Ақшаңызды еселеудің 5 тәсілі

Сіздің ақшаңызды екі есеге көбейту — бұл мақтаншақтық және шектен тыс кеңесшілер берген уәде ретінде пайдаланылатын құрмет белгісі. Мүмкін, бұл біздің инвесторлар психологиясының терең тамырларынан шығар — тәуекелге бел байлаушы, біз тез ақшаны жақсы көреміз.

Ақшаңызды екі есе көбейту — бұл инвестор әрқашан мақсат етуі керек нақты мақсат. Жалпы алғанда, оған жетудің бес жолы бар. Сіз таңдаған әдіс көбінесе тәуекелге деген тәбетіңізге және инвестициялау уақытыңызға байланысты.

1. Классикалық әдіс — оны ақырын табу

Біраз уақыт айналасында болды Investors «олар ақша оны табу старомодный-олар жол жасауға, оның қатесіз назар британдық актер Джон Houseman хабарлайды көрермендер 1980 жылғы коммерциялық классикалық Смит Барни есте болады. »

Сіздің ақшаңызды еселеудің дәстүрлі тәсілі туралы айтатын болсақ, бұл жарнама шындықтан алыс емес. Ақшаңызды ақылға қонымды уақыт ішінде екі есеге көбейтудің уақытпен тексерілген тәсілі — бұл көк чип акциясы мен инвестициялық деңгейдегі облигациялар арасында әртараптандырылған, алыпсатарлық емес қатты портфолиоға инвестиция салу.

Бұл бір жылда екі есеге артпайды, бірақ 72 ережесінің ескі ережесін ескере отырып, ақыр соңында қажет. 72 ережесі — инвестицияның өсуіне байланысты қанша уақытқа ұлғаятынын есептейтін әйгілі жарлық. Тек 72-ді күтілетін жылдық мөлшерлемеге бөліңіз. Нәтижесінде ақшаңызды екі есе көбейту үшін қанша жыл қажет болады.

Соңғы 100 жыл ішінде үлкен, көк чиптен акциялар жыл сайын шамамен 10%, ал инвестициялық деңгейдегі облигациялар сол кезең ішінде шамамен 4% -ға оралғанын ескере отырып, екеуінің арасында біркелкі бөлінген портфолио жылына шамамен 8% қайтаруы керек.2  72-ді күтілетін кірістілік мөлшеріне бөлу бұл портфолионың тоғыз жыл сайын екі есеге өсуі керек екенін көрсетеді. Бұл 18 жастан кейін төрт есе өседі деп ойлаған кезде бұл өте ұсақ емес.

Рентабельділіктің төмен деңгейімен жұмыс істегенде, 72 ережесі жеткілікті дәл болжам болып табылады. Бұл диаграмма 72 ережесімен берілген сандарды салыстырады және осы инвестициялар құны екі есеге өсуі керек болатын нақты жылдар санын салыстырады.

Назар аударыңыз, бұл тез және өрескел бағаны бергенімен, пайда ережелері жоғарылаған сайын 72 ережесі дәлірек бола түседі.

2. Контрариялық жол — көшедегі қан

Ең тәжірибесіз инвестордың өзі сіз бәріне жақсы нәрсеге қол жеткізгендіктен емес, бәрі шығып жатқандықтан сатып алатын уақыт келетінін біледі.

Көптеген жанкүйерлер артқа бұрылған кезде керемет спортшылар құлдырау кезеңдерінен өтетін сияқты, әйтпесе керемет компаниялардың акцияларының бағамдары кейде құлдырау кезеңдерінен өтеді, бұл құбылмалы инвесторлар құтқару кезінде тездейді. Барон Ротшильд айтқандай, ақылды инвесторлар «көшеде қан болған кезде сатып алады, тіпті қан өздері болса да».

Сізді қоқыс сатып алу керек деп ешкім таласпайды. Мәселе мынада, үй тапсырмасын орындаған инвесторлар үшін сатып алу мүмкіндігін ұсынатын жақсы инвестициялардың артық сатылатын кездері болады.

Акцияның артық сатылатындығын анықтау үшін қолданылатын классикалық барометрлер — бұл компанияның табысқа қатынасы мен баланстық құны. Екі шара да кең нарықтар үшін және белгілі бір салалар үшін жақсы қалыптасқан тарихи нормаларға ие. Компаниялар үстірт немесе жүйелік себептермен осы тарихи орташалардан едәуір төмен түсіп кеткенде, ақылды инвесторлар ақшаларын екі есеге көбейту мүмкіндігінің иісін сезінеді.

3. Қауіпсіз жол

Магистральда жылдам және баяу жол сізді дәл сол жерге апаратыны сияқты, ақшаңызды екі есе көбейтудің жылдам және баяу жолдары бар. Егер сіз оны қауіпсіз ойнауды қаласаңыз, онда облигациялар сол бағытқа аз шаш өсіретін саяхат болуы мүмкін. Мысалы, АҚШ-тың классикалық жинақ облигацияларын қоса алғанда нөлдік купондық облигацияларды қарастырайық.

Нифонсыз купондық байланыстар қорқынышты болып көрінуі мүмкін. Шындығында, оларды түсіну қарапайым. Оның орнына тұрақты пайыз төлеуге сізді марапаттайды облигация сатып алу, сіз оның ықтимал құнына дисконтпен облигация сатып өтеу мерзімі.

