Авангардтың мақсатты зейнетақы қорлары: кіріспе

Vanguard инвесторлардың қарапайым, теңдестірілген инвестициялық қорға өздерінің зейнеткерлік мақсаттарына жету үшін қанағаттандырылмаған қажеттілігін мойындады.Авангард 2003 жылы Авангардтың мақсатты зейнетақы қорларының алғашқы таңдауын бастай отырып, мақсатты күндер аренасына ерте кіріп, ақыр соңында кейінгі жылдарда көбірек мақсатты күндерді қосты.

Мақсатты күндер сериясындағы әр қорда Vanguard индексі қорларының негізгі қоспасы бар.Инвестициялық пай қорларының құрамына және Авангардты басқару стиліне байланысты, Vanguard Target зейнетақы қорларының шығыны 0,16% -дан 0,18% -ке дейінгі төмен коэффициенті бар.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек

Мақсатты-күндік қаражат стратегиясы

Белгіленген мерзімдегі қорлар инвесторлардың әртараптандырылған портфелін иемденудің қарапайым әдісін ұсынады, бұл инвестордың қабілеттілік тәуекелін көрсету үшін бірнеше жыл ішінде өзгеріп отыратын бірыңғай пай қорын таңдау арқылы жүзеге асырылады.


Ұзақ мерзімді жоспарлау үшін қор бастапқы жылдардағы меншікті капитал индексі қорларының агрессивті қоспасын қамтиды. Мақсатты күн жақындаған сайын, ол неғұрлым консервативті араласуға бейімделеді. Қор мақсатты күнге жеткенде, оның негізгі портфелі Авангардтың мақсатты кірістер қорының қаражатын көрсетеді.

Қорлар олардың аяқталу күнінде белгілі бір кіріске кепілдік бермейді, бірақ олар портфолиодағы тәуекел мөлшерін автоматты түрде азайтады, өйткені қаражат қажет болатын күн жақындаған сайын.

Авангардтың мақсатты зейнетақы қорлары

Авангардтың мақсатты қорларының қазіргі құрамына Авангардтың мақсатты зейнетақы кірісі қоры және 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, 2055, 2060 және 2065 кіреді. Тізім ең консервативті қордан басталады және ең агрессивті қормен аяқталады.Мысалы, 2060 қорының ұзақ мерзімді көкжиегі портфолионы облигациялардың аз пайызы бар акцияларда үлкен салмақпен өлшеуге мүмкіндік береді, ал 2015 жылғы қор көбіне облигациялар және өте аз акциялар болады.


2045. Авангардтық мақсатты зейнетақы қоры

индекс қорына ие. 2020 жылғы сәуірдегі негізгі қаражат және салмақ саласы келесідей:

  • Vanguard жалпы қор нарығының индексі қорында 54,9% 
  • Vanguard Total International Index Fund қорында 35,7%
  • 6,7% Vanguard жалпы облигациялар нарығының II индексі қорында
  • 2,7% Vanguard Total International Bond Index Fund

Бұл қордың уақыт горизонты 25 жылды құрайтындықтан (2020 жылға қарай), онда меншікті капитал индексі қорлары және облигациялар индексі қорларының аз бөлігі бар.2043 жылдан 2047 жылға дейін зейнетке шығуды жоспарлап отырған инвесторлар бұл қорды қарастыра алады.Егер олараз тәуекелге барғысы келсе, олар ертерек белгіленген күндерден таңдай алады.

2020 жылғы мамырдағы ӘКК қор бойынша кірістілігі 2,30% құрайды.Қордың құрылуы 2003 жылы болды, сондықтан әлеуетті инвесторлар қордың 10 жылдан астам жұмысының мықтылығын қарастыра алады. 10 жылішіндегі орташа жылдық кірістілік (AAR) 7,07% -ды құрады, және қор үш және бес жылдық қызметтері үшін Morningstar-дан төрт жұлдызды рейтингке ие.

Авангардтың мақсатты зейнетақы қорларының жетістігі

Авангард зейнетақы нарығы үшін шығыны аз нұсқаны ұсына отырып, мақсатты күндер қорымен сәттілікке қол жеткізді.Инвестицияның бастапқы минимумы – 1000 доллар, сондықтан қаражат жеке инвесторлар мен 401 (к) қатысушыларға ұнайды.  Vanguard Group мықты өнімділік тарихы бар, жақсы басқарылатын қор таңдауын ұсынады.Портфолионы автоматты түрде қайта теңгерімдеу де маңызды ерекшелік болып табылады.

2006 жылғы Зейнетақыларды қорғау туралы заң белгілі бір уақыттағы қаражатты білікті дефолтқа балама ретінде енгізді (QDIA).Зейнетақы жоспарының демеушілері бұл қаражатты инвестициялық сайлау өткізбейтін қатысушылар үшін әдепкі инвестиция ретінде пайдалана алады.

Инвестицияларды бір терезеден таңдауды немесе олардың зейнетке шығуына қаражат салуды ұмытып кетуді қалайтын инвесторлар үшін Vanguard мақсатты зейнетақы қорлары оңай таңдау болып табылады. Олар әсіресе мансапты жаңадан бастаған және әр түрлі инвестициялық таңдауды сынауға уақыты мен тәжірибесі болмайтын жас инвесторларды қызықтырады.