Инвестициялық көлік

Инвестициялық көлік дегеніміз не?

Инвестициялық құрал дегеніміз – бұл инвесторлар оң табыс алу үшін пайдаланатын өнім. Инвестициялық құралдар депозиттік сертификаттар (CD) немесе облигациялар сияқты төмен тәуекелділікке ие болуы мүмкін немесе олар акциялар, опциондар және фьючерстер сияқты үлкен тәуекел дәрежесіне ие болуы мүмкін. Инвестициялық көлік құралдарының басқа түрлеріне аннуитет кіреді; коллекциялық коллекциялар, мысалы, өнер немесе монеталар; пай қорлары; және биржалық айналым қорлары (ETF).

Инвестициялық көлік құралдары түсіндірілді

Инвестициялық көлік құралдары кез-келген әдіске сілтеме жасайды, оның көмегімен жеке адамдар немесе кәсіпкерлер инвестициялай алады және өз ақшаларын өсіре алады. Инвестициялық құралдардың алуан түрлілігі бар, және көптеген инвесторлар портфолиосында кем дегенде бірнеше түрді ұстауды таңдайды. Портфолиоға әр түрлі инвестицияларды ұстау әртараптандыру арқылы тәуекелді азайтады, өйткені әр түрлі типтегі активтерден жасалған портфель орта есеппен ұзақ мерзімді кірістер әкеледі.


Инвестициялық көлік түрлері

Инвестициялық құралдардың әр түрлі түрлері олар берілген юрисдикцияда реттелуге жатады. Әр түрдің өзіндік тәуекелдері мен пайдасы бар. Қандай көлік құралдарының нақты портфолиоға сәйкес келетінін анықтау инвестордың нарық туралы біліміне, қаржылық инвестициялау дағдыларына, тәуекелге төзімділікке, қаржылық мақсаттарға және ағымдағы қаржылық жағдайға байланысты.

Негізгі өнімдер

  • Инвестициялық көлік құралдарын инвесторлар ақшаларының оң нәтижесін алу үшін пайдаланады.
  • Инвестициялық құралдар CD немесе облигациялар сияқты төмен тәуекелділікке немесе опциондар мен фьючерстер сияқты жоғары тәуекелге ие болуы мүмкін.
  • Инвестициялардың басқа құралдарына облигациялар, CD және TIPS сияқты несиелік инвестициялар жатады; ақша баламалары; зейнетақы жоспарлары және хедж-қорлар сияқты жинақталған инвестициялар.




Инвестициялар

Инвесторлар меншікке инвестицияларды тереңдетеді, олар құн өседі деп күтетін белгілі бір активтерге ие. Меншік инвестицияларына акциялар, жылжымайтын мүлік, бағалы заттар және бизнес жатады. Акциялар, сондай-ақ меншікті капитал немесе акциялар деп аталады, инвесторларға компаниядағы үлесті және оның пайдасы мен кірісін береді. Инвесторларға тиесілі жылжымайтын мүлік иесіне жоғары таза пайда табу үшін жалға немесе сатылуы мүмкін. Коллекциялық заттар, өнер және бағалы металдар сияқты бағалы заттар, егер олар пайда табу үшін сатылса, меншік салымдары болып саналады. Пайда табу мақсатында өнімдер мен қызметтерді ұсынатын кәсіпкерлікті құру үшін пайдаланылатын капитал меншікті инвестициялаудың тағы бір түрі болып табылады.

Инвестицияларды несиелеу

Инвестицияларды несиелендіру арқылы адамдар өз ақшаларын басқа тұлғаға немесе ұйымға пайдалануға мүмкіндік береді, ол оны қайтарады деп күтуде. Несие беруші, әдетте, несие бойынша пайыздар есептейді, сол себепті олар несие төленгеннен кейін, пайыздық төлемдермен бірге пайда табады. Инвестицияның бұл түрі төмен тәуекелділікке ие және төмен сыйақы береді. Несиелік инвестициялардың мысалдары ретінде облигациялар, депозиттік сертификаттар және қазынашылық инфляциямен қорғалатын бағалы қағаздар (TIPS) жатады.

Облигацияларға ақша салатын инвесторлар өз ақшаларын корпорациялар немесе үкімет белгілі бір мерзімнен кейін белгіленген пайыздық мөлшерлемемен пайда төленеді деген үмітпен пайдалануға мүмкіндік береді.

Депозиттік сертификаттарды (CD) банктер ұсынады. CD – бұл жоғары пайыздық мөлшерлемемен белгіленген мерзімге салымшының ақшасын жинақ шотында құлыптайтын банктер ұсынатын вексель.

Қазынашылық инфляциядан қорғалған бағалы қағаздар (TIPS) – бұл АҚШ қазынашылығы ұсынған және инвесторларды инфляциядан қорғау үшін жасалған облигациялар. Ақшаларын TIPS-ке салған инвесторлар уақыт өте келе салымдары өтелген кезде негізгі қарыздары мен пайыздарын алады. Инфляцияға негізгі қарыз да, пайыз да индекстеледі.

Ақша қаражаттары

Ақша қаражаттарының баламалары – бұл ақша қаражаттары сияқты жақсы деп саналатын қаржылық инвестициялар. Бұл жинақ шоттары немесе ақша нарығындағы қорлар. Инвестициялар өтімді, бірақ төмен кірістілікке ие.

Инвестициялық көліктер

Бірнеше инвесторлар жеке инвесторлар ретінде болмайтын белгілі бір артықшылықтарға қол жеткізу үшін көбінесе ақшаларын біріктіреді; бұл жинақталған инвестициялық құрал ретінде белгілі және инвестициялық қорлар, зейнетақы қорлары, жеке қорлар, инвестициялық трестер (ХБҚ) және хедж-қорлар түрінде болуы мүмкін

Пайлық қорда кәсіби қор менеджері клиенттің портфолиосын құруға тиісті акциялар, облигациялар және басқа активтердің түрін таңдайды. Қор менеджері бұл қызмет үшін ақы алады. 

Зейнетақы жоспары – бұл жұмыс беруші белгілеген зейнетақы шоты, оған жұмыскер өз кірісінің бір бөлігін төлейді. 

Жеке қорлар хеджирлеу қорлары және жеке капиталдар қорлары сияқты біріктірілген инвестициялық құралдардан тұрады және оларды Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия (ӘКК) инвестициялық компания деп санамайды. 

Инвестициялық салымдар белгіленген инвестициялау мерзімімен белгіленген портфельді ұсынады. Инвестициялар өтелетін бірлік ретінде сатылады. 

Хедж-қорлар альфа ретінде белгілі әдеттегіден жоғары кіріске жету мақсатында ұзақ және қысқа стратегияны, левереджді және экзотикалық құнды қағаздарды қолдана отырып, көбінесе қауіпті инвестицияларды жасау үшін клиенттердің ақшаларын біріктіреді. 

Төменгі сызық

Инвесторлар кіріс алуға тырысатын көлік құралдары кең ауқымды. Алайда, инвестор өзі таңдаған кез-келген көліктің қауіп-қатерін түсінуі керек. Қаржы кеңесшісі инвестордың қазіргі қаржылық жағдайын, олардың мақсаттарын және ең қолайлы портфолио мен инвестициялық стратегияны әзірлеу қажеттіліктерін бағалай алады.