Инвестициялық банкинг және байлықты басқару: айырмашылық неде?

Инвестициялық банкинг және байлықты басқару: шолу

Байлықты басқару және инвестициялық банкинг – қаржы секторындағы ең танымал мансап таңдауының бірі. Бұл өрістердің арасында қабаттасу мен өзара әрекеттесудің айтарлықтай мөлшері болғанымен, екі жұмыс орны бір-бірінен айқын ерекшеленеді.

Инвестициялық банкир негізінен жеке тұлғаларға емес, корпоративті ұйымдарға қаржылық қызметтер мен кеңестер ұсынады. Инвестициялық банкинг – бұл қаржы секторының бірігу және бірігу (ЖАО), бизнесті қайта құрылымдау, бөлу, акциялардың бөлінуі, акцияларды кері сатып алу, алғашқы орналастыру (IPO), қайталама акциялар шығарылымы немесе облигациялар шығарумен айналысатын саласы. Сонымен қатар, инвестициялық банкирлер өздерінің корпоративті клиенттерінің қысқа мерзімді инвестицияларымен айналысуы мүмкін.

Негізгі өнімдер

  • Инвестициялық банкирлер ұзағырақ жұмыс істеп, жалақыларын едәуір ұлғайтуы мүмкін.
  • Байлықты басқару жеке тұлғалардың жеке қызметтеріне көбірек бағытталған, ал инвестициялық банктің клиенттері ең алдымен корпорациялар болып табылады.
  • Инвестициялық банкирлер мен байлықты басқару фирмаларының операциялары арасында жиі кейбір қабаттасулар болады.
  • Байлықты басқарушы компаниялардың клиенттері болып табылатын, жеке тұлғалардың байлығы көбінесе бизнесті қайта құрылымдау немесе мүмкін болатын ЖАО-ға қатысты инвестициялық банк саласынан кеңес алғысы келетін және IPO немесе облигациялар шығарылымы сияқты инвестициялық банктік өнімдерге қол жеткізгісі келетін кәсіп иелері болып табылады. 

Инвестициялық банк қызметі

Үздік инвестициялық банкирлер бизнестің қаржысын басқаруда және күрделі миллиардтаған келісімдерде сенімді келіссөздер жүргізуде озық жетістіктерге жетеді. Олар тиімді сатып алуларға және клиенттерге қастықпен басып алуға қарсы тұруға көмектесуге шебер. Инвестициялық банкинг мезгіл-мезгіл айтарлықтай толқуды қамтамасыз ете алады, сонымен қатар салыстырмалы әрекетсіздік кезеңдерінен тұрады.

Инвестициялық банкирлер бизнестің сәттілігі мен сәтсіздігін қоздыратын салаға тән маңызды факторларды түсіне білуі керек. Нарық талдаушылары акцияны бағалайтын сарапшылар болса, инвестициялық банкирлер бизнесті түбегейлі бағалау бойынша сарапшылар болуы керек.

Инвестициялық банкирлер сандар мен негізгі бухгалтерлік есеп үшін сенімді бастан басқа, қаржыландыру мен іскерлік келісімдерді құрылымдаудың ең жақсы құралдарын ойлап табуға шығармашылықпен ойлауы керек.

Инвестициялық банктегі нақты функциялар және инвестициялық банкирлердің лауазымдық міндеттері тұрғысынан инвестициялық банкир лауазымдарының екі түрі бар: есепшоттар менеджерлері және операциялар бойынша мамандар. Есепшоттың менеджерлері клиенттермен қарым-қатынасты дамытып, қолдау және олардың қажеттіліктерінің дұрыс қанағаттандырылғанын көру арқылы жетекші позицияда әрекет етеді. Операция мамандары IPO немесе акцияларды сатып алу сияқты инвестициялық банктік қызметтерді орындайды.

Байлықты басқару

Байлықты басқару саласы табысы жоғары адамдар үшін және өте жоғары жеке адамдар үшін қамтамасыз етуге қатысты, дегенмен, ауқаты аз адамдар кейде байлықты басқару қызметтерін де іздейді. Активтері 50 000-нан 500,00 долларға дейін болатын адамдармен жұмыс жасайтын байлық менеджерлері бар, ал басқалары таза клиенттермен жұмыс істеп, миллиондаған адамдармен жұмыс жасағысы келеді.

Kurzübersicht

Байлық бойынша менеджерлер өз клиенттерімен жеке жұмыс істей алады, ал инвестициялық банкирлер әдетте бірнеше корпоративті клиенттермен жұмыс істейді.

Байлықты басқару барлық жағынан жай ақшаны басқаруды білдіреді. Байлықты басқарушы фирмалар әр түрлі қызметтері үшін ақы алу арқылы ақша табады. Инвестициялар саласында клиенттер көбінесе басқарылатын шот қызметтерін, клиенттің атынан фирманың инвестициялық кәсіпқойларының бірі айналысатын дискрециялық инвестициялық шоттарды сатады.

Сонымен қатар, байлықты басқаратын фирмалар клиенттерге брокерлік шоттар ұсынады, сондықтан клиенттер кез келген инвестиция түріне қол жеткізе алады. Инвестициялық қызметтерден басқа, байлықты басқару клиенттеріне салықтық жоспарлау, жылжымайтын мүлікті жоспарлау және зейнеткерлікке шығуды жоспарлау қызметтері ұсынылады.

Қарым-қатынас менеджерлері және инвестициялар мамандары

Бұл қызметтерді ұсыну жұмысы, әдетте, менеджерлер мен инвестициялар бойынша мамандар арасында бөлінеді. Қарым-қатынас менеджерінің жұмысы – клиентті білу. Инвестициялық кәсіпқойдың міндеті – клиент қарастыратын инвестицияларды білу.

Бұл клиенттің қажеттіліктері мен тілектерін қанағаттандыруға бірінші кезекте жауап беретін және көбінесе клиентпен тікелей кездесетін қатынастар менеджері болып табылады, дегенмен инвестициялар жөніндегі мамандар клиенттердің тұрақты, жоспарлы кездесулеріне жиі қатысады.

Таза клиенттердің үлесі өте жоғары болған жағдайда, клиенттің есепшотына бүкіл адамдар тобы тағайындалуы мүмкін, бірақ, әдетте, есепшотты бақылау және фирманың негізгі өкілі ретінде қызмет ету үшін жалғыз қарым-қатынас менеджері тағайындалады.

Байлықты басқарудың екі аспектісі арасындағы еңбек бөлінісі инвестициялық банкте кездесетін қатынастарды басқару мен жобаны жүзеге асырудың екі аспектісіне ұқсастығы ретінде қарастырылуы мүмкін.

Ерекше мәселелер

Байлықты басқару немесе инвестициялық банк саласында мансапқа үміткерлерде кездесетін белгілі бір ұқсастықтар бар, бірақ жеке тұлғаны байлық менеджері немесе инвестициялық банкир ретінде қызмет етуге дайындайтын білім беретін мамандық жоқ. Бакалавр немесе Іскери басқару магистрі (MBA) бизнес саласындағы деңгей банктік немесе қаржылық қызмет көрсету саласындағы мансаптың негізін қалады. Бухгалтерлік есеп немесе экономика дәрежесі бірдей пайдалы болуы мүмкін.

Талант пен дағдылардың маңызы

Жеке тұлғаның білім деңгейіне қарағанда маңызды болуы мүмкін, бұл олардың бойындағы жеке таланттар мен дағдылар. Ауызша да, жазбаша да жақсы қарым-қатынас дағдылары міндетті түрде мамандық таңдау үшін қажет.

Байлықты басқару фирмасы үшін қарым-қатынас менеджері фирма клиенттеріне қызмет көрсету үшін тұлғааралық қарымқатынасты дамыған болуы керек. Инвестициялық банкир үшін тұлғааралық қарым-қатынас дағдылары өте маңызды, өйткені бұл клиенттерді тамақтандыру мен тамақтанудың едәуір мөлшерін қажет етеді.

Екінші тілде еркін сөйлеу немесе басқа елдің мәдениетімен немесе іскери тәжірибесімен танысу жұмысқа орналасуға үміткердің түйіндемесіне оң әсер етуі мүмкін, өйткені банк саласы әлемдік кәсіп болып табылады. Лицензия алу немесе сертификаттау кезінде жеке тұлғаның қамын ойлайтын кез-келген нәрсе, мысалы, 7 сериядағы емтиханға қатысу немесе қаржылық жоспарлаушы немесе чартерлік қаржылық талдаушы (CFA) ретінде сертификат алу, оларды қажетті дайындық деңгейіне дейін алға қоя алады. және кез келген жұмыс үшін біліктілік.