Айнымалы аннуитетті IRA-ға қалай аударуға болады
А айнымалы аннуитеттік құны пай қорының сияқты инвестициялардың базалық портфелінің орындау негізінде өзгеріп отырады, салық-кейінге қалдырылған зейнеткерлік тіркелгісі болып табылады. А айнымалы аннуитет түрі аннуитеті жеке әдетте зейнеткерлікке шығу кезінде, біржолғы төлем немесе жинау, содан кейін жоспарланған, кезеңдік төлемдер және кейінірек уақытта төлемдер ағыны, не ақша салуға мүмкіндік береді қаржы өнім -a.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Сіз білікті айнымалы аннуитетті – салыққа дейінгі доллармен белгіленген дәстүрлі IRA -ға аударуға болады. Білікті аннуитеттерді көбіне жұмыс берушілер өз жұмыскерлерінің атынан зейнетақымен қамсыздандыру жоспары шеңберінде құрады.
Non-білікті айнымалы аннуитеттер-сол салықтан кейінгі бір құқығы жоқ доллар-болып құрылған аударылу дәстүрлі АИР, бірақ сіз емес білікті шоттардың басқа түрлері оларды жылжытуға болады.
Негізгі өнімдер
- Айнымалы аннуитет базалық инвестициялардың қаншалықты жақсы жұмыс істейтіндігімен анықталатын зейнеткерлік кірісті төлейді.
- Айнымалы рента нақты, кепілдендірілген төлемді қамтамасыз ететін тұрақты рентадан ерекшеленеді.
- Салыққа дейінгі доллармен құрылған қаржылық өнімдерді білдіретін білікті айнымалы аннуитетті дәстүрлі IRA-ға аударуға болады.
- Салықтан кейінгі доллармен құрылған өнімдерді білдіретін біліктілігі жоқ ауыспалы аннуитетті дәстүрлі IRA-ға аудару мүмкін емес.
- Алайда, біліктілікке жатпайтын айнымалы аннуитетті басқа білікті емес шоттарға аударуға болады.
Айнымалы аннуитеттің сипаттамалары
Айнымалы аннуитет – бұл өмірді сақтандырудың кейбір жеңілдіктері бар инвестициялық көлік құралдары.Олар зейнетақыны жоспарлауда танымал, өйткені олар салықтан кейінге қалдырылған өсім мен негізгі қарызға белгілі бір кепілдіктер, болашақ табыс ағыны жәнемұрагерлерүшін қайтыс болу төлемін ұсынады.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Басқа инвестициялық өнімдер сияқты, өзгермелі аннуитет салық салынатын есепшотта немесе салық бойынша жеңілдетілген білікті зейнетақы жоспарында сақталуы мүмкін. Айнымалы аннуитеттің қаражаты қор нарығына немесе облигациялар нарығына қатысу үшін өзара қорларға ұқсас субшоттар бойынша бөлінуі мүмкін.
Кепілдендірілген кірістің бірегей пайдасымен үйлестірілген аннуитет шарттары зейнетақыны ауыстыру немесе басқа зейнетақы табыстарына қосымша ретінде пайдалы.
Маңызды
Аннуитет – бұл қаржы компаниялары құрған және сатқан, жеке тұлғаға төлемдер ағымын тұрақты немесе өзгермелі мөлшерлемемен беретін өнім. Бұл өнімдер, әдетте, зейнеткерлікке шыққан кезде кіріс ағыны ретінде қолданылады.
Аннуитетті IRA-ға аудару
Бірнеше жұмыс берушілердің зейнеткерлік жоспарлары, әсіресе мемлекеттік секторда, 457 немесе 403 (b) жоспары сияқты ауыспалы аннуитет келісімшарты түрінде болады.5 Адамдар жұмыс орындарын ауыстырған кезде, олар осы салықтан қорғалған аннуитеттің бірін дәстүрлі IRA салықсыз ауыстыра алады.
Сізде қаражатты Roth IRA-ға аудару мүмкіндігі бар.Бұл қадам сізден сол жылы жалпы сомаға салық салығын төлеуді талап етеді.
Жұмыс орнынан тыс сатып алынған айнымалы аннуитеттерді басқа білікті аннуитетке 1035 биржасы арқылыаударуға болады.Бұләр түрлі инвестициялық нұсқалары бар, жақсы рейстермен немесе төмен шығындарменжаңа аннуитеттік келісімшартқа қол жеткізу үшін жиі қолданылатын салық салынбайтын аударым.Қаражат мәртебесінде болғанша, ешқандай салық салынбайды.