Сәтті ұзақ мерзімді инвестициялауға арналған 10 кеңес

Сәтті ұзақ мерзімді инвестициялаудың 10 кеңесі қандай?

Әзірге қор нарығы белгісіздік бар изрешетил отыр, белгілі бір тырысты және шынайы принциптері инвесторлар ұзақ мерзімді табысқа жету үшін олардың мүмкіндіктерін арттыруға көмектесе аласыз.


Кейбір инвесторлар өздері бағаланған инвестицияларды сату арқылы кірісті жауып, қайта қалпына келеді деп үміттенетін нашар акцияларға иелік етеді. Бірақ жақсы акциялар одан әрі өрлеуі мүмкін, ал нашар акциялар мүлдем нөлге айналуы мүмкін.

Негізгі өнімдер

  • Бағалы қағаздар нарығы белгісіздікке толы, бірақ нақты және нақты принциптер инвесторларға ұзақ мерзімді табысқа жету мүмкіндігін арттыруға көмектеседі. 
  • Кейбір маңызды инвестициялық кеңестерге жеңімпаздарға міну және жеңілгендерді сату кіреді; «ыстық кеңестерді» қуу ниетінен аулақ болу; тиын акцияларының арбауына қарсы тұру; және стратегияны таңдау, содан кейін оны ұстану.
  • Егер сіздің уақыт көкжиегіңіз мүмкіндік берсе, ұзақ мерзімді инвестицияларды көздеу арқылы болашаққа назар аудару кез-келген инвестор үшін көп пайда табуы мүмкін.

Сәтті ұзақ мерзімді инвестицияларды түсіну

Жеңімпазға мініңіз

Питер Линч әйгілі « он қапшық » – құны он есеге өскен инвестициялар туралы айтқан. Ол өзінің жетістігін портфолиосындағы осы акциялардың  аздығымен байланыстырды.

Бірақ бұл, егер ол әлі де айтарлықтай көтерілу әлеуеті бар деп ойлаған болса, онда олар бірнеше есеге көбейгеннен кейін де акцияларға іліну тәртібін қажет етті.  Тапсырма: ерікті ережелерге сүйенуден аулақ болыңыз және акцияны өз мәні бойынша қарастырыңыз.

2:01

Жеңілгенді сатыңыз 

Акциялардың ұзаққа созылған құлдырауынан кейін қайта қалпына келетіндігіне кепілдік жоқ және нашар жұмыс істейтін инвестициялардың болашағы туралы шынайы болу керек. Акциялардың жоғалуын мойындау психологиялық тұрғыдан сәтсіздікке әкелуі мүмкін болса да, қателіктерді мойындау және одан әрі шығындарды тоқтату үшін инвестицияларды сату ұят емес.

Екі сценарийде де компаниялардың қызметтері бойынша баға беру, бағаның болашақ әлеуетті ақтайтынын анықтау өте маңызды.

Кішкентай заттарды терлемеңіз

Инвестицияның қысқа мерзімді қозғалысы туралы дүрбелең емес, оның үлкен траекториясын қадағалап отырған жөн. Инвестицияның үлкен тарихына сенімді болыңыз және қысқа мерзімді құбылмалылыққа берілмеңіз.

Нарықтық тәртіпке  қарсы  шекті қолданудан үнемдеуге болатын бірнеше цент айырмашылықты артық айтпаңыз . Әрине, белсенді трейдерлер ұтыстарды құлыптау үшін минуттан минутқа ауытқуларды пайдаланады. Бірақ ұзақ мерзімді инвесторлар жылдарға немесе одан да көп уақытқа негізделген уақыт кезеңдеріне сүйене отырып жетістікке жетеді.

Ыстық кеңестің соңынан түспеңіз

Қайнар көзіне қарамастан, ешқашан жарнамалық акцияны жарамды деп қабылдамаңыз. Өзіңіздің еңбекпен тапқан ақшаңызды салмас бұрын әрдайым компанияда жеке талдау жасаңыз.

Ақпарат көзінің сенімділігіне байланысты кеңестер кейде жасырынып қалады, бірақ ұзақ мерзімді жетістік терең зерттеуді қажет етеді.

