Соқыр сенімді қалай орнатуға болады

А соқыр сенім түрі тірі сенім онда цедент және бенефициар ешқандай бақылау немесе сенім активтерді білімді немесе олар қалай басқарылуда жатқан бар. Жеке тұлға немесе мекеме бола алатын үшінші тараптың сенімді басқарушысы сенімгерлік активтерді толық бақылауға алады және сенімгерде сатып алынатын және сатылатын нәрселер туралы цедентпен немесе бенефициармен байланыс орнатпайды. Соқыр сенім қайтарып алынуы мүмкін, демек, донор оны кейінірек өзгерте алады немесе қайтарылмайды, яғни оны өзгерту немесе тоқтату мүмкін емес.

Бастапқыда активтерді сенімгерлікке тапсыру, содан кейін осы активтер туралы барлық білім мен бақылауды тастау идеясы ессіз болып көрінуі мүмкін. Бірақ бірнеше жағдайда бұл келісімнің мәні зор. Бұл мақалада біз неге біреу соқыр сенім орнатқысы келуі мүмкін және оны қалай жасау керектігін талқылаймыз.

Соқыр сенім қалай жұмыс істейді

Ықтимал мүдделер қақтығысын болдырмау үшін федералдық шенеунік өзіне және жұбайына және асырауындағы балаларына тиесілі жеке активтерді басқару үшін соқыр сенім орнатуы мүмкін. Көрсетілген немесе нақты мүдделер қақтығысы туындауы мүмкін, егер бұл лауазымды тұлға оның инвестицияларына әсер ететін заңнамаға қатысатын болса, сол активтерді соқыр сенімге, әсіресе қайтарылмайтын сенімге орналастыру, шенеунікке бейтарап және жақсы әрекет етуге мүмкіндік беруі керек. сайлаушылардың мүдделері. Шенеуніктің қадағалау этикасы субъектісі соқыр сенім мен сенімді басқарушыны таңдауы керек. Федералдық заң федералды шенеуніктерден соқыр сенімгерлік қызметті пайдалануды талап етпейді, бірақ олардың оларды қалай құратынын және қалай басқаратынын реттейді. 

Соқыр сенім пайдалы болатын тағы бір жағдай: корпоративті басқарушы әртараптандыру және тәуекелдер профилін жақсарту үшін активтерді басқара алады және инсайдерлерге әсер ететін терезе кезеңдері немесе өшіру кезеңдері туралы алаңдамайды. 

Алайда, саяси науқан кезінде соқыр трасттар туралы көп оқығаныңызбен, «оларды көптеген саясаткерлер немесе ауқатты адамдар мен отбасылар пайдаланбайды» дейді Шефер. «Сіз сенімгерлікке берілген активтерді бақылау мен ашықтықтан ғана бас тартпайсыз, бұл көлік құралдары ондаған мың долларды құрауы мүмкін», – дейді ол. Оларда техникалық қызмет көрсету шығындары да жоғары. 

Соқыр сенім орнатудың себептері

Негізінде, соқыр сенім кез-келген нақты немесе қабылданған мүдделер қақтығысын жояды деп болжануда. 

Соқыр сенім «саяси қоғамдастықта кең таралған, бірақ басқа жағдайларда да өте маңызды болуы мүмкін» дейді қаржы жоспарлаушы және Evermay Wealth Management тәуелсіз қаржы кеңес беруші фирмасының қаржы жоспарлаушысы және қаржы кеңесшісі, қаржылық жағдайы жоғары отбасыларға қызмет ететін тәуелсіз қаржы кеңесі. Вашингтон, Колумбия округі, аудан. «Басқа мақсаттар мүдделер қақтығысын болдырмау үшін қолданылуы мүмкін. Бұл саясаткерлер үшін өте айқын себеп, бірақ зейнеткерлікке шыққан немесе зейнеткерлікке шыққан кәсіп иелері мен компания акцияларының үлкен көлемін сақтайтын басшылар саясатқа, қайырымдылық жұмыстарға немесе олардың объективті әрекеттерін талап ететін директорлар кеңесіне қызығушылық танытуы мүмкін », – дейді ол. «Беделді адамдар инсайдерлік ақпаратқа қол жеткізгенде және инвестициялық шот бойынша операциялар бойынша заңсыздықтардан қорғанғысы келген кезде де сенім пайда болуы мүмкін ».