Мысалы, жылына 5% төлейтін 1000 долларлық облигация үшін 1000 доллар төлеудің орнына инвестор сол 1000 долларлық облигацияны 500 долларға сатып алуы мүмкін. Ол өтеуге жақындаған сайын, оның құны облигация ұстаушысы номиналды сомасын төлегенше баяу көтеріледі.

Жасырын артықшылықтардың бірі — қайта инвестициялау тәуекелінің болмауы. Стандартты купондық облигациялар кезінде пайыздық төлемдерді алған кезде қайта инвестициялаудың қиындықтары мен қауіптері бар. Нөлдік купондық облигациялармен бір ғана төлем бар және ол облигацияның мерзімі аяқталған кезде келеді.

4. Алыпсатарлық жол

Кейбір инвесторлар үшін баяу және тұрақты жұмыс істеуі мүмкін, ал басқалары рульде ұйықтап жатыр. Бұл адамдар үшін ұя жұмыртқасын мөлшерін жоғарылатудың ең жылдам тәсілдері опциондар, маржалық сауда немесе тиын қорларын пайдалану болуы мүмкін. Барлығы ұя жұмыртқасын тез қысқарта алады.

Қарапайым сауда- саттық және қоңыраулар сияқты акциялардың опцияларын кез-келген компанияның акцияларына алыпсатарлық жасау үшін пайдалануға болады. Көптеген инвесторлар үшін, әсіресе белгілі бір саланың импульсінде саусақпен айналысатындар үшін опциялар портфолионың жұмысын турбо-зарядтай алады.

Акциялардың әрбір нұсқасы ықтимал 100 акцияны ұсынады. Демек, инвестор парктен біреуін қағып алуы үшін компанияның бағасы аз ғана пайызға өсуі керек. Тек абай болыңыз, оны орындап көрмес бұрын міндетті түрде үй тапсырмасын орындаңыз. Опциондардың қыр-сырын білгісі келмейтін, бірақ белгілі бір акцияға деген сенімі немесе күмәнін туғызғысы келетіндер үшін маржамен сатып алу немесе қысқа сату мүмкіндігі бар.

Бұл әдістердің екеуі де инвесторларға брокерлік үйден өздеріне қарағанда көп акция сатып алу немесе сату үшін ақша алуға мүмкіндік береді, ал бұл өз кезегінде олардың әлеуетті пайдасын едәуір арттырады. Бұл әдіс әлсіздерге арналған емес. А маржа қоңырау бұрышында сізді көшірмесін жасауға болады, және қысқа-сату шексіз шығындарды жасай аласыз.

Ақырында, сауда-саттықтың өте жоғары сатылымы тиынды долларға айналдыруы мүмкін. Бір доллардан аз батқан көптеген көк чип компанияларының біріне сүйек тастай аласыз. Немесе сіз келесі бір үлкен нәрсеге ұқсайтын компанияға біраз ақша батыра аласыз. Пенни акциясы бір сауда күні сіздің ақшаңызды екі есеге арттыруы мүмкін. Есіңізде болсын, бұл акциялардың төмен бағалары көптеген инвесторлардың көңіл-күйін көрсетеді.

5. Ең жақсы әдіс

Бұл сіздің сүйікті акцияларыңызды кешкі жаңалықтардан қарау сияқты қызықты емес, бірақ ауыр салмақтағы чемпион — бұл жұмыс берушінің 401 (k) немесе басқа жұмыс берушінің демеушілік жоспарындағы сәйкес үлесі. Бұл сексуалды емес және көршілерді таңдандырмайды, бірақ сіз үнемдейтін әр доллар үшін автоматты түрде 0,50 доллар алу өте қиын.

Одан да жақсарту — бұл сіздің жоспарыңызға түсетін ақшаның сіздің жұмыс берушіңіз IRS-ке есеп берген бөлігінен түсетіндігі.  Американдықтардың көпшілігі үшін бұл инвестицияланған әр доллардың құны 0,65 — 0,75 цент аралығында ғана болады.

Егер сізде 401 (k) жоспарына қол жетімді болмаса, сіз дәстүрлі IRA немесе Roth IRA-ға ақша сала аласыз.Сіз компания матчын ала алмайсыз, бірақ тек салық жеңілдігі айтарлықтай.Дәстүрлі IRA 401 (k) сияқты дереу салық жеңілдіктеріне ие. Roth IRA-ға ақша салынған жылы салық салынады, бірақ ол зейнеткерлікке шыққан кезде негізгі қарызға немесе пайдаға салық салынбайды.

Салық төлеуші ​​үшін бұл жақсы келісім.Егер сіз жас болсаңыз, сол Рот IRA туралы ойлаңыз.Сіздің капитал өсіміне нөлдік салық?Бұл тиімді нәтиже алудың оңай әдісі.Егер сіздің қазіргі табысыңыз төмен болса, үкімет сіздің зейнетақы жинағыңыздың кейбір бөлігімен тиімді сәйкес келеді. Зейнетақымен жинақ жарналары Кредиттік сіздің қосқан үлесі 50% -ға дейін 10% -ға сіздің салық заң азайтады.

Сақ болыңыз

Мұнда сенімді нәрселерден гөрі инвестициялық алаяқтар көбірек болуы мүмкін. Сізге нәтиже уәде етілген сайын күдікті болыңыз. Сіздің делдалыңыз болсын, жездең болсын немесе түнгі инфомерциал болсын, біреу сіздің ақшаңызды екі есе көбейту үшін сізді пайдаланбайтындығына көз жеткізу үшін уақыт бөліңіз.