Портфолио менеджері болмас бұрын нені білу керек
Қаржы саласындағы ең танымал мансаптардың бірі – портфолио менеджері. Портфолио менеджерлері талдаушылар мен зерттеушілер тобымен жұмыс істейді және сайып келгенде қор немесе активтерді басқару құралы үшін соңғы инвестициялық шешімдер қабылдауға жауапты. Портфолио менеджері дегеніміз – мансап барысында адам жұмыс істеуі керек позиция, бірақ сіз портфолионы басқаруға көшпес бұрын жұмыстың бірнеше бөлігін білуіңіз керек.
Портфолио менеджерлерінің негіздері
Егер сіз әлі де МВА дәрежесі, бакалавриатының қосымша, шекара маңызды болып табылады. Жеке инвестициялық фирмалар немесе инвестициялық банктер тәуекелдерді басқару, бухгалтерлік есеп және қаржыны зерттеуге кеткен уақытты жақсы көреді. Кейбір магистрлік бағдарламалар биржалық нарыққа арнайы курстар ұсынады.
Фирма ішінде портфолио менеджерлері осы қызметте екі-төрт жыл жұмыс істегеннен кейін ғылыми талдаушы дәрежесінен жиі көтеріледі. Аналитик ретінде жұмыс істеу портфолио менеджері болуға үлкен дайындық. Бұл құнды қағазды сатып алу немесе сату және сол бағалы қағаздарға әсер ететін негізгі экономикалық жағдайларды анықтау сияқты маңызды портфельдік шешімдер қабылдауға негіз береді.
Портфолио менеджері лауазымдарының түрлері
Портфолио менеджері шеңберінде әртүрлі лауазымдар бар. Орындар келесі өлшемдерге байланысты:
- Қордың мөлшері: портфолио менеджері салыстырмалы түрде аз тәуелсіз қор немесе активтерді басқару жөніндегі ірі институт үшін активтерді басқара алады. Портфолио менеджері сондай-ақ банк немесе колледж немесе университет сияқты үлкен үлесі бар ұйым сияқты ірі бизнестің капиталын басқара алады.
- Ақшаны басқарудың ірі мекемесі үшін активтерді басқаратын менеджерді әдетте портфолио менеджері деп атайды, ал кішігірім қор активтерін басқаратын адамды әдетте қор менеджері деп атайды. Ірі бизнес ұйымына немесе колледжге активтерді басқаратын адамды әдетте инвестициялардың бас офицері (CIO) деп атайды.
- Инвестициялық құралдардың түрі: ақша менеджерлерінің барлық түрлері іс жүзінде бірдей функцияны орындайды: әртүрлі инвестициялық құралдарға арналған активтерді басқару. Инвестициялық құралдардың қатарына бөлшек немесе пайлық қорлар, институционалдық қорлар, хедж-қор өнімдері, сенімгерлік және зейнетақы қорлары, тауарлы және жоғары таза инвестициялық пулдар кіреді. Портфолио менеджерлері меншікті капиталды немесе тұрақты кірісті инвестициялық құралдарды басқара алады және көбінесе сол немесе басқа мамандықтарға мамандандырылуы мүмкін.
- Инвестициялар стилі: портфолио менеджерлері капиталды немесе тұрақты кірісті инвестициялауға мамандандырудан басқа, инвестициялау стилі туралы айтатын болсақ, мамандандырылады. Инвестициялық стильдерге мыналар жатады: хеджирлеу әдістері, менеджменттің өсуі немесе құндылық стилі, шағын немесе үлкен шекті мамандықтар, сондай-ақ ішкі немесе халықаралық қор инвестициялары.
Лицензия және сертификаттау
Портфолио менеджментінде жұмыс істеу үшін Қаржы индустриясын реттеу органынан (FINRA) кәсіби лицензиялар қажет. FINRA лицензияларының нақты жиынтығы бағалы қағаздар мен басқа инвестициялық активтердің түрлеріне байланысты өзгеріп отырады.
Портфолио менеджерлері, қор менеджерлерінен айырмашылығы, көбінесе ірі қаржы институттары үшін өте үлкен портфолионы бақылауға алады. Егер сіздің әлеуетті жұмысыңыз 25 миллион доллардан асатын активтерді басқарумен байланысты болса, сізден Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссияға (ӘКК) тіркелу қажет болады.
Портфолио менеджерлері үшін ең маңызды біліктілік кәсіби сертификаттар болып табылады. Өткен тәжірибесі бар, ең жақсы нұсқа чартерлік қаржылық талдаушы (CFA) тағайындауы болуы мүмкін . Басқа сертификаттар, егер олар экономика, қаржы, инвестиция немесе бухгалтериямен байланысты болса – түйіндемені күшейте алады, бірақ кепілдік бермейді. Көптеген басқа позициялармен өкінішке орай, ойын сіз кім туралы білетіндігіңіз туралы көбірек болуы мүмкін.
Портфолио менеджерінің бір күні
Портфолио менеджерінің бір күні әр түрлі болғанымен, қаржы нарықтарының жай-күйін тексеріп, ағымдағы оқиғалардан қалмау керек. Портфолио менеджері талдаушылар тобымен үнемі кездесіп, нарықтың дамуы мен өзекті оқиғалардың тенденцияларын талқылайтын болады.
Портфолио менеджері инвестициялық қордың немесе портфолионың барлық сауда-саттықтарын бағалы қағаздар бойынша соңғы шешімдер қабылдау арқылы күн ішінде басқарады. Олар сондай-ақ әр түрлі бағалы қағаздар және оларды шығарған институттар туралы зерттеулер жүргізген талдаушылармен кездеседі. Олардың ұсынымдары негізінде портфолио менеджері қандай бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы түпкілікті шешім қабылдайды. Активтерді басқарудың кейбір стильдері, мысалы, өсу портфолиосы немесе қорлар, басқалармен салыстырғанда құнды басқару сияқты қауіпсіздік айналымы жоғары.
Портфолио менеджері қызметкерлер туралы және нарықтар мен ағымдағы оқиғаларды бақылау бойынша сарапшылармен кездесуден басқа көптеген міндеттерге ие. Портфолио менеджерлері жоғары деңгейлі инвесторлармен және әлеуетті инвесторлармен жеке немесе телефон арқылы жиі кездеседі. Сонымен қатар, ірі қорлардың портфолио менеджерлері көбінесе The Wall Street Journal, The Financial Times немесе CNBC сияқты қаржы құралдарымен сұхбат жүргізеді. Олар көбінесе тек ағымдағы экономикалық жағдайларға шолу жасаса да, қаржылық бұқаралық ақпарат құралдарында пайда болу олар басқаратын инвестициялық көлік құралдары мен олар ұсынатын фирмалар үшін жариялылықты қамтамасыз етеді.
Төменгі сызық
Портфолио менеджерінің өміріндегі бір күн қиындықтарға толы, сонымен қатар қаржылық және интеллектуалды сыйақы ұсынады. Ол ерте басталып, көбіне кеш аяқталады, бірақ арасында көптеген қызықты қиындықтар мен мүмкіндіктер жатыр. Егер сіз өте талдамалы болсаңыз және қаржы нарықтары мен үнемі болып жатқан құбылыстар әлеміне деген сүйіспеншілігіңіз болса, сіз үшін портфолио менеджері мансабы болуы мүмкін.