Қаржы энциклопедиясы

Тәуелсіз делдалды бастау қадамдары

Егер сіз брокер-дилер болғыңыз келсе , бар фирмаға қосылуға немесе өз компанияңызды құруға болады. Егер сіз біреу үшін жұмыс істегіңіз келсе, сіз өзіңіз туралы өте аз білетін басқару тобына қаражат құйған боларсыз. Бірақ төлем – бұл жүктеме әлдеқайда жеңіл. Бірақ егер сіз өз бетіңізше шығуды шешсеңіз, онда не болғанын біліп алыңыз. Бұл дерлік көп жұмыс, уақыт, шыдамдылық пен ақшаны қажет ететін өз стартапыңызға инвестиция салуға ұқсайды. Бір артықшылығы – сіз фирманы кім басқаратынын білесіз – сіз. Сонымен, егер сіз көп жұмыстан қорықпасаңыз – құрбандыққа шығуға тура келетін уақыт пен ақшаны айтпағанда – сіз өзіңіздің брокерлік-дилерлік фирмаңызды ашуға дайынсыз. Табысты брокерлік-дилерлік фирмаға жету және оны өсіру туралы не білуге ​​болатындығын білу үшін оқуды жалғастырыңыз.

Негізгі өнімдер

Өзіңіздің брокерлік-дилерлік фирмаңызды ашқаныңыз пайдалы әрі күрделі іс бола алады.

Қажетті капиталды құрбан етуге шамаңыз жете ме деп өзіңізге сұрақ қойыңыз.

Бекітілу үшін сізге тәжірибе көрсетіп, директорларды сапқа тұрғызып, қажетті формаларды рәсімдеу қажет.

Брокерлік-дилерлік бизнеске барудың артықшылықтары

Брокер-дилер ретінде бизнеске барудың кез-келген басқа кәсіпорындағы сияқты белгілі бір артықшылықтары бар. Біріншіден, басқа адамға жұмыс істеуге байланысты бюрократия жоқ. Бюрократия көбінесе ресми және қатаң жүйелерге әкеледі, олар инновация үшін аз орын қалдырады, компаниялар қатаң ұстануға тиісті ережелер қояды. Кәсіпке өз бетіңізше бару сізге өз қалауыңыз бойынша еркіндік береді. Ұмытпаңыз, айтарлықтай байлықтың мүмкіндігі де бар. Бұл соңғы мәселе оқырмандардың көпшілігін ынталандыруы мүмкін, бірақ оған жету оңай болмайды. Сізге ауқымды бизнес, қиын кезеңдерді, капиталды және дұрыс лицензиялар мен мүшеліктерді басқара алатын және табысты бағдарлай алатын тәжірибелі басқару персоналы қажет, соның ішінде:

Жұмысқа кіріспес бұрын

Егер сіз тәуелсіз мердігер болсаңыз және әлі де өздігінен тармақталу туралы қоршауда болсаңыз, жыл сайын қанша ақша жинайтыныңызды анықтаңыз. Осы жауапты алып, оны теңдеудің адам жағына қолданыңыз. Мысалы, сіздің өмір салтыңызды өзгертпестен тәуекелге баруға жеткілікті капитал бар ма? Сіз мойындайсыз ба, жоқ па, өмір салты өте маңызды рөл атқарады. Қаржылық әлемдегі ең қауіпті сөз – қарыз керек болса да, сіз жазғы демалысты, сәнді автокөлікті және жақсы мектеп ауданындағы сол жақсы үйді қалайтын боласыз.

Минималды қарызбен өмір сүретін адамдар жиі бақытты. Егер сіз жеке шығындарыңызды аз ұстап тұрсаңыз және қазіргі брокер-дилерде жақсы жұмыс істеп жүрсеңіз, онда бұл ауысуды едәуір жеңілдетеді. Әрине, ең жақсы тәсіл – жеке шығындарыңызды азайтып, қазіргі жағдайыңыздан капитал салу. Сіздің қол жетімді капиталыңыз тез жиналады, бұл сіздің жеке брокер-дилеріңізде қауіпті емес кәсіпке әкеледі. FINRA сіздің капиталыңыз таза капиталға деген қажеттілікті және шығыстардың алғашқы алты айын ешқандай кірістерсіз өтейтінін білгісі келеді. FINRA бұл саланы мықты ұстағысы келеді. Сондықтан ол тек қажетті капиталмен және күшті және тәжірибелі менеджментпен қамтамасыз етілген өтінімдерді мақұлдайды.

