Авангардтық қорлар мен Vanguard ETF-теріне қарсы

Авангардтың өзара қорлары мен Vanguard ETF-іне қарсы шолу

Авангард, басқарудағы активтердің астам $ 5,6 трлн бар әлемдегі ең ірі активтерді басқару фирмалардың бірі,  төмен құны инвестициялық пай қорларының өзінің ұзақ тізіміне инвесторлар алғыс танымал таңдау айналды. Vanguard Group өзінің құрамына биржалық саудалық қорлардың (ETF) толық мәзірін қосып, компанияны екі инвестициялық өнім үшін де жетекші жеткізушілердің біріне айналдырды.

Vanguard индексінің көпшілігінде тиісті ETF бар. Екі өнімдер басқару стилі мен қайтару ұқсас, бірақ айырмашылықтар бар әрбір өнім көп түрлі инвесторларға тиісті жасай аласыз. Vanguard өнімдерінде сондай-ақ үлестік қор / ETF жұптары арасындағы шығындар арақатынасы бар, олар ең жақсы таңдау жасау үшін тексерілуі керек.


Негізгі өнімдер

  • Vanguard ұсынған өзара қорлар мен ETF-тер басқару стилі мен кірістілігі жағынан ұқсас, бірақ әр өнімді әр түрлі инвесторларға сәйкес ете алатын айырмашылықтар бар.
  • ETF көп икемділікке ие; олар акциялар сияқты сауда жасайды және оларды күні бойы сатып алуға және сатуға болады.
  • Пайлық қор акцияларының бағасы тәулігіне бір рет, сауда-саттық күнінің соңында, бірақ ауқымды экономикадан пайда көруі мүмкін.
  • Авангардтық төлемдер көптеген өнімдерінде төмен болғанымен, ETF-тер салықтық жағынан тиімді болады.

Авангардтық қорлар

Vanguard өнімдеріне арналған ETF пікірсайысы өзара қор, ішінара қанша инвестицияланғанына байланысты.Сонымен қатар, көптеген қорлар үшін Vanguard үшминималдыакцияны ұсынады, инвесторлар акциясы, адмирал акциялары және институционалдық акциялар, әр класс шығындардың минималды коэффициенттерін ұсынады, демек минималды инвестициялардың орнына жақсы нәтижелер ұсынады.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек


Көптеген авангардтық инвестициялық қорлардағы инвесторлардың акциялары ең аз бастапқы инвестицияларды 3000 доллардан талап етеді, бірақ кейбіреулер 1 000 доллар көлемінде бастапқы инвестициялауға мүмкіндік береді.Адмирал акцияларының бағасы арзан болса, индекстік қорлар үшін $ 3,000, белсенді басқарылатын қорлар үшін $ 50,000 және жекелеген индекстік қорлар үшін $ 100,000 құрайды.  Институционалды акциялар институционалды инвесторларға арналған және әдетте олардың минимумы 5 миллион долларды құрайды.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек

Транзакциялық құны жоғары кейбір қорлар қысқа мерзімді алыпсатарлық сауда-саттықты болдырмау үшін транзакция сомасының 0,25% -дан 1,00% -на дейін өтеу комиссияларына ие болуы мүмкін.Осы ерекшелікті қоспағанда, Vanguard алдыңғы немесе артқы сатылым жүктемесінен немесе комиссиядан ақы алмайды.

Vanguard ETF

ETF көп икемділікке ие;олар акциялар сияқты саудаласады және оларды бір күндік мәміле мөлшерінде сатып алуға және сатуға болады.2020 жылдың 7 ақпанындағы жағдай бойынша Vanguard 74 ETF ұсынды, акцияның нарықтық бағасы шамамен 43 доллардан 307 долларға дейін.  Көптеген жағдайларда, ETF-тер шығындардың коэффициентіне қарағанда төмен коэффициенттерге ие, бірақ олар брокерлік шотта сатылуы керек. ETF сауда-саттықтары брокерлік комиссиялық төлемдермен бірге келуі мүмкін.

Инвестициялық пай қорын таңдау кезінде инвесторлар бірқатар факторларды ескеруі керек.Біреуі – инвестор сатып алу мен ұстау стратегиясын немесе қандай тауардың неғұрлым тиімді болатындығын анықтауға көмектесетін сауда стратегиясын ұстанғысы келетіндігі.Тұтастай алғанда, ETF салымдардың минималды көлемін іздейтін және мәміле бағаларына көбірек бақылауды қалайтын инвесторлар үшін инвестициялық қорларға қарағанда қолайлы болуы мүмкін.Алайда, жүйелі түрде жоспарланған автоматты түрде ақша салуды немесе ақша алуды қалайтын инвесторлар мұны үлестік қаражат есебінен жасай алады, бірақ ETF-пен емес.

Негізгі айырмашылықтар

Пайлық қорлар мен ЕТФ арасындағы ең маңызды айырмашылық – акциялардың саудалылығы. Пайлық пай акцияларының бағасы күніне бір рет, сауда күнінің соңында. Инвесторлар сауда тапсырыстарын күні бойы бере алады, бірақ мәміле тек сауда күнінің соңында аяқталады.

Танымал Vanguard 500 индекс қоры және Vanguard S&P 500 ETF өзара қорлар мен ETF-терден келетін шығындар мен сауда айырмашылықтарының жақсы мысалдарын ұсынады. Авангардтық құрамдағы көптеген қорлар мен ETF-тер ұқсас үлгі бойынша жүреді.

ETF-ті де, пай қорларын да IRS бірдей қарастырады, өйткені инвесторлар дивидендтік кіріске салынатын салық пен салық бойынша салық төлейді. Алайда, ETF-тегі салық салынатын оқиғалар аз болған кезде, салық міндеттемесі әдетте төмен болады. ETF шығыстарының коэффициенті, әдетте, пай қорының төлемдерінен төмен. Инвестициялық қорлардың бірден көп ақша салуды қажет етпейтін бірнеше нұсқалары болғанымен, көптеген инвестициялық қорлар ETF-ке қарағанда бастапқы инвестицияларға жоғары талаптар қояды.

Маңызды

Vanguard өзара қоры немесе Vanguard ETF арасындағы шешім сауда икемділігі мен инвестицияланатын сомаға байланысты.

Авангардтық инвестициялық таңдау портфолиосы тұтастай алғанда инвестициялық нарықтағы ең төмен шығындар мен ең жоғары рейтингтер қатарына кіреді және бұл өнімдер ұзақ және қысқа мерзімді инвесторлар үшін өте жақсы таңдау жасай алады.