3 Авангардтың мақсатты күні – зейнетақы қорлары

Vanguard әр түрлі жастағы инвесторлардың қажеттіліктерін қанағаттандыру үшін мақсатты түрде тағайындалатын зейнетақы қорларын ұсынады. Мақсатты күн қоры – бұл сіздің жасыңызға және зейнетке шыққыңыз келген уақытқа байланысты активтер жиынтығы мен бөлінуін автоматты түрде реттейтін өзара қор.

Vanguard-тің мақсатты күндік зейнетақы қорлары әдетте басқа Vanguard индекс қорларына инвестиция салады және инвесторларға жедел әртараптандыруды ұсынады.2020 жылғы 2065. сайын бес жыл бойы компания ұсыныстар мақсатты зейнеткерлік күндерге өзара қаражат

Төменде біз 2030, 2040 және 2050 жылдары зейнетке шығуды көздейтін адамдарға арналған компанияның қаражатын қарастырамыз. Қорлардың әрқайсысы активтерінің көп бөлігін Vanguard индекс қорларына салады, және әр портфолиоға Vanguard Total Stock Market Index Fund кіреді Инвесторлардың акциялары, Vanguard Total халықаралық қор индексі, инвесторлардың акциялары, Vanguard жалпы облигациялар нарығының II индексі, инвесторлардың акциялары және Vanguard жалпы халықаралық облигациялар индексі қорының инвесторлардың акциялары.23 

Бұл мақаладағы ақпарат 2020 жылғы 1 мамырдағы жағдай бойынша болған.

Авангардтық мақсатты зейнеткерлік-2030 қоры

Vanguard Target Retirence 2030 Fund (VTHRX) 2028 – 2032 жылдар аралығында зейнетке шыққысы келетін инвесторларға арналған және оның минималды бастапқы салымы $ 1000 құрайды.2018-04-01 Аттестатта сөйлеу керек 

Қор 2006 жылы 7 маусымда шығарылды және құрылғаннан бері орташа жылдық кіріске 6,11% жетті.  Оның  шығыстар коэффициенті 0,14% құрайды, бұл Vanguard деректері бойынша ұқсас қаражаттың орташа шығын коэффициентінен 69% төмен.2020 жылдың бірінші тоқсанының соңында қордың таза активтері $ 35,3 млрд құрады, оның шамамен 70% акцияларда және 30% облигацияларда болды.  2019 қаржы жылында қор 8% жылдық айналым коэффициентіне ие болды.

Vanguard Target Retirence 2030 қоры орташа және агрессивті қор болып саналады.Алайда қордағы активтердің бөлінуі мақсатты күн жақындаған сайын өзгереді жәнеуақыт өте келе консервативті бола бастайды.  Бұл қорды 10 жыл немесе одан да ұзақ уақытқа ақша салғысы келетін адамдар үшін ең қолайлы етеді. 

Авангардтық мақсатты зейнетақы 2040 қоры

Vanguard Target Retirence 2040 Fund (VFORX) 2038-2042 жылдар аралығында зейнетке шығуды жоспарлап отырған инвесторлар үшін ең қолайлы, ал оның минималды бастапқы салымы 1000 АҚШ долларын құрайды.

Қор 2006 жылы 7 маусымда шығарылды және құрылғаннан бастап орташа жылдық кірісті 6,32% құрады.  Авангардтың айтуы бойынша қордың жылдық шығыны 0,14% ғана құрайды.Қордың таза активтері 26 миллиард долларды құрайды, оның шамамен 83% акцияларда, 17% облигацияларда.

Vanguard Target Retirence 2040 қоры орташа және агрессивті қор болып саналады.Алайда, 2030 қорындағы сияқты, Vanguard Target Retirement 2040 қоры уақыт өте келе консервативті бола бастайды, өйткені қордағы активтердің бөлінуі өзгереді.  Сол сияқты, бұл қор 10 жыл немесе одан да көп уақытқа ақша салғысы келетін адамдар үшін де жақсы. 

Авангардтық мақсатты зейнетақы 2050 қоры

Vanguard Target Retirence 2050 қоры (VFIFX) 2048 мен 2052 жылдар аралығында зейнеткерлікке шығатын инвесторларға арналған, ал оның минималды бастапқы салымы $ 1000 құрайды.

2006 жылдың 6 маусымында құрылғаннан бастап қордың орташа жылдық кірісі 6,33% -ды құрады.  Оның шығыстар коэффициенті 0,15% -ды құрайды, бұл Vanguard-қа сәйкес осыған ұқсас қорлармен салыстырғанда 67% -ға төмен.Қордың таза активтері $ 17,7 млрд құрайды және олардың шамамен 90% акцияларда, ал 10% облигацияларда орналасқан.

Vanguard Target Retirence 2050 қоры бірінші кезекте акцияларға немесе акцияларға инвестиция салатындықтан, ол құбылмалылықтың жоғары дәрежесіне ие және агрессивті болып саналады.Сондықтан, бұл қор нарығының ықтимал жоғары құбылмалылығына төзе алатын инвесторларға және ұзақ мерзімді инвесторларға өте қолайлы.Авангардтың басқа мақсатты қорлары сияқты, бұл уақыт өте келе оның активтерін орналастыру өзгерген сайын консервативті бола бастайды.