Сізге бастапқы шығындар туралы неғұрлым қарапайым идея беру үшін мына қысқа тізімді қарастырыңыз:

  • FINRA тіркеу
  • Мемлекеттік тіркеу (лер)
  • Кеңесшілер
  • Қызметкерлер
  • Клирингтік фирмаларға депозиттер

Тізім қысқа болғанымен, шығындар үлкен болуы мүмкін, әсіресе күтпеген шығындар. Табыстың бір кілті – өсу әлеуетін жоғалтпай, шығындарды аз ұстай алатын менеджмент тобын жалдау. Бұл өте сирек адамдар саусақпен танысу қабілетіне ие емес.

Сізді бұл істен аулақ ұстау үшін емес, сонымен қатар жаңа брокерлер-дилерлердің көпшілігі алғашқы жылы ақшаның 10% -дан 20% -ға дейінгі аралықта жоғалғанын білгеніңіз жөн. Пайдалы болу үшін кез-келген кәсіпке үш жыл қажет екенін ұмытпаңыз. Сондықтан, бұл тежеу ​​ретінде әрекет етпеуі керек. Өзіңізді салмақты, көшбасшылық және проблемаларды шешу дағдыларына ие адамдармен қоршап алғаныңыздай, сәттіліктің пайда болуы сіздің пайдаңызда болуы мүмкін. Команданы сатылымға бағытталған брокерлермен және тәжірибелі басқарумен теңестіруді ұмытпаңыз.

Бастау

Біріншіден, сізге ақша керек. Жұмысты бастау үшін қанша жұмыс істеу керек екеніңізге байланысты. Жаңадан бастау үшін кем дегенде 50,000-нан 100,000 долларға дейінгі капитал қажет. Егер сіз брокер-дилерге өз шоттарымен сауда жасауды қаласаңыз, онда бұл сома 100000-нан 150.000 долларға дейін өседі.

Тәжірибе де үлкен рөл атқарады. Егер сіз тәуелсіз мердігер ретінде жұмыс жасаған болсаңыз, сіз одан да көп жетістікке жетесіз. Әйтпесе, тәуекел жоғарылайды. Ойланыңыз, сауданың тәжірибесі аз адамға ақшаңызға сенесіз бе?

Егер сіз мақұлдауды қаласаңыз, сізге екі директор және қаржылық операциялардың бір директоры қажет болады – бір жылдық тікелей тәжірибесі және екі жылдық жанама тәжірибесі бар. Бас офицерлер FINRA-да тіркеліп, біліктілік емтихандарын тапсыруы және саусақ іздері болуы керек.

және мүдделер қақтығысы бар-жоғын анықтауға көмектеседі. өзін-өзі реттейтін ұйымның (SRO) мүшесі болғанға дейін күшіне енбейді.

Маңызды

Бекітілгеннен кейін, сіз тіркеу туралы бұйрық күшіне енгенге дейін өзін-өзі реттейтін ұйымның (SRO) мүшесі болуыңыз керек.

FINRA

Ақпараттың үлкен көлемі нәрсені түсініксіз етуі мүмкін. Бір минуттық сақтық көшірме жасап, FINRA мүшесі болу үшін не қажет екенін қарастырайық :

  • BD формасы
  • U-4 және U-5 нысандары (брокерлер-дилерлер ӘКК-де, СРО-да және юрисдикцияларда тіркелу немесе тіркеуден бас тарту үшін қолданылады)
  • Кешенді бизнес-жоспар
  • Банктермен, клиринг агенттерімен және сервистік бюролармен жасалған келісімдердің көшірмелері
  • Капитал көздері
  • Бақылау жүйесінің сипаттамасы
  • Жазбаша қадағалау рәсімдері
  • Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға қарсы (ҚЖҚ) бағдарламаны аяқтау
  • Фирманың үздіксіз білім беру бағдарламасының сипаттамасы

Төменгі сызық

Бұл ақпараттың бәрі басым болуы мүмкін. FINRA құжаттамаға және тұрақты байланыстағы байланыстарға тұрақты сұраныстарға ие. Алайда, егер сіз мақұлдау үдерісінен өтіп, содан кейін жұмысыңызды жоспарлап, жоспарыңызбен жұмыс жасасаңыз, табысты брокер-дилер үшін ықтимал сыйақы  өте жоғары.

Ұқсас посттар: