Банк Нью-Йорк Меллон қалай ақша табады
Bank of New York Mellon ( бірігуінің шарықтау шегі болып табылады. Нью-Йорк Банкі 1784 жылы, Mellon Financial 1869 жылы құрылды. Біріншісі негізінен қысқа мерзімді бизнес-несие беруші болса, екіншісі байлықты басқару фирмасы болды. Нәтижесінде пайда болған фирма Жердегі кез-келген компанияға қарағанда көбірек активтерге қызмет көрсетеді, 2019 жылдың 31 желтоқсанындағы жағдай бойынша қамауға алынған жалпы сомасы 37,1 трлн.
1,9 триллион долларлық активтері бар Bank of New York Mellon — әлемдегі ең ірі активтерді басқарушылардың бірі. Компания, ең алдымен, инвестициялық қызметтер, соның ішінде активтер мен эмитенттерге қызмет көрсету, қазынашылық қызметтер, клиринг және кепілдіктерді басқару, активтер мен байлықты басқару арқылы табыс табады.
Негізгі өнімдер
- Bank of New York Mellon кірістерді инвестициялық қызметтер, сондай-ақ байлық пен активтерді басқару арқылы жасайды.
- Банктің 2019 жылдың аяғында сақтаулы тұрған 37,1 трлн доллар активтері болған.
- BNY Mellon әлемнің 35 елінде жұмыс істейді.
Банк Нью-Йорк Меллонның кірісі
Банк Нью-Йорк Меллонның қазіргі күйінде қысқа өмір сүрген уақытында, табыс сирек сәйкес келеді. Соңғы бес жыл ішінде, кері хронологиялық тәртіпте фирма 16,5 миллиард доллар (2019), 16,4 миллиард доллар (2018), 15,5 миллиард, 15,2 миллиард және 15,2 миллиард доллар табыс тапты. Банктің соңғы жылдық есебіне сәйкес, 2019 жылғы таза кіріс шамамен 4,4 миллиард долларды құрады. 2019 жылғы 31 желтоқсандағы жағдай бойынша қарапайым капиталдың кірістілігі 11,4%, ал салық салғанға дейінгі операциялық маржа 34% құрады.
Жылдам факт
BNY Mellon (Банк Нью-Йорк ретінде) 1784 жылы Александр Гамильтонмен құрылды және кейінірек Нью-Йорк қор биржасында тіркелген алғашқы компания болды.
Bank of New York Mellon Бизнес-моделі
Bank of New York Mellon өзінен бұрынғылардың тарихына сәйкес екі түрлі есеп беру сегментіне ие : инвестицияларды басқару және инвестициялық қызметтер. Бұл түсініксіз болуы мүмкін; Біріншісі The Bank of New York Mellon деп аталатын бір еншілес компанияға тиесілі. Сонымен қатар, компанияның байлығын басқару бизнесі BNY Mellon деп аталатын еншілес компанияға тиесілі.
Олардың көпшілігі тресттерге шоғырланған кіші еншілес компанияларға BNY Mellon Investment Servasing Trust Company, Иллинойстың BNY Mellon Trust Company, BNY Mellon Trust of Delaware және The Bank of New York Mellon Trust Company кіреді.
Bank of New York Mellon басшылығына ешкім еншілес компанияларды атау кезінде шектен тыс шығармашылықпен айналысқан деп ешқашан айыптаған емес. Оларға фирманың негізгі еуропалық операциясы — The Bank of New York Mellon SA / NV кірді. Компанияның барлығы ондаған еншілес компаниялары бар, олардың басым көпшілігі АҚШ-та немесе Британ аралдарында тіркелген. (Шетелдер Бельгия мен Люксембургте орналасқан.) Bank of New York Mellon шамамен он шақты елде жұмыс істейді.
Bank of New York Mellon’s Investment Services Business
Bank of New York Mellon-дың екі ірі кәсіпкерлігінің ішінде инвестициялық қызметтер ең ірі болып табылады, бұл компанияның пайыздық емес шығындарының шамамен 71,9% құрайды. Бұл бөлім қаржы институттарына, корпорацияларға, эндаументтерге және мемлекеттік агенттіктерге түрлі бизнес және технологиялар қызметтерін ұсынады. Инвестициялық қызметтер бөлімшесінде Нью-Йорк Меллон Банкі активтерге қызмет көрсету, Першинг (клиринг, сақтау және басқа да қызметтерді ұсыну), эмитенттерге қызмет көрсету, қазынашылық қызметтер, сондай-ақ клиринг және кепілмен басқаруды қоса алғанда, әртүрлі бизнес бағыттарына ие.
Егер сіз кездейсоқ сіздің үлкен компанияңыздың қолма-қол ақшасымен не істеу керектігін білуге дайын болсаңыз, сіз New York Mellon банкімен байланыс орнатқаныңыз жақсы. Фирма бизнесті Fortune 500 тізіміндегі шамамен 400 әріптесімен және Американың 100 ірі қорының төрттен үшімен және 1000 ірі зейнетақы қорларының үштен екісімен жасайды. Демек, Нью-Йорк Меллон банкінің әкімшілігіндегі өте үлкен ақша.
