3 үздік авангардтық мақсатты зейнетақы қорлары

Қандай инвестициялық қорлардың зейнеткерлік портфельге сәйкес келетіндігін анықтау үшін инвестициялық стратегияларды жақсы түсіну қажет.Авангардтың мақсатты күндік қорлары уақыт өте келе теңгерімдеумен айналысады,сондықтан инвесторлар қажет болмайды.Олар инвестордың өмірлік циклінің алғашқы жылдарындағы акцияларға басымдық беруден басталады, әдетте 90% акциялар және 10% облигациялар.


Инвестор өзінің зейнеткерлік жасына жақындаған кезде, Vanguard өзінің активтерін орналастыруды облигациялар мен қысқа мерзімді резервтер сияқты тәуекелі аз құнды қағаздар пайдасынабіртіндеп қайта теңестіреді.Авангардтың мақсатты күніндегі қаражаты орташа шығындар коэффициентімен 0,10% құрайды.Салыстырмалы мақсатты қорлар бойынша шығындардың орташа салалық коэффициенті 0,60% құрайды.  2015 жылдың ақпан айынан бастап Vanguardинвесторларды жақсартылған жаһандық әртараптандыруды қамтамасыз ету үшін өзініңменшіктіқаражаты үшінхалықаралық меншікті капиталды және тұрақты кірістерді бөлудіұлғайтты. 

Авангардтық мақсатты зейнетақы қоры – 2025

«Vanguard Target Retirence 2025» қорының мақсаты 2021 жылдан 2025 жылға дейінгі аралықта болады. Қор өзінің жоспарланған күніне өте жақын болғандықтан, қоржынында облигациялардың көп мөлшері бар, олар акциялармен салыстырғанда онша қауіпті емес.

Атап айтқанда, қор түрлі Vanguard үлестік және инвестиция облигациялық қорларына отандық қорларын үшін 36,30% бөлу, халықаралық қорлардың үшін 24.20% бөлу, АҚШ-тың корпоративтік және Қазынашылық облигациялар үшін 27,70% бөлу, және 11.80% бөлу нәтижесінде, халықаралық облигациялар.Осы қордың ішкі акционерлік капиталы бүкіл АҚШ-тың акциялар нарығында кең түрде әртараптандырылған.

Көптеген жылдар ішінде Vanguard Target Retirence 2025 қоры және Vanguard мақсатты күнгі қорлары, негізінен,басқа қор отбасыларымен салыстырғандажоғары сапалы облигацияларға және қазынашылық инфляциядан қорғалған құнды қағаздарға (TIPS) көп көңіл бөледі.  Бұл тәсіл капиталды құбылмалылықтан және нақты құн эрозиясынан жақсы қорғауды қамтамасыз етеді.

Vanguard Target Retirence 2025 қоры Morningstar-дан төрт жұлдызды рейтингі бар және шығындар коэффициенті 0,13%.  Қор 2025 жылға жақындаған сайын, ол облигацияларға 50% көлемінде активтер бөлуді жоспарлап отыр.  Бұл қор шығындарды өте жақсы білетін және 2023 – 2027 жылдар аралығында зейнетке шығуды жоспарлап отырған инвесторларға өте қолайлы.

Авангардтық мақсатты зейнетақы қоры – 2040

«Vanguard Target Retirence 2040» қоры 2038 және 2042 жылдар аралығындағы мақсатты күнмен бір терезе бойынша әртараптандырылған портфолионы ұсынады. Авангардтың басқа мақсатты қорлары сияқты, бұл қоракцияларға 85% шамасында активтер мен 15-ке бөлінгентөрт авангардтық индекс қорларына инвестиция салады.корпоративті және тәуелсіз облигациялардағы %.

Қор активтерінің шамамен 50,20% -ы ішкі акцияларға бөлінеді, ал 33% -ы халықаралық акцияларға арналған.АҚШ корпоративті және қазынашылық облигацияларына 12%және халықаралық облигацияларға 4,80% орналастыру бар.  Қор өзінің белгіленген күнінен 20 жылға жуық уақыт қалғандықтан, алдағы 5-10 жыл ішінде қауіпті құнды қағаздарға көбірек активтер бөлуді жалғастырады.

Vanguard Target Retirence 2040 қорының шығындар коэффициенті 0,14% құрайды және оның Morningstar төрт жұлдызды рейтингі бар.  Vanguard-тің халықаралық облигацияларға және халықаралық акцияларға көбірек көңіл бөлуіне байланысты, қор ұзақ мерзімді перспективада кең диверсификация мен жақсы табыстың болуын қамтамасыз етеді, өйткені шетел нарықтары, әсіресе дамушы нарықтар дамыған нарықтармен салыстырғанда тез өсуге ұмтылады.

Vanguard Target Retirence 2040 қоры мақсатты зейнетақысы 2038-2042 жылдар аралығында болатын және бір қорға ақша салғысы келетін және зейнеткерлікке шыққанға дейін қайта теңгерімдеуден қорықпайтын инвесторлар үшін өте қолайлы.

Авангардтық мақсатты зейнетақы 2055 қоры

Vanguard Target Retirence 2055 қоры белгілі бір зейнетке шығу күндері бар инвесторлар үшін өмірлік цикл активтерін бөлуді ұсынады.Бұл қор мансабын жаңа бастаған және зейнетке шыққанға дейін 40 жылдан асқан инвесторлар үшін ең тартымды.Қор белгіленген мерзімнен өте алыс болғандықтан, оның активтерінің 90% -ы ішкі және халықаралық акцияларға бөлінген.Активтерінің қалған 10% -ы АҚШ және халықаралық облигациялар арасында бөлінеді.  Қор 2030-2035 жылдарға дейін осындай агрессивті бөлуді ұстануы мүмкін;Осыдан кейін ол жыл сайын облигацияларға бөлуді біртіндеп түзете бастайды.

Vanguard Target Retirence 2055 қорының шығындар коэффициенті 0,15% құрайды және Morningstar төрт жұлдызды рейтингісіне ие.  Бұл қор төмен құны бойынша автоматты актив жылжуы балансы қалаймын және кім 2053 арасындағы және 2057. дейін зейнетке жоспарлап емес, инвесторлар үшін ең қолайлы болып табылады