Vanguard жалпы индекс қоры мен Vanguard 500 индекс қорына қарсы

Vanguard инвестициялық компаниясының ең танымал екі өнімі – Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) және Vanguard 500 Index Fund (VFIAX). Екеуі де қор портфелінде қолайлы негізгі қор ретінде жұмыс істей алатын болса да , ұқсас дыбыстық пай қорлары әртүрлі инвестициялық стратегияларды қолданады.

Атауынан көрініп тұрғандай, Қор нарығының жалпы индексі қоры АҚШ-тың бағалы қағаздар нарығына әсер етеді, оны Бағалы қағаздар бағаларын зерттеу орталығы (CRSP) ұсынған, АҚШ-тың жалпы нарықтық индексі 3550-ден асады.

Екінші жағынан, 500 индексі қоры S&P 500 индексіне ұқсас АҚШ-тың 500 ірі компанияларына ғана әсер етеді. Бұл мақалада біз осы екі танымал авангардтық қорлар арасындағы кейбір ұқсастықтар мен айырмашылықтарды қарастырамыз.


Негізгі өнімдер

  • Екіеуі де кең үлестік пай қорлары болғанымен, Vanguard Total Fund Index Fund және Vanguard 500 Index Fund әртүрлі инвестициялық мақсаттарға ие.
  • Vanguard қор нарығының жалпы индексі қоры АҚШ-тың мыңдаған ашық компанияларынан тұратын бүкіл акциялар нарығына инвестиция салады.
  • Vanguard 500 индексі қоры S&P 500 индексін құрайтын АҚШ-тың 500 ірі компаниясына ғана инвестиция салады.
  • Vanguard қор нарығының жалпы индексі қоры барлық портфельдің акциялар пакетін ұсына алады, ал Vanguard 500 индексі қоры агрессивті өсім қорларымен тепе-теңдікте болуы керек.

Vanguard қор нарығының жалпы индексі қоры (VTSAX)

Vanguard қор нарығының жалпы индексі қоры (VTSAX) Nasdaq пен Нью-Йорк қор биржасында (NYSE) саудаланатын шағын, орта және үлкен көлемдегі өсу мен құнды қағаздардың әртараптандырылуын қамтамасыз етеді.


1992 жылы 27 сәуірде құрылған, пай қоры құрылғаннан бастап (2020 жылғы 31 наурыздағы жағдай бойынша) орташа жылдық кіріске 8,87% қол жеткізді. Қордың адмирал акциялары-жаңа инвесторлар-бар Бұл қайтару қордың осы дерлік бірдей 13 қарашада, 2000, олардың құрылған сәттен бастап жыл сайын 5,79% орташа оралды үшін қазіргі уақытта қолда бар ғана бағдар CRSP АҚШ жиынтық нарықтық индексі,. Қор бүкіл индексті және оның негізгі сипаттамаларын жуықтау үшін репрезентативті іріктеу әдісін қолданады.

2020 жылдың 29 ақпанындағы жағдай бойынша, қорда 3551 акциялар және 840,9 миллиард долларлық бақыланатын таза активтер болды.Технологиялар, қаржылық, өндірістік, денсаулық сақтау және тұрмыстық қызмет көрсету компаниялары оның ірі холдингтерін құрайды. VTSAXөте төмен шығындар коэффициентін 0,04% құрайды және минималды салымдар $ 3000 құрайды.

Маңызды

Vanguard қор нарығының жалпы индексі де, Vanguard 500 индексі үлестік қорлары да биржалық айналым қорлары (ETF) ретінде қол жетімді.

Vanguard 500 индекс қоры (VFIAX)

Компанияның пікірінше, жеке инвесторларға арналған бірінші индекс қоры, Vanguard 500 индекс қоры (VFIAX) бүкіл АҚШ акциялар нарығының бір бөлігіне әсер етеді, атап айтқанда Standard & Poor’s 500 индексі, оның құрамдас компаниялары шамамен үш АҚШ қор нарығы құнының төрттен бірі.

Vanguard 500 индексі қоры өзінің эталондық индексін қайталауға тырысады, бұл оның барлық таза активтерін индексті қамтитын акцияларға салу және индекспен бірдей салмақтағы әрбір компонентті ұстау. Осылайша қор өзі имитациялауға арналған S&P 500-ден әрең шығады. 

Қор 1976 жылы 31 тамызда шығарылды. 2020 жылдың 31 наурызындағы жағдай бойынша 10,53% орташа жылдық кірісті құрады. Қордың адмирал акциялары – қазіргі уақытта жаңа инвесторлар үшін қол жетімді – 2000 ж. 13 қарашасында құрылғаннан бастап жыл сайын орташа есеппен 5,44% қайтарым жасады, бұл S&P 500-тен сәл аз.

2020 жылғы 29 ақпандағы жағдай бойынша Vanguard 500 индексі қорының жалпы таза активтері 500,9 миллиард долларды құрады және өзінің атағына қарамастан 508 акцияға ие. VFIAX өзінің апалы-сіңлілі қоры сияқты шығындар коэффициентін 0,04% құрайды және минималды 3000 доллар көлемінде инвестиция қажет.2018-04-21 Аттестатта сөйлегендеріңе

Негізгі айырмашылықтар

Vanguard жалпы қор нарығының индексі қорымен (Адмирал акциялары) салыстырғанда, Vanguard 500 индексі қоры (адмирал акциялары) тарихи тұрғыдан сәл төмен құбылмалылық пен кірістілікке ие болды. Алайда, Шарп коэффициенттері (тәуекелмен реттелген кірісті есептеудің ең кең қолданылатын әдісі) шамамен бірдей, бұл екі қордағы инвесторлардың да тәуекелге негізделген кірістері ұқсас болғандығын көрсетеді.

Vanguard қор нарығының жалпы индексі қоры АҚШ-тың қор нарығына аз шығынды талап ететін тәуекелге төзімділігі орташа және жоғары инвесторлар үшін өте қолайлы. Сонымен қатар, ол портфолиодағы бірыңғай ұлттық үлестік қор ретінде жұмыс істей алады.

Сонымен қатар, Vanguard 500 индексі қоры ұзақ мерзімді инвестициялық көкжиегі бар және ірі капиталы бар нарықтың төмен тәуекеліне басымдық беретін инвесторлар үшін негізгі ірі акцияларға шоғырланғандықтан, қор өсу үшін акциялардың басқа түрлеріне ұшырауды қамтитын әртараптандырылған портфельде жақсы жұмыс істей алады.