2019 жылы Bank of New York Mellon’s Investment Services бөлімшесі шамамен 11,9 миллиард доллар кіріс әкелді.
Жылдам факт
Нью-Йорк Банкі мен Меллон Қаржы Корпорациясы 2007 жылдың шілдесінде біріктірілді, нәтижесінде банктің қазіргі формасы мен атауы пайда болды.
Bank of New York Mellon’s Investment Management
Bank of New York Mellon шынымен де байлықтың эксклюзивті провинциясында көпшіліктің түсінуіне қол жеткізбейтін болса да, бұл фирманың ерекшелігі емес. Керісінше, жүз мыңдаған орта тап адамдары зейнетақымен қамсыздандыру жоспарларын және акцияларға инвестициялардың болашағы бар болуын қамтамасыз ету үшін Bank of New York Mellon-дің инвестициялық қызметтердің тәжірибесіне сүйенеді.
Инвестицияларды басқару операцияларымен есептелген жалпы табыстың 3,7 миллиард доллары да ешнәрсе емес. Сегментке мүлікті жоспарлау және өте бай адамдарға арналған жеке банк қызметі кіреді. Bank of New York Mellon инвестициялық қызметтерімен салыстырғанда бұл үлкен емес қорлардың менеджерлеріне сатылатынымен салыстырғанда, бұл аз. Бұл инвестициялық қызметтердің жанама бенефициарлары — қарапайым жұмысшылар мен зейнеткерлер — Bank of New York Mellon-дің дәулетіне фирманың әлсіз бай клиенттеріне қарағанда әлдеқайда көп әсер етеді.
Фирманың инвестициялық басқару операцияларының қалған бөлігі әлемдік акциялар, валюта менеджменті және тұрақты кірістер стратегиясын қамтиды. Bank of New York Mellon инвестициялық басқаруы Alcentra, Siguler Guff және басқалары сияқты көптеген (салыстырмалы түрде) шағын және тәуелсіз нарықтағы еншілес компаниялар арқылы жүзеге асырылады, олардың көпшілігін Bank New York Mellon (немесе оның алдыңғыларының бірі) сатып алды. үйде жасалғаннан гөрі. Фирманың эквиваленттілігі де бәсеңдеген жоқ; ол кішігірім « бутик » үйлерді сатып алуды жалғастырады.
2019 жылдың аяғынан бастап инвестициялық менеджменттің де, байлықты басқарудың да бизнес бағыттарынан тұратын инвестициялық менеджмент бөлімі 1,9 триллион АҚШ долларын құрайтын активтерге ие болып, Bank of New York Mellon-ды 9-шы жаһандық активтерді басқарушы етті.
Болашақ жоспарлар
Нью-Йорк Меллон банкі өзінің 2019 жылғы жылдық есебіне сәйкес технологияларға негізделген және цифрлық мәдениетті қалыптастыруға бағытталған. Компания сапаны жақсарту және құрылымдық шығындарды азайту үшін машиналық оқыту мен жасанды интеллектті (AI) қолдана отырып, ұштық процестерді автоматтандыру бойынша жұмыс істейді. Олар өздерінің деректер орталықтарын жаңартты және технологиялық шешімдерді іздеу және енгізу үшін финтех компанияларымен және басқа қаржы институттарымен ынтымақтастық орнатуда.
Осылайша, Bank of New York Mellon технологияларды дамытуға көбірек ақша аудара беруі мүмкін. 2019 жылы банк технологияларға шамамен 3 миллиард доллар жұмсаған және 2020 жылы одан да көп қаражат жұмсауды жоспарлап отыр. Бұл инвестиция қолданыстағы инфрақұрылымды жақсартуға ғана емес, сонымен қатар компанияға жаңа мүмкіндіктерді дамытуға көмектеседі.
Негізгі проблемалар
Тәуекел инвестициялаудың ажырамас бөлігі болып табылады және Bank of New York Mellon өзінің, сондай-ақ клиенттерінің тәуекел факторларын жеткілікті басқаруы керек. Инвестициялардың негізгі болжамсыздығынан басқа, BNY Mellon-да кездесетін басқа да қиындықтар бар. Бұған әлемдегі бірдей жабдықталған қаржы институттарының шағын, бірақ қуатты тобының бәсекелестігі жатады, олардың әрқайсысы бірдей клиенттер мен активтер қорына бәсекелеседі.
Банктің күнделікті транзакцияларының үлкен көлемін ескере отырып, ол жүйенің немесе ақпараттың бұзылуынан туындаған операциялық тәуекелге ұшырайды. Компания үнемі бейімделуі керек үкіметтік және реттеуші мәселелер де бар.