Инвестициялық идеялар
Инвестициялық идеялар дегеніміз не?
Инвестициялық идеялар дегеніміз – ақшаны тиімді инвестициялау тәсілдері туралы нақты көзқарастар, жоспарлар немесе түсініктер. Инвестициялық идеялар, әдетте, жеке жағдайларға байланысты әр түрлі инвестицияларды ұсынатын инвестициялар жөніндегі кеңесшінің тәжірибесі мен кеңесін қамтиды. Кәсіби портфолио менеджерлері белгілі бір стильге бағытталған инвестициялық стратегиялар мен идеялардың айналасында мақсатты инвестициялық портфолио жасайды.
Негізгі өнімдер
- Инвестициялық идеялар дегеніміз – ақшаны тиімді инвестициялау тәсілдері туралы нақты көзқарастар, жоспарлар немесе түсініктер.
- Инвестициялық кеңес берушілер мен кәсіби портфолио менеджерлері жеке жағдайларға байланысты әр түрлі инвестицияларды ұсынады және белгілі бір стильге бағытталған инвестициялық стратегиялар мен идеялардың айналасында мақсатты инвестициялық портфолио құрады.
- Қаржы кеңесшілері инвесторларға арналған инвестициялық стратегияларды талдау және әзірлеу үшін бірқатар құралдарды қолдана алады; бұл инвестициялық идеялар көбінесе активтер класының тәуекеліне және қазіргі портфолио теориясына негізделген.
- Қазіргі портфолио теориясы жеке инвестициялық жоспарлардың негізін құруға көмектесе алады.
Инвестициялық идеяларды түсіну
Инвестициялық идеялар мен инвестициялық стратегиялар инвестициялық шешімдер қабылдауға негіз болады. Жеке инвесторлар көбінесе қысқа мерзімді және ұзақ мерзімді инвестициялау жоспарларын құруға көмектесетін қызметтерді кәсіби қаржылық кеңесшілерден іздейді. Қаржы кеңесшілері инвесторларға арналған инвестициялық стратегияларды талдау және әзірлеу үшін бірқатар құралдарды қолдана алады. Бұл жоспарлар көбінесе активтер класының тәуекеліне және заманауи портфолио теориясына негізделген. Кешенді инвестициялық жоспарлар белгілі бір стратегия бойынша басқарылатын мақсатты инвестициялық идеялар айналасында басқарылатын қаражатты пайдалануды біріктіре алады.
Инвестициялық идеялардың түрлері
Қазіргі заманғы портфолио теориясы
Қазіргі портфолио теориясы жеке инвестициялық жоспарлардың негізін құруға көмектесе алады. Қазіргі портфолио теориясы инвесторлар әртараптандыруды және тәуекелге төзімділікті қамтамасыз ететін оңтайландырылған портфолио құра алады деп болжайды. Инвесторлар капитал нарығының ұсыныстарынан бөлу негізінде консервативті, орташа немесе агрессивті болуы мүмкін тәуекелге төзімділікке сәйкес жеке бағалы қағаздарды немесе қаражатты пайдалана отырып, өз қаражаттарын бөле алады.
Активтер тобының тәуекелі
Активтер класына инвестициялау инвесторларға инвестициялық идеяларды дамыту үшін төменнен жоғары негізге сүйене отырып, портфолиосын толтыруға көмектеседі. Әдетте, активтер сыныптары инвестициялар мен портфолио құруға көмектесетін белгілі бір тәуекел деңгейлерімен байланысты. Консервативті инвесторлар немесе зейнетке шығуға жақындаған инвесторлар тәуекелі төмен несиелік инвестициялардың жоғары бөлімдерін таңдауға бейім, ал агрессивті инвесторлар меншікті капиталды жоғары орналастыру арқылы тәуекелі жоғары портфельдерді іздейді. Тәуекел профилі мен инвестициялар санаттарының бөлінуі анықталғаннан кейін, инвесторлар инвестициялық идеялар мен таңдаулы өнім нұсқаларын табады. Инвестициялардың бұл түрі көбінесе белгілі бір стиль ерекшеліктеріне сәйкес келетін инвестициялық идеяларды табуға бағытталған.
Инвестициялау
Стильді инвестициялау әртараптандырылған портфолионы құрудың маңызды бөлігі бола алады. Консервативті инвестицияларға ақша нарығының қорларына, несиелік өнімдерге, кірістілігі жоғары облигацияларға, жоғары сапалы корпоративті облигацияларға және мемлекеттік облигацияларға инвестициялауға бағытталған өнімнің стильдері кіруі мүмкін. Агрессивті үлестік инвестицияларға өсу қорлары, құнды қағаздар, кіріс қорлары немесе нарықтық капиталдандырудың белгілі бір бағытымен басқарылатын қорлар кіруі мүмкін. Инвестициялық менеджерлер өздерінің портфолиосы үшін инвестициялық идеялар мен инвестициялық стратегияларды құру үшін сандық және сапалық әдістерді қолдана алады.
Кейбір жағдайларда инвесторлар активтерді бөлу стратегиясы ұсынылған профильге сәйкес келетін теңдестірілген қорды таңдай алады. Теңгерімді қорлар бірнеше активтер кластарына бөлінген кешенді портфолио стратегиясын басқару арқылы жеке холдингтерді анықтау орнына келуі мүмкін.