Адамдарды соқыр трестерді құруға шабыттандыратын тағы бір жағдай: кенеттен үлкен, күтпеген ақша жиналып, мәселені құпия ұстағысы келеді. Мысалы, Құрама Штаттардағы ұтымды лотерея жеңімпаздары инвестициялық хакерлер мен ақша жинаушы туыстарының кенеттен байлықтарының бір бөлігін тартып алуға тырыспауы үшін соқыр трестерді пайдаланды.

Соқыр сенімді қалай орнатуға болады

Соқыр сенім орнату негізінен тәуелсіз, үшінші тараптың сенімгеріне сенімгерлік активтер бойынша сенімхат толық беру үшін цедент қол қоятын құжат жасауды қамтиды (керісінше, тұрақты, қайтарып алуға болатын сенімге қарағанда сенімгерлік есеп айырысушы өзін тағайындай алады немесе өзі сенімді басқарушы ретінде және активтерді бақылауды жалғастыра беріңіз.) Бірақ бұл DIY жобасы емес; бұл адвокаттың көмегін қажет етеді. 

«Зағип трестерді құруға қатысты штаттық және федералдық заңдар бар, сондықтан осы салада тәжірибесі бар адвокатқа бару керек», – дейді Ричард Готтерер, CFP, басқарушы директор және аға қаржылық кеңесші, Wescott Financial Advisory Group, тәуелсіз байлық Филадельфия, Бока Ратон, Майами және Сан-Францискода кеңселері бар басқару фирмасы. «Сенім жобасын жасау кезеңінде сенімнің инвестициялық мақсаты қандай болатындығы туралы ақпарат бере аласыз. Мысалы, оны өсім, табыс немесе капиталды сақтау үшін салу керек пе? Сізде активтерді бөлу ауқымын ұсынуға қабілеттілік бар және сіз сенім пайда алушыларын атауға мүмкіндігі бар », – дейді ол. 

Осыдан кейін сіз сенімгермен қарым-қатынасты тоқтатасыз және сенімгерлік активтермен қалай жұмыс істейтіндігі туралы қосымша біліміңіз жоқ.

Қамқоршыны дұрыс таңдау өте маңызды. Сізге адал және инвестицияларды білетін адам ғана емес, егер сіз өзіңізді инвестициялардан бөліп тастауға тырысатын болсаңыз, сізге жақын қарым-қатынас жасамайтын адам қажет болады, басқаша айтқанда досыңыз не туысыңыз емес, басқаша айтқанда. Кейбір жағдайларда тіпті ұзақ жылдар бойы жұмыс істеген қаржылық кеңесші немесе адвокат тым жақын деп саналуы мүмкін.

Лотереядан ұтыстар болған жағдайда сіз сенім білдіру үшін адвокат жалдап, оны сенімгер етіп тағайындай аласыз және сенім білдірілген адамнан сіздің атыңыздан ұтып алған билетті жасырын сатып алуын сұрай аласыз. Сіз ұтып алған лотереяның талаптарына байланысты, соқыр сенім орнату сіздің ұтыстарыңызға сіздің кім екеніңізді білмейтін бұқаралық ақпарат құралдары мен басқа да жұмысшыларсыз қол жеткізуге мүмкіндік береді.

Төменгі сызық

Соқыр сенім білдірушілер нақты немесе қабылданған мүдделер қақтығысы мен құқыққа қарсы айыптауларды жоюға көмектесетін цеденттің активтері мен кәсіптік немесе саяси іс-әрекеттердің аражігін ажыратады. Төтенше жағдайды алған адамдар оларды қаржылық құпиялылықты сақтау үшін қолдана алады. Бірақ егер сіз соқыр сенім орнату туралы ойласаңыз, онда сіз бақылау мен ақпаратты жоғалтудың кемшіліктерінен тәуелсіздік пен қадағалауды алып тастаудың артықшылықтарынан асып түсетінін мұқият ойластыруыңыз керек, әсіресе соқыр сенім қайтып келмейтін болады.