Авангардтық мақсатты зейнетақы 2045 қоры: VTIVX шолуы
Vanguard Target Retirence 2045 Fund (VTIVX) – Vanguard Group-тың белгілі бір мақсатты қорлар деп аталатын өмірлік цикл қорларының бірі. Бұл қорлардың әрқайсысы жеке зейнеткерлердің зейнеткерлікке шығуына негізделген инвестициялық пай нарығының белгілі бір сегментіне бағытталған.
Бұл қор әдеттегі инвестордың меншікті капиталды бағдарлаудан бастау және инвестор зейнеткерлік жасқа жеткенде теңдестірілген тәсілге көшу қажеттілігімен өсуі керек.
Негізгі өнімдер
- Vanguard Target Retirence 2045 қоры – Vanguard тобының мақсатты күнгі қорларының бірі, ол 2043 пен 2047 жылдар аралығында зейнетке шығуды жоспарлап отырған инвесторларға бағытталған және сатылады.
- Өмірлік циклдың көптеген қорлары сияқты, Vanguard Target Retirement 2045 қоры күрделі капиталдың әсер етуінен басталады және қор белгіленген мақсатты күнге жақындаған кезде акциялармен облигациялардың пайдасына жай алмасады.
- Vanguard’s 2045 зейнетақы қоры – бұл қаражат қоры, яғни оның портфолиосы басқа төрт авангардтық индекс қорларының акцияларынан тұрады.
Авангардтық компанияға шолу
Авангард – бұл арзан пассивті басқарылатын пайлық қорлардағы және биржалық айналымдағы қорлардағы (ETF)алғашқы атау.1976 жылы енгізілген оның пассивті S&P 500 қадағалау үлестік қоры инвестициялық компаниялардың біріккен өнімге деген көзқарасына төңкеріс жасады.Құрылтайшы Джон Богл орнатқан басшылық қағидаттарға сүйене отырып, компания қаржы саласындағы бірегей және сенімді атаулардың бірі болып қала береді.2018-04-01 Аттестатта сөйлеу керек
2020 жылғы қаңтардағы жағдай бойынша Vanguard АҚШ-тағы активтердің менеджері, Блэкроктан кейін3 болды , басқарудағы жалпы активтерінде 6,2 триллион доллардан асқан (AUM).
Құрылымдық жағынан компания тақ / жеке гибрид болып табылады.Жеке компания болғандықтан, инвесторлар Vanguard тобының акцияларын тікелей сатып ала алмайды.Оның орнына оның пай қорларының акционерлері компанияның нақты иелері болып табылады.Авангард қорына инвестиция осылайша ірі компанияға тікелей инвестиция ретінде екі еселенеді.2018-04-01 Аттестатта сөйлеу керек
Инвестицияларды басқару тобы
Инвестициялар жөніндегі бас директор және басқарушы директор Грегори Дэвис Vanguard меншікті капиталы, сандық меншікті капиталы және тұрақты кірістер тобы үшін жауап береді. Дэвис 1999 жылы Merrill Lynch-те әлемдік қарыз нарығында серіктес ретінде жұмыс істегеннен кейін компанияға қосылды.Ол Пенсильвания штатының университетін сақтандыру саласында бакалавр дәрежесін және Пенсильвания университетінің Уартон мектебінде қаржы саласында MBA дәрежесін алды.
Авангардтың мақсатты күніндегі барлық қорларын қосымша Vanguard Equity Investment Group басқарады.
Авангардтық мақсатты зейнеткерлікке шығу 2045 қорына шолу
Vanguard’s Target Retirence 2045 қоры 2043 және 2047 жылдар аралығында зейнетке шығуды жоспарлап отырған инвесторлар үшін жарамды, ал компания оны сол мерзімде зейнетке шыққысы келетіндерге ашық түрде сатады.Қор үлкен және арзан, AUM 27,3 миллиард долларды құрайды жәнешығындар коэффициенті 0,15% құрайды. Morningstar стиліндегі қораптар бойынша ол несие сапасы жоғары және орташа пайыздық мөлшерлемелерге сезімталдығы бар үлкен қоспалар қатарына енеді.
Vanguard қордың «портфолионы құрудың күрделі әдістемелері мен тиімді сауда стратегияларын» ұсынады, дегенмен қор бірнеше белгілі эталондардың қасында жүреді.Оның негізгі эталоны – мақсатты зейнеткерлікке шығу 2045 жиынтық индексі, бірақ сонымен бірге ол Dow Jones АҚШ-ты мұқият бақылайды.Қор нарығының жалпы индексі.
7,52%
Авангардтық мақсатты зейнеткерлікке шығу-2045 қорының 2003 ж. Құрылғаннан бастап (2020 ж. 31 мамырдағы жағдай бойынша) салық салуға дейінгі жылдық есептілігі.
Инвестициялық философия
Авангард философиясы төмен шығындарға негізделген.Оның барлық қорлары олардың портфолиосына немесе мақсатты инвесторлар базасына қарамастан, бос және 12b-1 төлемдерсіз.9 бірде- комиссиялары брокерлерге төленеді, қаржы кеңесшілерінің, немесе басқа да Vanguard делдалдар. Компания акционерлердің кірістерін бақылаудың жалғыз сенімді әдісі ретінде өзін төмен төлемдерге арнағандығын жарнамалайды.
Мақсатты күн қорлары – Vanguard өнім қорының маңызды бөлігі. Инвестициялық стратегия қарапайым: ұзақ мерзімді перспективада акциялар облигациялық қорлардан асып түседі. Алайда, қысқа мерзімді құбылмалылық облигацияларға бейім. Мақсатты күн қоры осы қарама-қайшылықты жағдайларға түзетулер енгізеді, егер бұл үлес салмағының төмендеуінен басталса және қор белгіленген мақсатты күнге жақындаған сайын меншікті облигациялардың пайдасына ауысса.
Портфолио және таңдау процесі
Vanguard 2045 зейнетақы қоры – бұл қаражат қоры, яғни оның портфолиосы басқа төрт авангард индексі қорларының акцияларынан тұрады.2020 жылдың мамырындағы жағдай бойынша, ол шамамен 90% акциялардан және 10% облигациялардан тұрады, активтер ақшалай немесе басқа құралдармен бөлінеді.Оның үлес салмағының шамамен 54% -ы отандық, ал қалғаны шетелдік болды.
Авангардтың мақсатты күніндегі барлық инвестициялық қорлар сияқты, 2045 жылға арналған мақсатты зейнетақы қорыжылжу жолында дамиды және қалыптасады, бұл қордың іс жүзінде өтелуіне қарай акциялардан облигацияларға біртіндеп ауысуының көрінісі.2018 жылдан 2045 жылға дейін 26 жыл қалған кезде, 2045 Vanguard Target зейнетке шығу меншікті капиталға бағытталған терезе жеткілікті.2040 жылға қарай портфолионың облигациялық бөлігі жоспарланғаннан бес жыл бұрын активтердің жалпы көлемінің 40% -ынан асып түседі.