Авангардтық айырбастау қорлары

Авангардтық биржалық қорлар дегеніміз не?

Авангардтық биржамен айналысатын қорлар (ETF) – бұл Vanguard ұсынатын қаражат класы. Биржалық сауда-саттық қорлары инвестициялық пай қорларының әртараптандырылуын талап етілетін төменгі инвестициялық минимуммен біріктіреді. Vanguard сонымен қатар нақты уақыттағы бағаны ұсынады. ETF-ті жеке акциялар сияқты сатылады.

Негізгі өнімдер

  • Авангардтық биржамен айналысатын қорлар (ETF) – бұл Vanguard ұсынатын қаражат класы.
  • Авангардтың негізгі индекстері материалдар мен энергетика сияқты жеке секторларды, сондай-ақ ішкі және халықаралық индекстерді қамтиды.
  • ETF қорларында мыңдаған акциялар немесе облигациялар болуы мүмкін, сондықтан олар портфолио үшін икемділікті қамтамасыз етеді.
  • Vanguard’s ETF портфолио мамандары басқарады және комиссиясыз.




Авангардтық биржалық қорларды түсіну

Қазіргі уақытта АҚШ-тың қор биржаларында, мысалы, сатылатын 50-ден астам Vanguard қор биржасы бар. Олардың негізгі индекстері материалдар мен энергетика сияқты жеке секторларды, сондай-ақ ішкі және халықаралық индекстерді қамтиды.

Vanguard ETFs бұрын Vanguard индексіне қатысу түбіртектері (VIPERS) ретінде белгілі болған. Vanguard ETF қазіргі түрінде өздерінің негізгі индекстерін мүмкіндігінше мұқият қадағалап, күндізгі сауда-саттықтың икемділігін ұсынады.

Авангард арзан қаражаттың осы сыныбын дамыта отырып, өзінің пассивті басқару нарығында өзінің көптен бері көшбасшылығын ETF кеңістігіне шығаруға ұмтылды.


ETF қорларында мыңдаған акциялар немесе облигациялар болуы мүмкін, сондықтан олар портфолио үшін икемділікті қамтамасыз етеді. Олар индекс қорының барлық артықшылықтарын қамтиды, бірақ жеке инвестор үшін көбірек бақылауды қамтамасыз етеді.

Авангардтық биржалық қорлардың түрлері

АҚШ қор биржалары

Vanguard АҚШ акцияларына бағытталған бірқатар ETF өнімдерін ұсынады. Бұл ETF-ді олар мақсатты компаниялардың көлеміне бөлуге болады: ірі, орта немесе шағын қалпақ. Бұл қаражатты олар инвестициялайтын компаниялардың жұмыс нәтижелеріне қарай бөлуге болады. Өсу қорлары орта деңгейден жоғары акцияларға инвестициялайды. Құнды ETF бағалары орташадан төмен компанияларға инвестиция салады. Сонымен, ETF қоспасы өсім мен құндылық ETF жиынтығына инвестициялайды.

Мысалы, Vanguard Dividend Appreciation ETF ірі компанияларға инвестиция салады.Бұл қор құн мен өсу қорларының қоспасынан тұрады.Оның шығындар коэффициенті 0,06% және дивидендтер кірісі 1,77% құрайды.

Халықаралық қор ETF

Авангардта халықаралық ETF үш түрі бар: жаһандық, халықаралық және дамушы нарық. ETF ғаламдық қорлары бүкіл әлемдегі акцияларға, соның ішінде АҚШ-тың халықаралық ETF қорлары әлемнің түкпір-түкпіріндегі акцияларға инвестиция салады, тек АҚШ-тың дамушы нарықтарынан басқа, дамушы елдердің акцияларына ғана ақша салады.

