Портфолио менеджері: Мансап жолы және біліктілігі
Портфолио менеджерлері байлықты басқару фирмаларында, зейнетақы қорларында, қорларда, сақтандыру компанияларында, банктерде, хедж-қорларда және бағалы қағаздар саласындағы басқа ұйымдарда жұмыс істейді. Олар жеке немесе институционалды клиенттердің атынан инвестициялық портфельдерді күнделікті басқаруды қадағалайды. Портфолио менеджері әдетте инвестициялық портфельдің барлық аспектілері үшін жауап береді: клиентке сәйкес келетін жалпы инвестициялық стратегияны құру мен басқарудан бастап, бағалы қағаздар мен инвестициялық өнімдердің тиісті қоспасын таңдау және сол қоспаны үздіксіз басқару арқылы сол стратегияны жүзеге асыруға дейін.
Портфолио менеджері, әдетте, инвестициялық шешімдер мен стратегияны қалыптастыру туралы ақпарат беру үшін талдамалық есептер мен ұсыныстар шығаратын аға қаржылық талдаушылар тобын бақылайды. Портфолио менеджері сонымен бірге белгілі бір портфолиоға сәйкес келуі мүмкін өнімдерді анықтау үшін инвестициялық банктердің және басқа сатушы фирмалардың талдаушыларымен байланысады. Кейбір портфолио менеджерлерінен, көбіне байлықты басқару фирмаларында жұмыс жасайтындардан, жеке клиенттермен инвестициялық стратегияны талқылау, инвестициялық шешімдерді түсіндіру және портфолио көрсеткіштері туралы жаңартулар беру үшін кездесуге және олармен байланысуға тура келуі мүмкін.
негізгі өнімдер
- Портфолио менеджерлері аналитиктер мен зерттеушілер тобымен бірлесіп, институционалдық немесе жеке инвесторлардың инвестициялық стратегиялары мен шешімдерін жасау үшін жұмыс істейді.
- Портфолио менеджерлері өз мансабын әдетте қаржылық талдаушы ретінде бастайды.
- Бұл талап етілмегенімен, портфолио менеджерлерінің көпшілігі қаржы, бизнес әкімшілігі, экономика немесе басқа сандық бағыт бойынша магистр дәрежесін иеленеді.
- Портфолио менеджменті үшін FINRA лицензиялауы, ӘКК-де тіркелуі және Chartered Financial Analyst сияқты кәсіби сертификаттары қажет.
Портфолио менеджері мансап жолы
Портфолио менеджері өзінің мансабын бағалы қағаздар саласындағы фирма үшін акциялар, облигациялар немесе басқа бағалы қағаздармен жұмыс істейтін қаржы талдаушысы ретінде бастауы әдеттегідей. Кіші аналитикалық лауазымдарға әдетте бакалавриат түлектері қатыса алады. Бірнеше жылдық тәжірибеден кейін көптеген кіші аналитиктер мектепке аға талдаушы рөлдеріне ауыспас бұрын іскери әкімшіліктендіру (MBA) немесе басқа тиісті магистр дәрежелерін алу үшін оралады. Тиісті магистратура аға талдаушы лауазымына жаңа үміткерді бірден талап етуі мүмкін.
Инвестициялармен жұмыс жасайтын аға қаржылық талдаушы әдетте портфолио менеджерінің басшылығымен белгілі бір бағалы қағаздар бойынша есептер мен ұсыныстар жасайды. Аға талдаушылар көбінесе бағалы қағаздардың жекелеген санаттарына маманданған, уақытының көп бөлігін жаңа зерттеулер мен талдаулар жүргізуге, зерттеулерді жаңа жаңалықтарға сәйкес жаңартуға, салалық байланыстармен байланыс орнатуға және басшылық пен клиенттерге ұсыныстар беруде. Аға талдаушылар сонымен қатар бір немесе бірнеше кіші аналитиктердің жұмысын бақылайды және басқарады.
Жақсы жұмыс нәтижелері және тәжірибесі бар аға қаржылық талдаушы портфолио менеджері бола алады. Егер портфолио жақсы жұмыс істесе, менеджер үлкен портфолионы басқара отырып, көп ақша ала алады. Портфолионы басқарудың жоғары лауазымы, әдетте, мансап жолының аяқталуы болып табылады, дегенмен кейбір адамдар өз фирмаларында басшылық қызметке ауысады немесе жаңа фирмалар құру үшін өздігінен соққы жасайды.
Портфолио менеджері білім беру біліктілігі
Тиісті саладағы бакалавр дәрежесі портфолио менеджері ретінде жұмыс істеуге арналған негізгі біліктілік болып табылады.Алайда, көптеген жұмыс берушілерге магистратура қажет, ал портфолио менеджерлерінің көпшілігі оларды қажет етпесе де ұстайды.АҚШ-тың Еңбек статистикасы бюросы (BLS)жинаған 2014 жылғы сауалнама мәліметтеріне сәйкес, АҚШ-тағыпортфолио менеджерлерінің 65% -ы кем дегенде магистр дәрежесін иеленген.Қаржы менеджерлері арасында магистр дәрежесі барлардың орташа жылдық жалақысы бакалавр дәрежесі барлардың салыстырмалы жалақысынан 110 000 – 32 000 долларға артық болды.
Бакалавриаттың әр түрлі пәндері, әдетте, бухгалтерлік есеп, қаржы және экономика сияқты сандық пәндерді қоса алғанда, осы кәсіптік деңгейдегі бастапқы деңгейге жақсы дайындық болып саналады. Басқа өзекті пәндерге сандық және аналитикалық дағдыларды дамытуға көп көңіл бөлінетін статистика, математика, инженерия және физика кіреді.
Магистр деңгейінде қаржы саласындағы МВА немесе іскери әкімшілік немесе экономика сияқты басқа тиісті салалар портфолио менеджерлерінің арасында норма болып табылады. Қаржы саласындағы ғылыми магистр дәрежесі де лайықты нұсқа болып табылады.
$ 94,990
Жалақы.com сайтына сәйкес 2019 жылы орташа портфолио менеджерінің жылдық жалақысы
Портфолио менеджерінің басқа біліктілігі
Көптеген жұмыс берушілер портфолио менеджерлерінен қаржылық талдаушы сертификаттарын алуды талап етеді.Осы саладағы ең көрнекті сертификат және жұмыс берушілердің ең көп сұранысы -бұл CFA институты берген Chartered Financial Analyst (CFA) белгісі. Бұл атауға бакалавр дәрежесі және төрт жылдық қолайлы жұмыс тәжірибесі бар кез келген қаржылық талдаушы қатыса алады. Ол үш емтиханнан өткен біліктілік талапкерлеріне беріледі. Көптеген жұмыс берушілер сонымен қатар CFP кеңесі тағайындаған сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP) атағын қосымша біліктілік ретінде атайды.
Активтердің түріне байланысты портфолио менеджерлеріАҚШ-та жұмыс істейтін бағалы қағаздар фирмалары мен брокерлерінің қадағалау органы – Қаржы индустриясын реттеу органы (FINRA) тиісті лицензияларына ие болуы керек; біліктілік емтихандарын тапсыру әдетте жұмыс берушінің демеушілігін талап етеді.Егер жұмыс 25 миллион доллардан асатын активтерді басқарумен байланысты болса, менеджерлерден Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссияға (ӘКК) тіркелу қажет болады.