Стратегияны таңдап, оны ұстаныңыз

Акцияларды жинаудың көптеген әдістері бар, және бір философияға сүйену маңызды. Әр түрлі тәсілдер арасындағы вакциляция сізді қауіпті аумақ болып табылатын нарықтық таймерге айналдырады .

Белгіленген инвестор Уоррен Баффеттің өзінің құндылық бағдарлы стратегиясын ұстанып, 90-шы жылдардың соңындағы нүктелік серпілістен қалай аулақ болғанын қарастырайық, осылайша технологиялық стартаптар апатқа ұшыраған кезде үлкен шығындардан аулақ болыңыз.

P / E коэффициентіне үлкен мән бермеңіз

Инвесторлар көбінесе баға табысының коэффициентіне үлкен мән береді, бірақ бір өлшемге көп көңіл бөлу дұрыс емес. P / E коэффициенттері басқа аналитикалық процестермен бірге жақсы қолданылады.

Сондықтан P / E коэффициентінің төмендігі міндетті түрде бағалы қағаздың бағаланбағанын білдірмейді,  ал жоғары P / E коэффициенті компанияның артық бағаланғандығын білдірмейді .

Болашаққа назар аударыңыз және ұзақ мерзімді перспективаны сақтаңыз

Инвестициялау әлі болмай қалған нәрселерге негізделген саналы шешімдер қабылдауды қажет етеді. Өткен деректер алдағы уақытты көрсете алады, бірақ бұған ешқашан кепілдік берілмейді.

Питер Линч1989 жылы шыққан « Уолл-стриттегі бір» кітабында : «Егер мен өзімнен:» Бұл қор қалайша жоғарылауы мүмкін? «Мен Субаруды жиырма есе көтергеннен кейін оны ешқашан сатып алмас едім, бірақ мен оның негіздерін тексеріп, Субарудыңәлі арзан екенін түсіндім, акцияны сатыпалдым, содан кейін жеті есежасадым ».  Болашақ әлеуетке және өткен нәтижелерге негізделген инвестициялау өте маңызды.

Үлкен қысқа мерзімді пайда көбінесе нарықтағы неофиттерді қызықтыра алады, ал ұзақ мерзімді инвестициялау үлкен жетістікке жету үшін өте маңызды. Қысқа мерзімді сауданың белсенді сауда-саттығы ақша табуға мүмкіндік беретін болса да, бұл сатып алу мен ұстау  стратегиясына қарағанда үлкен тәуекелді білдіреді .

Ашық болыңыз

Көптеген керемет компаниялар – атаулар, бірақ көптеген жақсы инвестициялар бренд туралы хабардар емес. Сонымен қатар, мыңдаған кішігірім компаниялар ертеңгі күннің атауы бола алады. Шын мәнінде,  шағын  акциялар құнды қағаздармен салыстырғанда үлкен табыстарға ие болды.

1926 – 2017 жылдар аралығында АҚШ-тағы ұсақ қорлар орташа есеппен 12,1%,  Standard & Poor’s 500 индексі  (S&P 500) 10,2% оралды.

Бұл сіздің барлық портфолиаңызды шағын акцияларға арнау керек дегенді білдірмейді. Dow Jones Industrial Average  (DJIA) қатарынан тыс көптеген тамаша компаниялар бар .

Пенни акцияларының азғырылуына қарсы тұрыңыз

Кейбіреулер қателесіп, төмен бағалы акциялармен жоғалтатын нәрсе аз деп санайды. 5 долларлық акциялар 0 долларға түсіп кетсе де, 75 долларлық акциялар дәл осылай жасалса да, сіз 100% бастапқы инвестицияларыңызды жоғалттыңыз, сондықтан екі акцияларда да төмендеу қаупі бар.

Шын мәнінде, тиындық акциялар жоғары бағалы акцияларға қарағанда қауіпті болуы мүмкін, өйткені олар аз реттелген және көбінесе құбылмалылықты байқайды.

Салық туралы алаңдаңыз, бірақ алаңдамаңыз

Салықтарды бәрінен жоғары қою инвесторлардың қате шешім қабылдауларына әкелуі мүмкін. Салық салдары маңызды болғанымен, олар инвестициялаудан және ақшаңызды қауіпсіз өсіруден екінші орында.

Салық міндеттемесін барынша азайтуға тырысуыңыз керек, алайда жоғары табыстарға жету – бұл басты мақсат.