тан тыс жерлерде өсудің алты әдісі бар
1. Американдық депозитарлық қолхаттар (ADR)
Американдық депозитарлық қолхаттар (ADR) — шетелдік акцияны сатып алудың ыңғайлы тәсілі.Шетелдік компаниялар ADR-ді АҚШ-тағы нарықта қатысуын орнату және кейде капитал тарту үшін пайдаланады.Бір мысал, Қытайдың электронды коммерция алыбы Alibaba ( Нью-Йорк қор биржасында (NYSE) тіркеді.2
АДҚ бір болуы мүмкін демеушілік ADR немесе unsponsored ADR және үш деңгейлері бар.
- 1 деңгей ADR-ді АҚШ-та сауда-саттықты құру үшін пайдалануға болады, бірақ капиталды тарту үшін қолдануға болмайды. Олар демеушілікке ие болмағандықтан, олар тек биржадан тыс сауда жасай алады (OTC).
- 2 деңгей ADR-ді NYSE сияқты ұлттық биржада сауда-саттықты құру үшін пайдалануға болады, бірақ капиталды тарту үшін қолдануға болмайды.
- 3 деңгейдегі АДР капиталды тарту үшін пайдаланудан басқа ұлттық биржаларда тізімге енгізе алады.
Шетелдік компания шығаратын әрбір ADR базалық акцияны немесе базалық акциялардың санын білдіреді.Мысалы, бір Vodafone Group (VOD ) ADR 10 базалық акцияны, ал Sony Corp (SNE ) ADR 1 базалық негізді білдіреді: 1.5
Бұл ADR-лер АҚШ-тың отандық компанияларының акциялары сияқты тізімге енгізіледі, сатылады және есептеледі. Бұл оларды орташа инвестор үшін шетелдік акцияны ұстаудың ыңғайлы тәсілі етеді.
2. Жаһандық депозитарлық қолхаттар (ЖДҚ)
А ғаламдық депозитарлық қолхаттарды (ЖДҚ) депозитарийлiк қолхаттың тағы бір түрі болып табылады. Депозитарлық банк шетелдік компаниялардың акцияларын халықаралық нарықтарда, әдетте Еуропада шығарады және оларды АҚШ аумағында және одан тыс жерлерде инвесторлар үшін қол жетімді етеді. Көптеген ГДР АҚШ долларында көрсетілген, ал кейбіреулері еуро немесе Британ фунтында көрсетілген. Олар әдетте ішкі қорлар сияқты сатылады, тазартылады және шешіледі.
ЖДҚ-ны Лондон қор биржасы мен Люксембург қор биржасында, сондай-ақ Сингапур, Франкфурт және Дубай биржаларында табуға болады. Әдетте АДҚ институционалды инвесторлармен жеке сауда-саттыққа орналастырылады, бұқаралық сауда-саттыққа дейін.
3. Тікелей шетелдік инвестициялар
Инвесторларға шетелдік акцияны тікелей сатып алудың екі әдісі бар.Сіз өзіңіздің еліңіздегіFidelity, E * TRADE, Charles Schwab жәнеInteractive Brokers сияқты брокермен ғаламдық шот аша аласыз.Басқа нұсқа — мақсатты елде жергілікті брокермен шот ашу.Мысалы, Гонконгта орналасқан MONEX BOOM сауда платформасы инвесторларға 11 басқа нарықтардан басқа Гонконг акцияларына қол жеткізуге мүмкіндік береді.
Тікелей жүру кездейсоқ инвесторға жарамайды. Қосымша шығындар, салық салдары, техникалық қолдау қажеттіліктері, зерттеулерге қажеттіліктер, валюта айырбастау және басқа факторлар бар. Қысқаша айтқанда, тікелей шетелдік инвестицияларға тек белсенді және байыпты инвесторлар қатысуы керек.
Инвесторларға сонымен қатар АҚШ-тағы Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия (ӘКК) сияқты өз нарығында реттеуші органдарда тіркелмеген жалған брокерлерден сақ болу керек.
4. Ғаламдық өзара қорлар
Жаһандық нарықтарды зерттегісі келетін инвесторлар, бірақ көп қиындық көргісі келмейді — халықаралық акцияларға бағытталған өзара қорды таңдай алады. Қарапайымдылық — бұл өзара қорлардың бірнеше артықшылықтарының бірі.
Халықаралық бағытталған инвестициялық қорлар агрессивтіден консервативтіге дейін әртүрлі дәмде болады. Олар аймақтық немесе елдік болуы мүмкін. Олар белсенді басқарылатын қор немесе шетелдегі акциялар индексін қадағалайтын пассивті индекс қоры болуы мүмкін. Бірақ төлемдерден абай болыңыз: дүниежүзілік мақсаттағы инвестициялық қорлар отандық әріптестеріне қарағанда жоғары шығындар мен төлемдер ала алады.
5. Айырбас қорлары (ETF)
Ан халықаралық биржалық қоры шетелдік нарықтарға қол жеткізу инвесторлар ыңғайлы жолы ұсыныстар. Оң жинау биржалық қорын (ETF) өзіңіз қорларын портфелін салу қарағанда қарапайым болуы мүмкін.
Кейбір ETF бірнеше нарыққа шығуды қамтамасыз етеді, ал басқалары бір елге бағытталған. Бұл қаражат нарықтық капиталдандыру, географиялық аймақ, инвестициялар стилі және секторлар сияқты бірқатар инвестициялық категорияларды қамтиды.
Көрнекті ETF провайдерлеріне iShares BlackRock, State Street Global Advisors, Vanguard, FlexShares, Charles Schwab, Direxion, First Trust, Guggenheim Investments, Invesco, WisdomTree және VanEck кіреді. Халықаралық ETF сатып алудан бұрын инвесторлар шығындар мен төлемдерді, өтімділікті, сауда көлемдерін, салық мәселелерін және портфельдік пакеттерді ескеруі керек.
6. Көпұлтты корпорациялар (ҰБК)
Шетелдік акцияларды тікелей сатып алуға ыңғайсыз инвесторлар, тіпті ADR немесе өзара қорлардан сақтанатындар сатылымның едәуір бөлігін шетелден алатын отандық компанияларды іздей алады.
Бұл үшін көпұлтты корпорациялар (ҰБК) ең қолайлы.Бұл Coca-Cola Company (KO ) немесе McDonald’s (MCD )компанияларын сатып алуды білдіреді, олардың екеуі де ғаламдық операциялардан кірістің көп бөлігін алады.8 Бұл артқы есіктің тәсілі және нақты әртараптандыруды қамтамасыз етпейді, дегенмен бұл инвесторларға халықаралық деңгейде әсер етеді.
Төменгі сызық
Сіз инвестициялайтын елдегі саяси және экономикалық жағдайлар туралы білім сіздің кірістеріңізге әсер етуі мүмкін факторларды түсіну үшін өте маңызды. Әдеттегідей, инвесторлар өздерінің инвестициялық мақсаттарына, шығындарына және болашақ кірістеріне назар аударып, осы факторларды тәуекелге төзімділікпен теңестіруі керек.