Бағалы қағаздар инвесторларын қорғау корпорациясы (SIPC)

Бағалы қағаздар инвесторларын қорғау корпорациясы (SIPC) дегеніміз не?

Бағалы қағаздарға арналған инвесторларды қорғау корпорациясы (SIPC) – банкроттыққа мәжбүр болған брокерлік фирмалардың клиенттерін қорғау үшін Конгресс актісімен құрылған коммерциялық емес корпорация. SIPC мүшелеріне 1934 жылғы бағалы қағаздармен алмасу туралы заңға сәйкес тіркелген барлық брокерлер мен дилерлер, бағалы қағаздар биржаларының барлық мүшелері және NASD мүшелерінің көпшілігі кіреді. SIPC қамтуы фирма сәтсіздікке ұшыраған жағдайда мүшелерді қорғайды.

Бағалы қағаздар инвесторларын қорғау корпорациясы (SIPC) қалай жұмыс істейді

SIPC – бұл брокерлік клиенттерге фирманың қолындағы қолма-қол ақшаны және бағалы қағаздарды 500000 долларға дейін қамтамасыз ететін сақтандыру (бірақ қолма-қол ақшаны жабу 250 000 доллармен шектелген болса да).

1970 ж. Бағалы қағаздарға инвесторларды қорғау туралы заңға сәйкес мақұлданған және құрылған SIPC банкротқа ұшыраған, қаржылық қиындықтарға тап болған немесе олардың клиенттерінің активтері жоғалып кеткен брокерлер-дилерлердің таратылуын қадағалайды. SIPC мақсаты – клиенттердің бағалы қағаздары мен қаражаттарын оларға тезірек қайтару. Корпорацияның назары банкротқа ұшыраған немесе қаржылық проблемасы бар фирмалардан активтерді қайтарып алу болып табылады. SIPC алаяқтық немесе бағалы қағаздар бойынша қылмыстарды тергемейді. Бұл агенттік емес, Америка Құрама Штаттары үкіметінің құрамына кірмейді.

$ 500,000

SIPC-тің қамту мөлшері фирманың қолындағы қолма-қол ақшаны және бағалы қағаздарды ұсынады, қолма-қол ақша үшін $ 250,000 дейін.

Бағалы қағаздар инвесторларын қорғау корпорациясы қолданатын ресурстар мен процедуралар

SIPC қоры оның шығындарын жабу үшін корпорациямен құрылды. Қор SIPC сатып алған АҚШ мемлекеттік бағалы қағаздарының мүшелерінен және пайыздарынан алынады. 2017 жылдың соңында SIPC қоры 3 миллиард долларға жуықтады. Корпорация сонымен бірге АҚШ қазынасында 2,5 миллиард доллар несие желісін жүргізеді.

SIPC-ге мүше фирмалар төлем қабілетсіздігі немесе банкроттық рәсіміне кіріспес бұрын корпорацияның мақұлдауын іздеуі керек.

Тарату мәселелерімен айналысқан кезде клиенттің мәртебесі іс жүргізу үшін өтініш беру күніне байланысты SIPC арқылы анықталады. Егер жеке тұлға таратылған күннен бастап таратылатын фирмамен қолма-қол ақшамен немесе бағалы қағаздармен әрекет еткен болса, олар клиент ретінде жіктелуі мүмкін. Анықтаушы – олардың іс-әрекеттері оларды өтінім беру күніне дейін болған жағдайда оларды клиент ретінде жіктей алар ма еді.

Таратудың сенімді басқарушысы сонымен қатар жеке тұлғаның іс-әрекеттері берілген күнге дейін адал ниетпен жасалғанына қанағаттануы керек. Тапсырыс беруші бұл әрекетті жасаған күні клиентке тиесілі болатын меншікті капиталды анықтау үшін өтініш беру күні ретінде қарастырылады.

Тарату кезіндегі сенімгер басқарушы бағалы қағаздарды зардап шеккен клиенттерге таратып жатқанда, бағалы қағаздар өтініш берілген күнгі жұмыс күнінің аяқталуына байланысты бағаланады.