4 АҚШ-тың Үлес капиталы индексі

Инвестициялық қордың индексі 1976 жылы Vanguard 500 индекс қорынан басталғаннан бері оның мөлшері мен танымалдығы арта түсті. Индекс қорлары Standard & Poor’s 500 индексі сияқты нарықтық индекстің құрамдас бөліктерін қадағалайды, ал инвестициялық құралдар инвестициялық құралдар болып табылады. көптеген инвесторлардан жиналған қаражат қоры. Жиі инвесторлар операциялық шығындардың аздығына, портфельдің төмен айналымдылығына, кең және әртараптандырылған нарықтағы экспозицияға, сондай-ақ пассивті инвестициялау мүмкіндігіне байланысты инвестициялық қорларды индекстеуге көбірек тартылады.

Мұнда біз АҚШ-тың меншікті капитал индексі бойынша төрт негізгі қорларды қарастырамыз: Vanguard 500 индекс қоры (VFINX), Vanguard қор нарығының жалпы индекс қоры (VTSMX), Fidelity 500 индекс қоры (FXAIX) және Schwab жалпы қор нарығы Индекс қоры (SWTSX). Мұнда ұсынылған барлық ақпарат 2020 жылдың наурызындағы жағдай бойынша нақты болды. 

Vanguard 500 индекс қоры (VFINX)

Барлығын бастаған индекс қоры ұзақ мерзімділігі мен төмен құны бойынша ең үздіктердің бірі болып қала береді. Vanguard 500 индексі қоры S&P 500 индексінің кірістерін қырық жылдан астам уақыт ішінде ұқыптылықпен сәйкестендірді, ал басқару ақыларын 0,14% ғана алды. Оның 500 миллиард доллардан астам активтері S&P 500 индексі негізінде нарықтық капиталдандыру бойынша өлшенген 508 түрлі ірі акцияларға салынған. Vanguard 500 индексі қоры құрылғаннан бастап жыл сайын орташа есеппен 11% -ды қайтарып отырды.

Vanguard қор нарығының жалпы индексі қоры (VTSMX)

Vanguard қор нарығының жалпы индексі қоры орта және кішігірім акциялар қорларын қосу арқылы жалпы қор нарығына инвестиция салған алғашқы қорлардың бірі болды, бұл оның соңғы бірнеше жылда S&P 500-тен асып түсуіне мүмкіндік берді. Шынында да, қор 3561 жеке акцияларға ие, бұл Vanguard 500 қорынан шамамен 7 есе артық. Бұл 840 миллиардтық доллар орнына АҚШ-тың Нью-Йорк қор биржасында (NYSE) және NASDAQ-та саудаланатын АҚШ акцияларының жалпы нарықтық капиталдандыруының шамамен 100% құрайтын MSCI кең нарық индексін қадағалайды. Vanguard қор нарығының жалпы индексі қоры құрылғаннан бері жыл сайын орташа есеппен 9,65% -ды қайтарып отырды және Vanguard 500 индекс қоры сияқты 0,14% шығындар коэффициентіне ие.

Fidelity 500 индекс қоры (FXAIX)

Авангардтың жанында Fidelity индустрияда қол жетімді индекс қорларының кең спектрін ұсынады. Оның флагманы индексі қоры бар, 505 қағаздарға активтерді астам $ 219 млрд бар Fidelity 500 Index қоры болып табылады, иілу ақпараттық технологиялар, қаржы, денсаулық сақтау және тұтыну дискрециялық секторларының қарай. Қор өзінің активтерінің 20% -ын S&P 500 индексінен тыс инвестициялай алатындықтан, ол индекске қарағанда біршама тұрақсыз болып келеді, бірақ сонымен бірге индекстен асып түсуге мүмкіндік береді. Қор құрылғаннан бері жыл сайын орташа есеппен 12,3% қайтарып отырды, ал оның 0,015% шығындар коэффициенті қол жетімді ең төменгі деңгейдің бірі болып табылады.

Schwab қор нарығының жалпы индексі қоры (SWTSX)

Авангард пен Фиделит индекс қоры саласында басым болуы мүмкін, бірақ Шваб өзінің қор нарығының индексі 10,5 миллиард долларды құрайтын өзіндік құны төмен қаражат мәзірімен мықты болды. Бұл қор АҚШ-тың бүкіл қор нарығынан тұратын Dow Jones АҚШ жалпы қор нарығының индексін қадағалайды. Әдетте қор мен индекс арасында болатын нәтижелік алшақтықты жою үшін қорға қысқа мерзімді туынды және фьючерстік келісімшарттарға инвестициялауға рұқсат етіледі. Ол сондай-ақ белгілі бір секторға немесе секторлар тобына инвестицияларды олардың индекстегі салыстырмалы салмағы бойынша шоғырландыруды таңдай алады. Құрылғаннан бері Schwab қор нарығының жалпы индексі қоры жылдық орташа 6,7% -ды құрады және шығындар коэффициенті 0,03% -ды құрайды.