Мысалы, Vanguard International дивидендтік кірістілігі жоғары ETF халықаралық нарыққа инвестиция салады.Оның шығыстар коэффициенті 0,27%, ал дивидендтердің кірістілігі 3,83% құрайды.2018-04-01 Аттестатта сөйлеу керек

Vanguard Sector ETF

Vanguard секторының ETF – бұл экономиканың нақты секторларын қадағалайтын индекстерге қаражат салатын қорларға негізделген ETF. Осы секторлардың кейбіреулері телекоммуникация, энергетика, материалдар, ақпараттық технологиялар (IT) және денсаулық сақтауды қамтиды. Салалық ETF-ті таңдаудың артықшылығы – инвесторлар инвестициялау үшін жеке компанияларды таңдауға қатысты тәуекелсіз және зерттеулерсіз нарықтың белгілі бір бөлігін бағыттай алады.

Мысалы, егер сіз банк бизнесі тұтастай алғанда алдағы айларда жақсы жұмыс істейді деп ойласаңыз, сіз Vanguard Financials ETF-ке қаражат сала аласыз.Оның шығындар коэффициенті 0,10% және дивидендтер кірістілігі 2,23% құрайды.

АҚШ облигациясының ETF

Инвестициялық активтерін жасына сәйкес акциялар мен облигациялардың үйлесіміне бөлгісі келетін инвесторлар үшін Vanguard АҚШ облигацияларына бағытталған 15 түрлі ETF ұсынады. Оларды төрт негізгі санатқа бөлуге болады: мемлекеттік облигациялар, инвестициялық деңгейдегі корпоративтік облигациялар, осы екеуінің қоспасы (мемлекеттік және корпоративті) және салықтан босатылған облигациялар.

Мемлекеттік облигациялар дивидендтік кірісті корпоративті облигациялармен салыстырғанда салыстырмалы түрде төмен төлеуге бейім. Алайда олардың дефолт қаупі айтарлықтай төмен. Корпоративтік облигациялар салыстырмалы түрде жоғары пайыздық мөлшерлемені төлегенімен, олардың мемлекеттік міндеттемелерге қарағанда төлемеу қаупі жоғары. Сонымен, Vanguard-тің салықтан босатылған ETF облигациялар санаты инвестицияларын салық салынатын брокерлік шоттарда ұстайтын және салыстырмалы түрде жоғары салықтық жақшаларда тұрған идеалды инвесторлар болып табылады.

Айырбас қорлары (ETF) және акциялар мен өзара қорларға қарсы

ETF-ті иелену үлестік қорды иеленуге ұқсас; жеке акциялар немесе облигациялар бірдей кіріктірілген әртараптандыруды және төмен шығындарды ұсынады. Қаражат жеке акциялар сияқты саудаға да түседі.

Акциялармен және облигациялармен салыстырғанда, ETF тәуекелділікті төмендетеді және тұрақты қызмет көрсетпейді. Vanguard алдын-ала таңдалған акциялардың немесе облигациялардың араласуы, егер қордағы бір акция немесе облигация нашар жұмыс істесе, басқалары жақсы нәтиже көрсетуі мүмкін. Сондай-ақ, инвесторлар қауіпсіздікті таңдауды кәсіби қор менеджерлеріне тапсыра алады. 

Инвестициялық қорлар да, ETF-тер де жеке акциялар мен облигацияларға инвестиция салудан гөрі қауіпті емес және олар нақты инвестициялық мақсаттарға жету үшін көптеген нұсқаларды ұсынады. Алайда, стандартты инвестициялық қорлармен салыстырғанда, ETF бірнеше ерекше сипаттамаларға ие, бұл оларды кейбір инвесторлар үшін қызықтырады. Мысалы, Vanguard компаниясының ETF портфолиосының мамандары басқарады және комиссиясыз.

Сонымен қатар, ETF-ті бастау үшін ең аз инвестициялық минимумдар қажет. Олар сондай-ақ нақты уақыт режимінде, күндізгі бағаны ұсынады, сатып алу және сату кезіндегі минуттық өзгерістерді бағалайды, ал үлестік қаражат тек сауда күнінің соңында бағаланады.